Detrás de escena:aplanando la curva de aprendizaje de YNAB

El método YNAB funciona extremadamente bien; vemos la prueba de ello en las historias de éxito que escuchamos todos los días. Desafortunadamente, también escuchamos algo más todos los días:la curva de aprendizaje. No lo negaremos, comenzar con YNAB es más difícil de lo que nos gustaría.

Es un problema con el que hemos luchado durante años. Intentamos en repetidas ocasiones aplanar la curva de aprendizaje dentro de la aplicación, y nada parecía funcionar tan bien como esperábamos. Hasta ahora.

Acabamos de lanzar algunas mejoras significativas en YNAB, muchas de las cuales son poderosas y útiles para todos. Pero estos cambios son particularmente fantásticos para los nuevos YNABers. Este es el motivo.

Aprender a presupuestar

Antes de ver qué ha cambiado, primero consideremos a un usuario nuevo que prueba YNAB por primera vez. No han leído guías, asistido a un taller o incluso visto un video de introducción, simplemente descargaron la aplicación. Nuestra investigación sugiere que muchos nuevos presupuestos solo quieren jugar con la aplicación cuando están comenzando; dudan en ver videos o leer instrucciones y tutoriales. Incluso cuando miran o leen nuestro contenido, hay tanto que asimilar que puede ser abrumador.

Entendemos que es tentador sumergirse y jugar con la aplicación, pero el éxito con YNAB depende de cambiar la forma en que piensa sobre el presupuesto. Hasta hace poco, YNAB ha sido diseñado para requerir ese cambio de pensamiento inmediatamente —pero eso no es realista para la mayoría de las personas. En su lugar, la aplicación necesita conocer a los nuevos presupuestos donde están y gradualmente orientarlos hacia un cambio de pensamiento. Debe cumplir con sus expectativas, para que puedan sumergirse directamente, mientras se mantienen alineados con el método YNAB. Este es un equilibrio difícil de alcanzar.

Encontrar un mejor equilibrio

Históricamente, primero diseñamos la aplicación YNAB y luego desarrollamos contenido para enseñar esos diseños. Esto conduce a contenido como ventanas emergentes, explicaciones, tutoriales, videos, etc. Esto siempre pareció tener sentido:diseñar primero, luego enseñar el diseño.

Pero esta estrategia no funciona si muchos nuevos presupuestadores no utilizan el contenido que creamos o si nunca aprendieron a presupuestar, y necesitábamos un enfoque que funcionara para todos. . Nos encontramos preguntándonos:¿y si invirtiéramos este orden? ¿Qué pasaría si, para empezar, el modelo de enseñanza impulsara el diseño de la aplicación? ¿Cómo sería eso?

Ingrese la plantilla de presupuesto

Mientras explorábamos estas preguntas y probábamos conceptos iniciales, notamos que la plantilla de presupuesto despegaba en nuestros talleres en vivo. Este nuevo concepto, que originalmente estaba destinado a ayudar a los usuarios experimentados a establecer una base de mes a mes, hacía que los nuevos usuarios se sintieran cómodos con la regla uno (Dé a cada dólar un trabajo), incluso cuando es posible que no tengan suficiente dinero para presupuestar. un mes entero, que siempre fue una versión realmente empinada de la curva de aprendizaje.

Cuando vimos que esta idea cobraba fuerza, el equipo de diseño pensó:"Tiene que haber una manera de llevar esta idea de plantilla a la aplicación". La plantilla de presupuesto funcionó tan bien en los talleres que estábamos seguros de que podíamos usarla como modelo de enseñanza para la aplicación en general.

Un cambio clave en nuestro diseño orientado al aprendizaje

Después de algunos arranques fallidos, creamos un prototipo prometedor. Este prototipo hizo un cambio simple pero significativo en el flujo de uso de la aplicación por primera vez:permitiríamos e incluso animaríamos a un nuevo usuario a calcular sus gastos primero , estableciendo objetivos en sus categorías.

Esto es importante porque la mayoría de las personas que hacen un presupuesto por primera vez tienen el instinto de simplemente hacer una lista de todos sus gastos. Es un reflejo natural.

“Esto es lo que cuesta mi alquiler, esto es lo que cuesta mi factura de Internet cada mes…”

Sin embargo, debido a este instinto y a la forma en que YNAB ha sido diseñado, la mayoría de los nuevos presupuestos en realidad comienzan asignando dinero y, a menudo, asignan más dinero del que realmente tienen. Todavía no entienden la regla número uno:dar un trabajo a cada dólar, y ni siquiera saben que en realidad están asignando su dinero. Para los usuarios de YNAB a largo plazo, darle un trabajo a cada dólar es una segunda naturaleza, pero es fácil dar por sentado cuánto cambio de mentalidad es esto en realidad.

Al permitir que los nuevos encargados del presupuesto calculen los gastos primero, al hacer que la función de Objetivos existente sea más poderosa, podríamos conocer a los nuevos encargados del presupuesto donde están y ayudarlos a hacer la transición al método YNAB. Nuestra misión era permitir que alguien nuevo comenzara a tomar el control total, sin violar la regla uno.

Cuando comenzamos las pruebas, nos dimos cuenta de que este diseño era prometedor. A diferencia de los diseños anteriores, cada participante estaba constantemente dando todo su dinero a un trabajo y no asignando más dólares de los que realmente tenían. Estábamos viendo niveles de comprensión que nunca antes habíamos visto. Claramente, estábamos en algo.

