¿Se debe invertir en MF sobre la base de rendimientos pasados?

Un viejo amigo mío descubrió recientemente los fondos mutuos.

Después de pasar semanas investigando sobre varios fondos, está ansioso por invertir alrededor de ₹ 1 crore a largo plazo.

Sin embargo, Estoy tratando de evitar que lo haga.

Pero, ¿por qué estoy haciendo esto?

Si es un inversor experimentado, probablemente haya escuchado que los fondos mutuos son el mejor instrumento de inversión, si desea una revalorización del capital a largo plazo.

Bien, la razón es simple. Mi amigo está tratando de invertir en fondos con expectativas poco realistas.

Quiere realizar cambios en su cartera financiera, basado en proyecciones pasadas.

¿Por qué los inversores invierten basándose en rendimientos pasados?

En los últimos 5 años, la industria de fondos mutuos de la India ha experimentado un enorme aumento en el número de inversores y muchos de estos inversores invierten en función de los rendimientos pasados.

Atraído por la codicia muchos inversores acaban cometiendo un error, al invertir en fondos mutuos.

Por ejemplo, un fondo de pequeña capitalización de alto rendimiento habría dado rendimientos de alrededor del 40% en 2014, pero dio una rentabilidad de solo el 20% en 2017.

En diciembre de 2016, el activo bajo administración (AUM) de la industria de fondos mutuos creció un 30%.

Desde ₹ 16.46 millones de rupias en diciembre de 2016, a un récord de 21,37 millones de rupias lakh en diciembre de 2017.

Los inversores están invirtiendo más de ₹ 6, 200 millones de rupias al mes en fondos mutuos de capital a través de planes de inversión sistemáticos (SIP), en comparación con ₹ 1, 950 crore en abril de 2014.

Los errores que debe evitar al invertir en fondos mutuos

1. No se sienta tentado a invertir en fondos equilibrados para el pago regular de dividendos que han estado ofreciendo,

2. No se limite a considerar invertir en fondos mutuos de mediana y pequeña capitalización, porque dan altos rendimientos,

3 No inicie un nuevo SIP en un fondo de acciones, con la esperanza de recuperar los altos rendimientos que ha obtenido un SIP existente en los últimos años.

4. No cambie abruptamente sus inversiones a fondos de capital de alto rendimiento debido a los rendimientos relativamente bajos de sus fondos de deuda.

¿Cómo debería invertir en fondos mutuos?

Intentar entrar y salir del mercado, según las condiciones del mercado, puede ser costoso. Todos lo sabemos.

Un estudio de investigación realizado por Estrella de la mañana muestra que la decisión que toma un inversor sobre cuándo comprar y vender un fondo, hace que ese inversor se desempeñe mejor o peor.

Por lo tanto, nunca intente cronometrar el mercado.

En lugar de, debe invertir con regularidad. Cuanto más invierta, el mejor.

De esta manera, Las recesiones a corto plazo no tendrán mucho impacto en su rendimiento final.

4 mantras a tener en cuenta al invertir en fondos mutuos

1. Permanecer invertido

Las caídas del mercado pueden ser molestas, pero la historia muestra que el mercado de valores de la India ha podido recuperarse de las caídas y ha demostrado proporcionar a los inversores rentabilidades positivas a largo plazo.

Por eso, no entre en pánico cuando el mercado está funcionando mal. Permanecer invertido.

La incertidumbre es constante y las recesiones pueden ocurrir con frecuencia. Pero los reveses del mercado generalmente han ido seguidos de recuperaciones.

2. Mantente disciplinado

La volatilidad del mercado puede ocurrir de diferentes formas. Podría ser un cambio de políticas, malestar geopolítico, o una caída económica.

Las oscilaciones del mercado a menudo pueden sacudir incluso a los inversores experimentados. También, tratar de medir el tiempo del mercado podría costarle caro.

Plan de Inversión Sistemático (SIP) es un instrumento que le ayuda a evitar el riesgo de sincronizar el mercado y facilita la creación de riqueza de una manera disciplinada, promediando el costo de las inversiones.

3. Planifique una variedad de fondos mutuos

Hay diferentes tipos de fondos mutuos disponibles para coincidir con los objetivos de los inversores.

Contrario a la creencia popular, todos los fondos mutuos no invierten en acciones.

Existen fondos mutuos de deuda que invierten en instrumentos de deuda, o valores de renta fija.

Estos esquemas no se ven afectados por la volatilidad en el mercado de valores.

Los fondos mutuos de deuda se consideran ideales si desea alcanzar objetivos financieros a corto plazo, ya que son menos volátiles y ofrecen rendimientos ligeramente más altos que los depósitos bancarios.

Por eso, diversifique su cartera teniendo en cuenta su apetito por el riesgo y la duración de la inversión.

4. Considere ayuda

El número de inversores en fondos mutuos ha crecido enormemente en los últimos años. muchos de ellos no tienen ni idea de en qué fondo deberían invertir.

Entonces, es posible que desee buscar una solución administrada profesionalmente.

Conclusión

Una frase que todo inversor de fondos mutuos escucha o lee es: "La inversión en fondos mutuos está sujeta al riesgo de mercado, Por favor lea el documento de oferta cuidadosamente antes de invertir'

Déjame decirte, esto realmente es cierto.

Hay muchos factores que debe tener en cuenta antes de seleccionar un esquema de fondos mutuos que coincida con su objetivo de inversión.

Es importante comprender el riesgo de mercado, pero si ha elegido la clase de activos que mejor se adapta a sus objetivos de inversión, puede confiar en que el administrador del fondo gestionará el riesgo de mercado por usted.

Como inversor debes concentrarte en las cosas que puedes controlar, que son:

1.Elegir un fondo que se sincronice con sus objetivos financieros

2.Siguiendo el procedimiento de inversión apto

3. Revisar sus inversiones todos los años.

Los inversores de fondos mutuos en India pueden estar en desacuerdo sobre estrategias y opciones de fondos.

Pero una de las pocas cosas en las que la mayoría estaría de acuerdo es que invertir a largo plazo es un método ideal para maximizar las ganancias potenciales y reducir el riesgo.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww