¿Invertir en fondos mutuos? Aquí están los 10 consejos para recordar

10 consejos para invertir en fondos mutuos

Los fondos de inversión En India se consideran una de las herramientas de inversión más populares. Estos fondos de inversión son una colección de acciones, cautiverio, instrumentos del mercado monetario, y activos.

Su popularidad puede atribuirse a los diversos beneficios que conllevan dichas inversiones. Por ejemplo, la característica de la diversificación, la asistencia de administradores de fondos profesionales y la oportunidad de personalizar la cartera de fondos según los requisitos los hacen atractivos para los inversores.

Fondos mutuos en India además, permite a las personas que tienen un efectivo limitado invertir en el mercado. Esquemas rentables de fondos mutuos como SIP, Permitir que las personas inviertan con tan solo Rs. 100 o Rs. 500 para generar mejores ganancias.

Magnate de los negocios e inversionista estadounidense, Warren Buffet dijo una vez:" El riesgo proviene de no saber lo que está haciendo ".

Sus palabras también son ciertas cuando se trata del mercado de inversiones. Cuando las personas están al tanto de lo que sucede en un mercado de inversión y conocen los consejos y trucos esenciales del mismo, están destinados a sobresalir como inversores. Con el conocimiento se obtiene una mejor comprensión del mercado, lo que reduce directamente su miedo a los riesgos inminentes.

En una nota similar, personas que planean invertir su dinero Planes de inversión de fondos mutuos debería aprender sobre él tanto como sea posible, Desde el principio.

Además de agudizar sus conocimientos sobre la herramienta de inversión, deberían hacer un esfuerzo para recoger algunos Consejos de inversión en fondos mutuos para aprovechar al máximo su empresa de inversión.

Aquí hay una lista de 10 Consejos sobre fondos mutuos para principiantes que les ayudará en su empresa de inversión -

• Conozca los beneficios de los fondos mutuos en detalle

La nueva generación de inversores sigue el lema: hacer que su dinero ocioso trabaje para usted, pero solo unos pocos conocen la mejor manera de hacerlo.

La mayoría de las personas conocen las ventajas que conlleva invertir en el mercado de valores. Pero la mayoría de las veces no tienen idea de que dirigir tales inversiones a través de Planes de inversión de fondos mutuos resultaría más eficaz y beneficioso para ellos.

Cuando las personas invierten a través de Fondos mutuos en India , aprovechan directamente estos siguientes beneficios:

• A diferencia de las inversiones directas en acciones, Se necesita menos tiempo para conocer un esquema de fondos mutuos y sopesar sus características debido a su amplitud.
• Fondos mutuos en India son administrados por profesionales que son minuciosos en lo que respecta al meollo del mercado de inversiones.
• Un esquema de fondos mutuos ofrece a los inversores una cartera diversificada y, además, les ayuda a reducir el riesgo que conlleva la inversión en una sola categoría de activos.

Conozca los tipos de fondos mutuos

Los fondos mutuos están organizados en categorías por clase de activo, como acciones, bonos y efectivo, y luego categorizados según su estilo, objetivo, o estrategia.

Los inversores pueden seleccionar un tipo ideal de fondos mutuos para la asignación de activos y la diversificación de su cartera en función de sus categorías.

En un sentido más amplio, hay tres principales tipos de fondos mutuos En India -

1. Fondos mutuos de capital: Estos planes de inversión conllevan muchos riesgos y posibles recompensas. A menudo se advierte a los inversores que consideren su apetito por el riesgo antes de invertir en fondos mutuos orientados a acciones.

Estos son los tipos populares de fondos mutuos de capital:

1. Fondos de gran capitalización
2. Fondos de mediana capitalización
3. Fondos de pequeña capitalización
4. Fondos sectoriales
5. Fondo de arbitraje

• Fondos mutuos de deuda:estos esquemas de fondos invierten principalmente en instrumentos de deuda como bonos del gobierno, bonos corporativos, etc. opciones de inversión. Se consideran adecuados para aquellas personas que tienen aversión al riesgo pero que desean obtener rendimientos mejores que los ofrecidos por un banco.