Intuitivamente dando a cada dólar un trabajo

En los meses siguientes, continuamos refinando el diseño e iterando hasta que completamos lo que se envió hoy. Esta última versión contiene muchos detalles y mejoras, tanto pequeñas como grandes, pero los avances clave son:

1. Cumplir con las expectativas estimando primero los gastos.
2. Demostrar activamente la regla uno.
3. Usar un lenguaje claro que ayude al aprendizaje.

Cumpliendo las expectativas

Mencionamos anteriormente que descubrimos que lo primero que las personas quieren hacer cuando se sientan a hacer un presupuesto es enumerar sus gastos. Entonces, en lugar de agregar cuentas primero (uno de los pilares del flujo anterior), ahora tenemos nuevos presupuestos que establecen objetivos de categoría como una forma de enumerar sus gastos, esencialmente creando su plantilla de presupuesto.

Demostrar activamente la regla uno

Después de establecer objetivos para ver cuánto dinero necesita un nuevo usuario (o cuánto cree que necesita , ¡porque esa perspectiva cambia una vez que comienza el presupuesto real!), los nuevos presupuestadores agregan sus cuentas bancarias para ver cuánto dinero tienen actualmente. Una vez que se agregan esas cuentas, es hora de asignar dinero a las categorías, pero necesitábamos una forma de demostrar lo que significa asignar su dinero. . Introduzca barras de progreso y Asignación automática .

Agregamos barras de progreso a la aplicación web hace un tiempo en preparación para esta actualización, porque juegan un papel vital en la experiencia. Con las barras de progreso, puede ver visualmente su estado de financiación de un vistazo. Esto hace que el proceso de la Regla Uno sea mucho más fácil de comprender de inmediato.

Fue la introducción de Asignación automática, combinada con las imágenes de las Barras de progreso, lo que realmente unió todas las piezas para hacer que la regla uno fuera más intuitiva. Cuando puede establecer objetivos y ver cómo se llenan las barras de progreso de su categoría, Auto-Assign puede dar a cada dólar un trabajo de una manera que se siente lógica e intuitiva, pero que comienza ese proceso crítico de cambiar la forma en que alguien piensa acerca de su dinero. Y si bien esto fue poderoso e instructivo para los nuevos presupuestadores, también escuchamos a muchos presupuestadores a largo plazo a quienes les encantó esta nueva funcionalidad.

Lenguaje más claro

Por último, analizamos detenidamente los términos que usamos en la aplicación y simplemente preguntamos:"¿Cómo describiríamos estas cosas a alguien con quien nos sentamos?" No tomó mucho tiempo detectar oportunidades para una mayor claridad. Los objetivos se convirtieron en objetivos, los presupuestados se convirtieron en asignados. Eso es todo. Solo dos pequeños cambios de redacción y los nuevos usuarios comenzaron a comprender los conceptos rápidamente.

Echemos un vistazo más de cerca al cambio de Presupuestado a Asignado. Para muchas personas que comienzan, piensan que "presupuestar" significa enumerar todos sus gastos mensuales, ese primer instinto que mencionamos. Sin embargo, presupuestar en YNAB significa algo muy diferente, y no estábamos usando palabras que dejaran clara esa diferencia.

Para complicar más las cosas, también tenemos la pestaña Presupuesto, hay montos presupuestados y Para ser presupuestado es una especie de categoría que contiene todo el dinero que puede presupuestar en sus categorías. Considere que YNAB en sí mismo es su presupuesto, por así decirlo, y queda claro que la palabra "presupuesto" estaba jugando demasiados papeles a la vez. Hablar de "asignar" dinero en nuestras pruebas de usuario aumentó el éxito de forma espectacular.

Cómo funcionó el nuevo diseño

Hablando de éxito... En nuestras pruebas (bastante extensas), hemos visto tasas de éxito que fueron de tres a cuatro veces más altas que cualquier cosa que hayamos visto antes . Éxito, lo que significa comprensión de la Regla Uno en su primera sesión. Éxito, lo que significa claridad sobre cómo usar su nuevo presupuesto.

Queremos que alguien nuevo en la elaboración de presupuestos abra YNAB, comience rápidamente , y se sienten emocionados de seguir adelante y seguros de que pueden seguir adelante. Ahora estamos mucho más cerca de ese objetivo que nunca.

Ese nivel de éxito es que muchas más personas se dirijan a la magia de un presupuesto que cambia y alinea la vida. Esto significa que más personas obtendrán el control total de su dinero. Más parejas salvarán sus relaciones. Más personas saldrán de deudas y se estresarán menos por el dinero. Eso es algo por lo que todo YNABer puede emocionarse.

Hemos probado nuestro nuevo diseño con cientos de nuevos presupuestadores (¡y miles de presupuestadores existentes!), y estamos encantados de que finalmente esté funcionando. Todavía tenemos más mejoras en proceso, tanto para los presupuestos nuevos como para los existentes, pero estamos muy emocionados de poner esta primera ronda de mejoras en manos de todos.

Para cualquiera que haya tenido ese amigo, ese miembro de la familia, que usted sabe, USTED SABE, encontraría mucha más paz si comenzara a usar YNAB, nunca ha habido un momento mejor, más fácil, para comenzar.