Tipos de fondos mutuos:explore varios tipos de fondos mutuos

Los esquemas para cada tipo de inversionista es una de las razones más importantes de la popularidad generalizada de los fondos mutuos en India. Pero todas las diferentes opciones a menudo hacen que la selección sea un desafío para los nuevos inversores.

Eche un vistazo a algunos de los fondos más populares.

Cada inversor es diferente. Factores como las finanzas Apetito por el riesgo, y los objetivos de inversión varían entre inversores. Es necesario seleccionar una opción de inversión que mejor se adapte a su perfil de inversión personalizado, ser un inversor inteligente.

Esto hace que los fondos mutuos sean una opción tan popular en India. Con varios tipos de fondos mutuos ahora disponibles, uno puede seleccionar fácilmente un fondo que se adapte perfectamente a sus necesidades. Pero la abundancia de opciones también resulta muy confusa para alguien nuevo en los fondos mutuos.

Algunos de los fondos mutuos más populares se enumeran a continuación:

Los fondos mutuos se pueden clasificar de muchas formas. Por ejemplo, puede organizarlos según la clase de activo, objetivo de inversión, estructura, especialidad, e incluso riesgo. Clasificaciones basadas en la clase de activo, objetivo de inversión, y la estructura son más comunes.

1. Tipos de fondos mutuos según la clase de activo

   La clasificación basada en clases de activos depende de los activos en los que haya invertido un plan de fondos mutuos. Estos consisten en los siguientes fondos:

   • Fondos de capital:

     Los fondos de acciones invierten en acciones (acciones) e instrumentos relacionados. Tienen el potencial de rendimiento más alto en comparación con otros tipos de fondos, pero también tienen el nivel más alto de riesgo. Los fondos de renta variable se recomiendan generalmente para inversores con un horizonte de inversión más largo de al menos 3-5 años. Los fondos de renta variable pueden ser de varios tipos. Pueden clasificarse además en función de su capitalización de mercado.

   • Fondos de renta variable de gran capitalización:

     Estos son fondos de capital que han invertido el 80% o más de sus fondos en empresas de gran capitalización (empresas clasificadas entre el 1 y el 100 según su capitalización de mercado).

   • Fondos de renta variable de mediana capitalización:

     Estos son fondos que han asignado el 80% o más de su corpus a empresas de mediana capitalización (empresas clasificadas entre 101 y 250 según su capitalización de mercado).

   • Fondos de renta variable de pequeña capitalización:

     Se trata de fondos que han destinado el 65% o más de su corpus a empresas de pequeña capitalización (empresas clasificadas en el puesto 250 y superior según su capitalización de mercado).

   A parte de estos, hay algunos otros tipos de fondos de capital; éstas incluyen:

   • Fondos del Plan de ahorro vinculado a la renta variable (ELSS)

   • Fondos indexados

   • Fondos de deuda:

     Los fondos de deuda invierten su dinero en instrumentos de deuda, como los bonos del gobierno, obligaciones de la empresa, y otros valores que pueden generar ingresos fijos. Por lo general, se consideran uno de los tipos más seguros de fondos mutuos y se pueden considerar como inversiones a corto y largo plazo.

     Al igual que los fondos de capital, Los fondos de deuda pueden ser de varios tipos según el período de vencimiento de la deuda y los instrumentos del mercado monetario.

     Tipo de fondo de deuda Vencimiento de sus inversiones Fondos de duración ultra corta 3-6 meses Fondos de duración corta 1-3 años Fondos de duración media 3-4 años Fondos de duración media a larga 4-7 años Fondos de deuda de larga duración Más de 7 años

     A parte de estos, También hay algunos otros tipos de fondos de deuda, éstas incluyen:

     • Fondos liquidos

     • Fondos de ingresos

   • Saldo / Fondos híbridos:

     Como el nombre sugiere, Los fondos equilibrados o híbridos son fondos que invierten en dos o más clases de activos según el objetivo de inversión y otros factores. Los fondos híbridos incluyen además:

     • Fondos híbridos orientados a la renta variable:

       Cuando un fondo invierte el 65% o más de su corpus en acciones y instrumentos relacionados con la renta variable y el resto en deuda, se considera un fondo orientado a la renta variable. A efectos fiscales, dichos fondos se consideran fondos de capital.

