Asignación estratégica de activos:¿cómo funciona?

Asignación estratégica de activos es una estrategia de inversión que muchas personas utilizan para gobernar las decisiones que pertenecen a sus carteras. Estos son los conceptos básicos de la asignación estratégica de activos y cómo funciona.

Asignación estratégica de activos

Con este tipo de estrategia de gestión de carteras, predetermina un porcentaje de cada activo en su cartera. Por ejemplo, puede decidir que va a tener el 60 por ciento en acciones, 30 por ciento en bonos, y el 10 por ciento en el mercado monetario. Estos porcentajes regirán sus decisiones de inversión en todo momento. A lo largo de la vida de su cartera, se esforzará por ceñirse a estos porcentajes designados independientemente de lo que suceda.

Reequilibrio

Con esta estrategia, tendrá que reequilibrar continuamente su cartera. Debido a los cambios en el mercado, el valor de sus valores cambiará constantemente. Cuando esto pasa, Tendrá que vender valores y comprar diferentes para mantener los ratios que ha establecido.

Por ejemplo, digamos que los valores de las acciones de su cartera aumentan significativamente. Cuando esto pasa, podría aumentar el porcentaje de activos que se componen de acciones al 65 por ciento de la cartera. Entonces tendría que vender algunas acciones y usar el dinero para comprar bonos o invertir en el mercado monetario.