Fondos indexados frente a ETF:principales diferencias que debe conocer

En la ultima década, el mercado de valores de la India ha sido testigo de un aumento en la popularidad de los fondos indexados entre los inversores. Aunque estos fondos, con su inversión pasiva, relación de gastos baja, y el riesgo mínimo ha existido desde la década de 1970, solo comenzaron a ganar impulso como posibles opciones de inversión desde la década de 2010.

Pero en los últimos años Otra opción de inversión similar:ETF también se ha vuelto bastante popular entre los inversores minoristas.

Los ETF y los fondos indexados invierten en acciones de cartera similares pero utilizando dos métodos diferentes. A continuación se muestra una expansión de Fondo indexado vs ETF que puede ayudar a los inversores a tomar decisiones integrales sobre la inversión en estos dos instrumentos. ¡Sigue leyendo!

¿Qué es el fondo indexado?

También conocido como Index Mutual Fund, Estos consisten en una cartera que rastrea o iguala los componentes de los índices del mercado financiero como Sensex, Hábil, etc. Estos fondos no se desvían del índice de referencia independientemente de las condiciones del mercado.

Estos brindan opciones de inversión perfectas para las personas que buscan reunir corpus posteriores a la jubilación y creación de riqueza a largo plazo. Con un riesgo mínimo y la promesa de buenos rendimientos a largo plazo, estos son favorecidos por personas que buscan opciones de inversión estables.

A continuación, se muestran algunas características de estos fondos para comprender el fondo indexado frente al ETF en la India de manera efectiva:

1. Estos ofrecen una cartera diversa de bonos y acciones que imitan el rendimiento y la constitución de los índices bursátiles.
2. Estos fondos tienen un índice de gastos menor en comparación con los fondos administrados activamente. El índice de gastos se refiere al porcentaje de gastos incurridos por un inversor para cubrir costos como los honorarios del administrador de fondos, publicidad de fondos, etc. Estos costos no son aplicables en el caso de los Fondos Indexados.
3. Estos fondos siguen un régimen de inversión pasiva.
4. Los fondos indexados se esfuerzan por igualar el riesgo y la recompensa del mercado, con la esperanza de que el mercado supere cualquier inversión individual a largo plazo.

Si bien estas son las características de los fondos indexados, es fundamental que los inversores aprendan sobre los ETF, para medir la comparación de Fondo indexado vs ETF efectivamente.

¿Qué es Exchange Traded Fund (ETF)?

ETF se refiere a una colección de valores como acciones que rastrean un índice subyacente. Los ETF consisten en varios tipos de inversiones, como materias primas, cepo, cautiverio, o una mezcla de estas formas. También es un valor comercializable con un precio asociado que permite comprarlo y venderlo fácilmente.

Hay varios tipos de ETF que los inversores pueden utilizar para generar ingresos, cobertura especular o incluso compensar el riesgo de su cartera. Algunos de ellos incluyen:ETF de la industria, ETF de bonos, ETF de moneda, ETF de materias primas, ETF inverso, etc. Estas opciones de inversión son similares a los fondos mutuos, pero se negocian en una bolsa.

A continuación, se muestran algunas características de ETF que pueden ayudar a los inversores a comprender la diferencia entre el fondo indexado y el ETF en India de manera más eficaz:

1. Estos fondos consisten en una colección de valores negociados en bolsa.
2. Los precios de las acciones de estos fondos fluctúan a lo largo del día a medida que se compran y venden. a diferencia de los fondos mutuos que cotizan una vez al día, después del cierre del mercado.
3. Estos contienen varios tipos de inversiones, incluidas las materias primas, cepo, cautiverio, etc. de variedades nacionales e internacionales.
4. Al igual que los fondos indexados, estos fondos tienen un índice de gastos bajo en comparación con los fondos administrados activamente.

Por lo tanto, con una idea clara de las características de cada una de estas opciones de inversión, los inversores pueden elegir la mejor opción para ellos mismos en el argumento de los fondos indexados frente a los ETF.

Index Fund Vs ETF en India - Una comparación entre las dos opciones de inversión -

A continuación se muestra una tabla para hacer una comparación entre las dos opciones de inversión, para ayudar a los inversores a elegir el que mejor se adapte a sus necesidades,

Fondos indexados ETF Las carteras de StructureIndex Fund replican los índices bursátiles. No tienen liquidez por sí mismos y, por lo tanto, tienen un mayor número de activos en valores líquidos y efectivo, en comparación con ETF. Como resultado, Estos fondos pueden estar sujetos a errores de seguimiento que pueden hacer que se desvíen de los rendimientos reales de los índices. ETF es similar a los fondos mutuos y consisten en acciones que componen índices como Nifty o Sensex. Estas acciones tienen el mismo peso que en los índices respectivos. Dado que la porción de activos líquidos y deudas varía de un ETF a otro, los rendimientos de cada ETF también pueden variar incluso si están bajo el mismo índice. Los fondos TransactingIndex son fondos mutuos cuyas unidades se pueden comprar a través de SIP o suma global. Los inversores que automatizan su inversión en estos fondos a través de SIP pueden beneficiarse de una inversión disciplinada a través de estos fondos. Fondo de inversion se vende y compra en intercambio con inversores que requieren una cuenta Demat para hacer lo mismo. Los inversores deben comprar una unidad de ETF a través de su cuenta Demat a través de un corredor, de la misma manera que se negocian las acciones en el mercado. Cargos recaudados Los fondos del índice imponen un índice de gastos mínimo entre el 1% y el 1.8%. Además de esto, los inversores tienen que pagar una tarifa de transacción fija que asciende a Rs. 100 por cada inversión superior a Rs. 10, 000. ETF no tiene ningún cargo recurrente. Solo cobran un cargo mínimo de transacción del 0.5% y un cargo de mantenimiento del 1% en la cuenta Demat. Los fondos de inversión quantumIndex requieren una inversión de suma global mínima de Rs. 5000 o inversión de Rs. 500 en caso de SIP. No hay inversión mínima. Los inversores no tienen la opción de invertir a través de SIP en el caso de estos fondos. Responsabilidad fiscal Fondo indexado vs eficiencia fiscal ETF está preocupado, las participaciones reembolsadas de fondos indexados se incluyen en las ganancias de capital de un inversor. La tributación de estas ganancias depende del período de tenencia de los fondos respectivos. Los impuestos se gravan de acuerdo con las tasas aplicables a las ganancias de capital a corto y largo plazo. Fondo indexado vs eficiencia fiscal ETF , ETF puede tener una responsabilidad fiscal más baja que los fondos indexados. Se gravan de acuerdo con las implicaciones fiscales sobre sus activos subyacentes. Por ejemplo, si un ETF tiene acciones, se tributará de acuerdo con las obligaciones tributarias de las acciones. Fondo de inversión indexado se utiliza principalmente para reunir un corpus de ahorros para un fondo posterior a la jubilación o para la creación de riqueza a largo plazo. ETF se puede utilizar para estrategias comerciales e inversiones a largo plazo. Tiempo de liquidación Los fondos de índice tienen un tiempo de liquidación de un día. .

De la tabla anterior discutiendo Fondo indexado vs ETF, Es evidente que ambas opciones de inversión tienen sus ventajas e inconvenientes. Es más, Ambos fondos permiten la diversificación de la cartera a bajo costo. Como inversor, realice la debida diligencia al seleccionar la opción que se adapte a sus objetivos financieros y apetito por el riesgo, y asegúrese de estar muy seguro del producto de inversión en el que se está metiendo.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww