Mejor Fondo Mutuo SWP

Hay varias formas de retirar dinero de un plan de fondos mutuos. ¿Confundido? Supongamos que desea retirar dinero de un fondo mutuo en el que invirtió, pero desea recibirlos en pedazos a intervalos regulares.

El plan de retiro sistemático o SWP es uno de esos métodos que le permite hacerlo.

En caso de que no desee todo el dinero de una sola vez, pero desee recibir ingresos regulares de su inversión, cualquier mejor fondo mutuo de SWP podría ayudarlo con eso.

Primero, veamos los conceptos básicos de lo que significa.

Como se mencionó antes, SWP le ayuda a retirar una cantidad fija para una tenencia en particular. Puedes decidir tanto el monto como el plazo. También puede elegir la fecha en la que le gustaría recibir el dinero.

Antes de entrar en más detalles sobre cómo funciona SWP, entendamos cómo elegir el mejor plan SWP.

¿Cómo elegir el mejor plan SWP?

Elegir el mejor plan SWP no es lo mismo que elegir cualquier otro fondo mutuo para invertir; sin embargo, tampoco es tan diferente. Básicamente, lo que está haciendo es retirarse de un fondo mutuo en el que ya ha invertido.

El plan SWP no tiene características únicas. Su plan SWP es una fecha, su elección de monto y periodicidad. El personaje principal aquí es el fondo mutuo base. Por lo tanto, su investigación principal debe ir detrás de la selección del mejor fondo mutuo para usted que se adapte a su perfil de inversionista.

Un plan SWP no puede ser mejor ni peor que otro, pero un esquema de fondos mutuos puede o no ser mucho mejor que el otro. Entonces, la pregunta de cómo elegir el mejor plan SWP debería ser cómo elegir el mejor fondo mutuo que se adapte a su nivel de riesgo. objetivos, situación financiera y necesidades. También depende de cuándo quieras optar por SWP.

Aquí hay un blog que puede ayudarlo a elegir un fondo mutuo para usted.

Haga clic aquí:Cómo elegir un fondo mutuo

Descargo de responsabilidad: Aquí hemos filtrado los cinco mejores fondos mutuos para invertir para usted que han regresado más en los últimos tres años. Si ya ha invertido en alguno de estos o en cualquier otro fondo, puede consultar su panel de control para revisar las instalaciones de SWP.

Tenga en cuenta que esto es únicamente con fines informativos y no una recomendación. La rentabilidad no debe ser el único ni el principal parámetro para invertir en un fondo mutuo. Realice la debida diligencia en la investigación y elija fondos mutuos y clases de activos que se adapten a su perfil de inversión. La lista se actualizó por última vez el 4 de febrero.

Mejores fondos mutuos SWP 2021

Fondos de capital

Los fondos de capital son fondos mutuos que tienen el mandato de invertir el máximo de dinero en acciones de diferentes empresas. Derivan su nombre y categorización según el tipo de acciones en las que están invirtiendo. Por ejemplo, Los fondos de gran capitalización invierten en acciones de empresas de gran capitalización.

Estos son algunos de los mejores planes de inversión de suma global para la categoría de fondos de capital:

Fondos de gran capitalización

Los fondos de gran capitalización invierten algunas de las empresas más grandes por capitalización de mercado.

• Fondo Axis Bluechip
• Fondo de renta variable Canara Robeco Bluechip
• Fondo BNP Paribas Large Cap
• Fondo Edelweiss de gran capitalización
• Fondo LIC MF de gran capitalización

Fondos de mediana capitalización

• Fondo Axis Midcap
• Fondo de oportunidades de mediana capitalización de PGIM India
• Fondo de capitalización media de Invesco India
• Fondo Quant Midcap
• Fondo de renta variable emergente de Kotak

Fondos de pequeña capitalización

• Fondo Axis Smallcap
• Fondo Quant Smallcap
• Fondo Kotak Smallcap
• Fondo de pequeña capitalización del SBI
• Fondo Union Smallcap

Fondo de capitalización múltiple

Los fondos de capitalización múltiple están obligados a invertir el 25% cada uno en pequeños, fondos de mediana y gran capitalización.

• Fondo de Renta Variable UTI
• Fondo activo cuantitativo
• Fondo Canara Robeco Equity Diversified
• Mahindra Manulife Multi-Cap
• Fondo ICICI Prudential Multi-Cap

Fondos ELSS

Los planes de ahorro vinculados a la equidad (ELSS) proporcionan desgravaciones fiscales en virtud de la sección 80 C.

• Plan de impuestos cuantitativos
• Canara Robeco Equity Tax Saver
• Fondo de ahorro de impuestos sobre activos de Mirae
• Plan directo de acciones a largo plazo de Axis
• Plan de ganancia fiscal de JM

Fondos de deuda

Los fondos de deuda invierten en bonos e instrumentos del mercado monetario de empresas. Hay hasta 15 subcategorías de fondos de deuda. Estos son algunos de los mejores fondos mutuos para inversiones globales en la categoría de fondos de deuda:

Mejores fondos líquidos

Los fondos líquidos invierten en valores con vencimiento hasta 91 días.

• Fondo líquido prudencial ICICI
• Plan Quant Liquid Direct
• Fondo líquido de Franklin India
• Fondo líquido Aditya Birla Sun Life
• Fondo de bonos dinámicos de la Unión

Principales fondos de deuda bancarios y de PSU

Estos fondos se otorgan a empresas bancarias y del sector público.

