5 razones por las que STP es mejor que invertir una suma global

Hoy en día, la mayoría de la gente usa los Planes de Inversión Sistemática (SIP) como método de inversión en fondos mutuos. Una vez que se haya acostumbrado a los SIP, y tener fondos excedentes para invertir, podría explorar la opción de STP.

STP son las siglas de Systematic Transfer Plan, le ayuda a transferir una cantidad fija de un esquema de fondos mutuos en particular (generalmente un fondo de deuda) a otro (generalmente un esquema orientado a acciones) dentro de la misma casa de fondos. Cuando configura un STP, en realidad, está dando instrucciones a la casa de fondos para que venda una parte de su inversión en un fondo de deuda e invierta el dinero en otro plan.

La idea básica detrás de un STP es ganar un poco más de la suma global mientras se implementa en esquemas orientados a la equidad. Los fondos de deuda se destacan sobre la cuenta normal de un banco de ahorros en términos de rendimiento de sus inversiones.

Dependiendo del monto de la suma global, los inversores pueden decidir el período durante el cual quieren distribuir el dinero a través de STP. Típicamente, cuanto mayor sea la cantidad, cuanto mayor sea el período de tiempo de STP.

5 razones por las que STP es mejor que invertir una suma global

STP es una opción mucho mejor que invertir directamente una suma global en fondos mutuos.

1. Riesgo de mercado

Invertir una gran cantidad de dinero de una sola vez, en fondos mutuos orientados a acciones, puede ser arriesgado. Si invierte una suma global, podría terminar atrapando un punto alto de los mercados de valores.

Si los mercados caen drásticamente a partir de entonces, una parte sustancial del valor de su dinero puede erosionarse a corto plazo. STP es una de las mejores formas de invertir y un método probado para minimizar dicho riesgo y, al mismo tiempo, disfrutar de buenos rendimientos. por inversión regular y periódica, sobre un largo horizonte.

2. Mejores rendimientos

En STP, mientras el dinero se transfiere a los fondos de capital o equilibrados, obtienes retornos del líquido, Deuda a Corto Plazo o Deuda a Corto Plazo, que son mejores de lo que hubiera obtenido mientras guardaba el dinero en una cuenta de ahorros.

También, los fondos Liquid o Ultra a corto plazo tienen una carga de salida CERO y, por lo tanto, los retiros mensuales tampoco cuestan nada en las cargas de salida.

3. Flexibilidad

El plan STP se puede hacer más rápido, más lento o detenido en cualquier momento. Aquí puede contar con la ayuda de un buen asesor de inversiones, quién puede asesorarle sobre lo mismo dependiendo de los mercados, es decir, si se han vuelto demasiado caros, barato o en caso de que necesites dinero.

4. Promedio de costos

Los STP le brindarán los beneficios de SIP, como aprovechar la diferente situación del mercado, ya que el mercado rara vez es estable, sube y baja a diario.

5. Reequilibrio

STP ayuda a reequilibrar la cartera al ayudar a un inversor a cambiar las inversiones de deuda a fondos mutuos orientados a acciones o viceversa.

Si aumenta la inversión en esquemas orientados a la equidad, el dinero se puede reasignar a fondos de deuda a través de STP y si la inversión en deuda aumenta, el dinero puede pasarse de la deuda a planes orientados a acciones.

Conclusión

La ruta STP es la mejor para todos aquellos inversores que desean invertir una suma global en esquemas de fondos mutuos porque de esta manera obtienen los beneficios duales de la inversión de riesgo comparativo. Invertir una gran cantidad de dinero de una sola vez en fondos mutuos orientados a acciones puede ser riesgoso.

La mayor ventaja de STP es el promedio de costos en rupias al comprar fondos con cualquier exposición a la renta variable (fondos de renta variable o equilibrados), ya que lo protege de cualquier impacto en los mercados de valores. Como compras periódicamente, los altibajos de los mercados de valores se contabilizan al igual que en el SIP.

Pero, Debes recordar, puede hacer un STP de un fondo mutuo (fondo de deuda) a otro fondo (fondo de capital) si pertenecen a la misma AMC o casa de fondos mutuos.

También, en el caso de STP, su elección se limita al esquema de un AMC, por lo que es mejor optar por las casas de fondos que tienen muchas opciones para elegir.

Para ver algunos de los fondos con mejor desempeño de cada categoría de fondos mutuos, Echa un vistazo a los 30 mejores fondos mutuos para invertir de Groww en 2018.

¡Feliz inversión!

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