     • Fondo orientado a la deuda:

       Cuando el 60% o más de un corpus de fondos se invierte en deuda, es un fondo híbrido orientado a la deuda A efectos fiscales, dichos fondos se consideran fondos de deuda.

     • Fondo de arbitraje:

       Estos son fondos que invierten principalmente en el mercado de futuros y opciones para generar retornos para los tenedores de sus esquemas. Dado que siempre tienen una exposición a la renta variable superior al 65%, se consideran fondos de capital social a efectos fiscales.

2. Tipos de fondos mutuos basados ​​en el objetivo de inversión

   Todos diferentes tipos de fondos mutuos tienen objetivos de inversión específicos. Mientras que algunos apuntan a ayudarlo a hacer crecer su capital, otros se centran en una renta fija, ahorrar impuestos, y más.

   • Fondos de crecimiento:

     El objetivo principal de dichos fondos es ayudarlo a aumentar su capital a largo plazo. Por lo general, se trata de fondos de renta variable con mayor potencial de rentabilidad, pero también con un mayor nivel de riesgo. Los fondos no se recomiendan para inversores reacios al riesgo, principalmente cuando están invirtiendo para una tenencia más corta.

   • Fondos líquidos:

     Los fondos líquidos invierten su dinero en instrumentos con vencimientos cortos a muy cortos (no más de 91 días) para garantizar la liquidez. Son de bajo riesgo e ideales para inversiones a corto plazo. Pero cuanto menor es el riesgo, cuanto menor es el potencial de rentabilidad también.

   • Fondos de ingresos:

     Si su objetivo es obtener ingresos regulares de su inversión en fondos mutuos, El fondo de ingresos puede ser una gran opción. El dinero se invierte principalmente en obligaciones y bonos que tienen vencimiento fijo y proporcionan ingresos fijos.

   • Fondos de ahorro de impuestos:

     Popularmente conocido como ELSS, estos son fondos mutuos que son elegibles para una deducción fiscal de hasta Rs. 1,5 mil rupias en un año financiero. Los fondos de ahorro fiscal son fondos diversificados orientados a la renta variable, con más del 65% de la cartera invertida en acciones.

3. Tipos de fondos mutuos basados ​​en la estructura

   El clasificación de fondos mutuos también se puede hacer en función de su estructura. Hay tres tipos diferentes de fondos según la estructura:

   • Fondos de capital variable:

     Los fondos mutuos abiertos se pueden comprar y vender durante todo el año. Se trata de fondos gestionados de forma activa en los que los gestores de fondos intentan invertir en instrumentos con mayor potencial de rentabilidad. La compra y venta de fondos abiertos se realiza según el valor liquidativo (NAV) actual del fondo.

   • Fondos cerrados:

     Los fondos cerrados solo se pueden comprar durante el período de la oferta de fondos nuevos (NFO). La inversión en planes cerrados se puede canjear o retirar en su mayoría después de un vencimiento fijo. Estos fondos también cotizan en bolsas de valores, pero la liquidez es generalmente muy baja.

   • Fondos de intervalo:

     Estos fondos combinan las características de los fondos abiertos y cerrados. La casa de fondos abre el fondo para comprar y vender a intervalos. Las casas de fondos generalmente recompran las unidades de los inversores durante el período de intervalo si el inversor desea salir.

Ahora que sabes un poco más sobre fondos mutuos y sus tipos, está más equipado para tomar la decisión correcta.

Pero antes de invertir, asegúrese de comprender en detalle el tipo de fondo seleccionado. Seleccione una casa de fondos de renombre y concéntrese en factores como su apetito por el riesgo, horizonte de inversión, y metas financieras para invertir con confianza y éxito.