¿Cuántos fondos mutuos debería poseer?

Debes haber oído hablar de la diversificación. Cada asesor de inversiones le pide que diversifique sus inversiones para protegerlas de riesgos repentinos. ¿Pero sabes que puedes exagerar? ¡La sobrediversificación puede evitar que obtenga buenas ganancias! Entonces ahora surge la pregunta, ¿cuántos fondos mutuos debería tener?

Diversificación:¿cuánto es demasiado?

Diversificación excesiva de fondos mutuos

El objetivo de la diversificación es distribuir el riesgo. Si invierte demasiado en las acciones de una empresa, corre un gran riesgo. Si algo le pasa a esa empresa, una parte significativa de su dinero podría desaparecer. Entonces, para mitigar ese riesgo, compras acciones de muchas empresas. Y para mitigar aún más el riesgo, compras acciones de empresas de diferentes industrias. Por tanto, incluso si toda una industria tiene un rendimiento deficiente, un buen porcentaje de su dinero seguirá estando seguro.

Pero si invierte en demasiadas empresas, y uno de ellos lo hace muy bien, su inversión no ganará mucho. La empresa que lo hizo bien habría causado un impacto muy pequeño en su inversión total. Por lo tanto, debe limitarse a poseer algunas acciones de la mayoría de las industrias.

Suena justo. Pero, ¿debería aplicar la misma lógica a sus fondos mutuos? No, realmente no. Esto se debe a que los propios fondos mutuos de capital compran acciones de industrias muy diversas. Típicamente, Los fondos mutuos de renta variable en cualquier momento se invierten entre 50 y 100 acciones. Entonces, cuando invierte en un fondo mutuo de acciones, indirectamente, posee acciones de tantas empresas. ¡Tu cartera ya está muy diversificada!

¿Cuántos fondos mutuos debería poseer?

Los fondos mutuos son de muchos tipos.

Fondos mutuos de renta variable de gran capitalización invertir solo en acciones de empresas de gran capitalización. Por ejemplo, Fondo mutuo HDFC Top 200, tiene inversiones en empresas de gran capitalización como ICICI Bank Ltd (Servicios financieros), TCS Ltd (IT), Maruti Suzuki India Ltd (Automóvil), L&T Ltd (Construcción), y otras empresas similares de gran capitalización. Otros fondos mutuos de gran capitalización tienen acciones similares.

No es necesario invertir en muchos fondos mutuos de gran capitalización. Un fondo mutuo de gran capitalización bien elegido debería ser suficiente.

Fondos mutuos de renta variable de mediana capitalización invertir solo en empresas de mediana capitalización. Las empresas de mediana capitalización crecen a tasas mucho más altas en comparación con las empresas de gran capitalización. Al mismo tiempo, el riesgo también es mucho mayor. Por ejemplo, Mirae Asset Emerging Bluechip Fund invierte en empresas de mediana capitalización como Federal Bank Ltd (Servicios financieros), Ceat Ltd (automóvil), Voltas Ltd (Construcción), y así.

Después de una cuidadosa investigación, puede considerar la posibilidad de poseer algunos fondos mutuos de mediana capitalización. Las posibilidades de superposición de la propiedad de las acciones son menores en el caso de los fondos mutuos de mediana capitalización porque el número de empresas de mediana capitalización es mucho mayor.

Fondos mutuos de pequeña capitalización, Como el nombre sugiere, invertir en empresas de pequeña capitalización. Las empresas de pequeña capitalización son muy volátiles y pueden provocar subidas meteóricas y caídas espectaculares. El riesgo en el caso de los fondos mutuos de pequeña capitalización es muy alto. Por ejemplo, Reliance Small Cap Fund invierte en empresas como Seya Industries Ltd (productos químicos), West Coast Paper Mills Ltd (papel), VIP Industries Ltd (bienes de consumo) y así sucesivamente. La gran cantidad de empresas de pequeña capitalización disponibles para invertir es muy alta.

Las posibilidades de superposición de acciones son menores en el caso de los fondos mutuos de pequeña capitalización. Pero hay que recordarlo estos fondos mutuos son muy riesgosos.

Fondos mutuos de deuda, invertir dinero en bonos y otros instrumentos del mercado. Son de bajo riesgo fondos mutuos de baja rentabilidad. Uno de esos fondos mutuos es BNP Paribas Flexi Debt Fund. Los rendimientos de los fondos mutuos de deuda son muy consistentes a lo largo del tiempo y algo similares.

Fondos mutuos sectoriales invertir dinero en determinados sectores o industrias únicamente. Desde una perspectiva de riesgo, Invertir en un fondo mutuo sectorial es casi lo mismo que comprar acciones en una sola industria. Debe tener un buen conocimiento de un determinado sector para obtener un fondo mutuo en cualquier sector dado. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund es uno de esos fondos mutuos.

Entonces, ¿En cuántos fondos mutuos debería invertir? La respuesta a eso como siempre, depende de ti. A menos que esté muy familiarizado con los mercados y tenga un conocimiento experto sobre fondos mutuos, una buena regla general sería poseer:

1. Fondos mutuos de gran capitalización: Hasta 2. Quizás 3 en el mejor de los casos. Más allá de eso, no tiene sentido ya que habrá una gran superposición en las acciones propiedad de sus fondos mutuos.
2. Fondos mutuos de mediana capitalización: Hasta 2. Si bien es posible que obtenga una mayor rentabilidad, el riesgo al que se expone también es mayor.
3. Fondos mutuos de pequeña capitalización: Hasta 2. Dado qué tan alto es el riesgo con estos fondos mutuos, Es mejor limitarse a un número limitado de fondos mutuos de pequeña capitalización. También, evite poner un gran porcentaje de su inversión total en fondos mutuos en fondos mutuos de pequeña capitalización.
4. Fondos de deuda: Idealmente 1, pero 2 también es bueno. La mayoría de los fondos mutuos de deuda le brindan rendimientos similares, por lo que no tiene sentido que sea propietario de varios fondos mutuos de deuda.
5. Fondos de inversión sectoriales: La cantidad de fondos mutuos sectoriales en los que invierte debe ser la cantidad de industrias sobre las que tiene un gran conocimiento. Debe evitar invertir en estos si no tiene una idea muy clara del sector en el que invierte el fondo mutuo.

Entonces, alrededor de 8 (o +/- 2) fondos mutuos parecen ser la cantidad ideal de fondos para poseer. No hay nada de malo si desea poseer una cantidad significativamente mayor o menor de fondos mutuos de lo sugerido aquí, siempre que su decisión esté bien informada.