Estos son los tipos de deuda más populares Fondos mutuos en India -

1. Fondos dorados
2. Fondos de ingresos
3. Planes de ingresos mensuales (MIPS)
4. Fondos a corto plazo
5. Fondos líquidos
6. Planes de vencimiento fijo

• Fondos mutuos equilibrados:también conocidos como fondos híbridos, este tipo de esquemas de inversión invierten dinero tanto en acciones como en bonos. Son de naturaleza diversificada y tienden a tener una combinación equilibrada de riesgo y recompensa en términos de inversiones.

Los fondos híbridos se dividen en dos tipos:

1. Fondos equilibrados orientados a la renta variable
2. Fondos equilibrados orientados a la deuda

• Conozca los riesgos asociados

Los inversores deben recordar que ningún plan de inversión está completamente libre de riesgos. Aunque el factor de riesgo se mantiene constante en Fondos Mutuos, las numerosas opciones disponibles ayudan a los inversores a encontrar una que coincida con su apetito por el riesgo y sus expectativas de rentabilidad.

La siguiente tabla destaca los principales riesgos asociados con Planes de inversión de Fondos Mutuos -

Tipo de riesgo

Tipo de Fondo Mutuo Riesgo asociado Riesgo de mercado Todos los tipos El valor de sus inversiones disminuye debido a riesgos inevitables que afectan a todo el mercado. Riesgo de liquidez Todo tipo El riesgo de falta de mercado para vender fondos, cuando los inversores quieren salir. Riesgo crediticio Fondo mutuo de deuda El riesgo de incumplimiento por parte de la casa del fondo o del prestatario. Se supone que deben invertir en un fondo de deuda con una calificación alta en grado de inversión por las agencias de calificación crediticia. Pero a veces las casas de fondos invierten en títulos de deuda de menor precio que el papel más seguro del mercado. Riesgo de tipo de interés Fondo mutuo de deuda El riesgo debido al cambio en la tasa de interés, donde su administrador de fondos toma una decisión incorrecta sobre las tasas de interés. Riesgo país Todos los tipos El valor de las inversiones extranjeras disminuye debido a cambios políticos o inestabilidad en el país donde se emitió la inversión.

• Conozca su apetito por el riesgo

Cuando decimos 'Apetito por el riesgo', queremos hablar de su capacidad para asumir riesgos en el mercado de inversiones. Es más como la medida de cuánto riesgo de máscara puede manejar un inversor. En Planes de inversión de fondos mutuos , Los esquemas con mayores retornos son en su mayoría mayores en riesgos también.

Sobre la base del riesgo, Fondos mutuos en India se puede categorizar como -

1. Fondos de alto riesgo.
2. Fondos de bajo riesgo.
3. Fondos de riesgo moderado.

Los inversores deben adoptar una estrategia sólida de gestión de riesgos y ponerla en práctica al elegir un fondo mutuo en el que invertir.

• Asignar activos correctamente

La asignación de activos bien planificada ayuda a los inversores a maximizar el rendimiento de sus inversiones y minimizar los riesgos relacionados con la inversión.

El truco para garantizar que los activos se asignen correctamente, los inversores deben incorporar una combinación equilibrada de acciones, bonos y activos relacionados en su cartera. Pero dichas incorporaciones deben realizarse teniendo en cuenta su horizonte temporal y su capacidad de riesgo.

• Aprenda a elegir los mejores tipos de fondos mutuos

Los inversores a menudo tienen muchas opciones cuando se trata de fondos mutuos. En lugar de dejarse llevar por las características y los beneficios atractivos de los diferentes esquemas de fondos mutuos, los inversores deben centrar su atención en sus propios objetivos financieros. Al hacerlo, podrán averiguar si dicho esquema de inversión y sus características son beneficiosos para ellos o no.

Cualquier inversor debe considerar los siguientes parámetros para elegir esencialmente el mejores tipos de fondos mutuos adecuado para sus planes financieros -

• Registro de desempeño.
• Edad del Fondo Mutuo.
• Riesgos asociados.
• Índice de gastos.
• La Sociedad de Gestión de Activos (AMC.)
• Calidad del administrador del fondo.
• Activo bajo gestión (AUM.)

Si estos métodos parecen ser demasiado abrumadores, cualquier inversor puede simplemente verificar la calificación de un fondo mutuo para obtener una idea de su mérito. Pero, vale la pena mencionar, No sería prudente basar el juicio enteramente en tales sistemas de calificación. Deberían hacer algunos esfuerzos para investigar al menos los conceptos básicos de diferentes Planes de inversión de Fondos Mutuos.