• Fondo de deuda Edelweiss Banking and PSU
• Fondo de deuda bancario y PSU de IDFC
• Nippon India Banking and PSU Debt Fund
• Fondo de deuda de Kotak Banking y PSU
• Fondo de Deuda Bancario y PSU del SBI

Principales fondos corporativos

Estos fondos compran títulos de deuda de empresas.

• Fondo L&T Triple Ace
• Fondo de bonos corporativos HDFC
• Fondo de bonos corporativos Aditya Birla Sun Life
• Fondo de bonos corporativos Sundaram
• Fondo de deuda corporativa Axis

Fondos a ultra corto plazo

Los fondos de ultra corto plazo invierten en valores con vencimiento entre 3 y 6 meses.

• Fondo de ultra corto plazo de PGIM India
• Fondo ICICI Prudential Ultra Short Term
• Fondo DSP de baja duración
• Fondo de ahorro de vida Aditya Birla Sun
• Fondo de baja duración Mahindra Manulife

Fondos Híbridos

Los fondos híbridos son una combinación de inversiones de capital y deuda.

Fondo híbrido de arbitraje

Estos fondos utilizan la técnica de arbitraje para invertir. El arbitraje es una estrategia que tiene como objetivo aprovechar las diferencias de precios.

• Mahindra Manulife Equity Savings Dhan Sanchay Yojana
• Fondo de arbitraje de Nippon India
• Fondo de arbitraje Edelweiss
• Fondo de oportunidades de arbitraje BNP Paribas
• Fondo de oportunidades de arbitraje de L&T

Fondo de ventaja equilibrada

Estos fondos tienen la ventaja de invertir en acciones y deuda sin restricciones.

• Fondo Edelweiss Balanced Advantage
• Fondo Union Balanced Advantage
• Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage
• Fondo Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage
• Fondo de renta variable dinámica IDFC

Fondo híbrido agresivo

Los fondos híbridos agresivos invierten más en instrumentos de renta variable que en deuda.

• Fondo Quant Absolute
• BNP Paribas Substantial Equity Hybrid Fund
• Fondo Híbrido de Renta Variable Canara Robeco
• Fondo de renta variable híbrida Mirae Asset
• Fondo de renta variable y renta fija DSP

Fondo Híbrido Conservador

Los fondos híbridos conservadores invierten más en instrumentos de deuda que en acciones.

• Fondo Híbrido Conservador Pioneer Baroda
• Fondo Híbrido Conservador Canara Robeco
• Fondo híbrido de deuda de Kotak
• Fondo Prudencial de Ahorro Regular ICICI
• Fondo Híbrido Conservador BNP Paribas

Otros fondos

Fondos de oro

• Fondo de oro de Kotak
• Plan Axis Gold
• Fondo DSP World Gold
• Fondo de oro de Invesco India
• Fondo directo Aditya Birla Sun Life Gold

Siga leyendo para obtener más información sobre cómo funciona SWP que puede ayudarlo a comprender el producto.

Factores a considerar antes de optar por un SWP

Si nos has seguido hasta aquí, debe haber entendido que SWP no es más que una facilidad para canjear sus unidades de fondos mutuos en intervalos regulares; y todos los factores anteriores pueden ser elegidos por usted.

Ingresos regulares:

Opte por un SWP solo si está buscando ingresos regulares de su fondo mutuo. Si no necesita que le llegue dinero a intervalos regulares, puede optar por el retiro a tanto alzado. El SWP mensual es una forma popular de SWP. Puede decidir cuánto desea recibir mensualmente.

Pensión:

También puede utilizar el mejor fondo mutuo de SWP para dirigir un plan de jubilación para usted. Para ingresos regulares posteriores a la jubilación, puede escribir una lista de fondos mutuos de su elección y comenzar un SWP después de la jubilación. Si está bien planificado, SWP puede ser un excelente apoyo para obtener ingresos regulares después de la jubilación. Razón de ser, hay una ausencia de ingresos regulares. Incluso si tiene suficientes y más fondos, algunas personas pueden estar acostumbradas a la idea de recibir dinero de manera regular. Aquí es donde SWP resulta útil.

Implicaciones fiscales

Los impuestos son un aspecto importante de todas las formas de ingresos, especialmente si está utilizando el mejor SWP para ingresos mensuales.

Cada retiro estará sujeto al impuesto sobre las ganancias de capital del fondo en el que invierte. Por lo tanto, el impuesto sobre las ganancias de capital del fondo en el que está invertido.

Por ejemplo, en fondos mutuos de renta variable, las ganancias de capital a corto plazo (menos de 12 meses) se gravan al 15% y las ganancias de capital a largo plazo (más de 12 meses) se gravan al 10% si las ganancias son superiores al 10%.

Conclusión

Las inversiones en fondos mutuos ofrecen varias opciones para facilitar las inversiones para todos. Algunas funciones son útiles para nuevos profesionales, millennials personas jubiladas, apetito de alto y bajo riesgo y más. El mejor SWP para ingresos mensuales satisface un requisito en el que puede retirar dinero de sus fondos mutuos en cuotas. Esto le da un sabor de ingresos regular a sus inversiones en fondos mutuos y podría ser extremadamente útil para muchos. Puede solicitar un SWP de fondos mutuos de alto riesgo, fondos mutuos de bajo riesgo o algo que se encuentre en el medio. El punto fundamental aquí es que debe saber si necesita un SWP o no. Los mejores planes SWP 2021 India serán una fuente de ingresos regulares de un fondo mutuo de su elección.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.

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