• Obtenga más información sobre impuestos y beneficios relacionados

Los inversores deben aprender tanto como sea posible en lo que respecta a los impuestos aplicables a su elección de fondos mutuos y las exenciones que pueden beneficiarse de ellos. Este conocimiento resultará útil para reducir en gran medida la carga de los gastos relacionados con los impuestos.

Se aplican dos tipos de impuestos a los fondos mutuos:

• Impuesto sobre las ganancias de capital:las ganancias obtenidas mediante la venta o el rescate de participaciones mutuas se denominan ganancias de capital. Dependiendo del período de tenencia, la ganancia puede ser una ganancia de capital a corto plazo o una ganancia de capital a largo plazo. Tales ganancias están sujetas a impuestos, conocido como impuesto a las ganancias de capital.

El período de tenencia de cada fondo se destaca a continuación:

Escribe Tenencia a corto plazo Tenencia a largo plazo Fondos de capital Menos de 12 meses 12 meses y más Fondos equilibrados Menos de 12 meses 12 meses y más Fondos de deuda Menos de 36 meses 36 meses y más

La siguiente tabla destaca los impuestos sobre las ganancias de capital en tipos de fondos mutuos

Escribe Impuesto sobre las ganancias de capital a corto plazo Impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo Fondos mutuos de capital 15% 10% sin indexación Fondos mutuos equilibrados 15% 10% sin indexación Fondos mutuos de deuda Según el impuesto sobre la renta losa 20% después de la indexación

• Impuesto sobre dividendos:los dividendos obtenidos de fondos mutuos en India están sujetos al impuesto sobre distribución de dividendos (DDT). El Gobierno aplica dicho impuesto a las empresas sobre la base del dividendo pagado a los inversores de una empresa.

En el caso de fondos no participativos, El DDT, incluido el recargo y la tasa, se aplica a una tasa del 28,84%.

Anteriormente, no había impuestos sobre los dividendos de los fondos mutuos orientados a acciones. Pero en el Presupuesto de la Unión 2018, el Ministro de Finanzas propuso introducir DDT en fondos mutuos de capital a una tasa del 10%, para proporcionar un campo nivelado en los esquemas de distribución de dividendos y orientados al crecimiento.

1. Plan de ahorro vinculado a la renta variable (ELSS) :Este esquema permite a los inversores ahorrar impuestos. También brinda una oportunidad para la apreciación del capital a largo plazo. Entre todos los planes de ahorro fiscal, este es el único que da la sensación adecuada de pura equidad. Aunque ELSS tiene algún riesgo involucrado, pero con un período de bloqueo mínimo, se ha convertido en el vehículo de ahorro de impuestos más atractivo en la actualidad.

• Aprenda a practicar y reequilibrar su fondo con frecuencia

Monitorear el desempeño de las inversiones de uno y reequilibrar su cartera con frecuencia resulta útil para los inversores. Les ofrece una idea de si su inversión está obteniendo rendimientos suficientes y si su cartera es lo suficientemente competente para amortiguar el riesgo y obtener mejores rendimientos. Los inversores pueden querer buscar ayuda profesional para reequilibrar su cartera de una mejor manera.

• Esté alerta sobre las últimas tendencias y actualizaciones financieras

El mercado de inversiones es un lugar volátil; lo que significa que el mercado es un bullicioso centro de nuevas tendencias y políticas de inversión. Esto hace que sea importante para los inversores estar siempre alerta sobre sus acontecimientos.

Los inversores que están sincronizados con las últimas noticias y actualizaciones del mercado están mejor equipados para realizar ajustes sólidos en su cartera de fondos mutuos.

• Recuerde siempre los tres puntos de los fondos mutuos

Los inversores no deben basar su elección de decisión enteramente en el alcance de los rendimientos. También deben buscar otros factores vitales. Punteros como -

1. Un horizonte de inversión factible.
2. Situación financiera del inversor.
3. Revisión de la cartera de inversiones.

- se consideran fundamentales para generar un retorno rentable de la inversión en fondos mutuos que ayude a alcanzar los objetivos financieros con facilidad.

La próxima vez mientras busca la respuesta a , " Cómo invertir en fondos mutuos ? " los inversores deben tener en cuenta estos consejos que son los últimos Asesoramiento de inversión en fondos mutuos para principiantes. Haciéndolo, podrán construir sus carteras y mantenerlas sin muchos problemas.