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¿Cuáles son sus fortalezas y debilidades financieras? Ejecutar un análisis FODA

Una de las mejores formas de tener una buena idea de dónde se encuentra (en casi cualquier cosa) es ejecutar un análisis FODA.

Un análisis FODA es una herramienta de gestión estratégica que se utiliza a menudo en los negocios para analizar una empresa, proceso, sistema, oportunidad de negocio, etc. Pero un análisis FODA también puede ayudarlo a analizar otras situaciones, incluyendo su situación financiera, carrera profesional, y más.

FODA significa Fortalezas, Debilidades Oportunidades, y amenazas.

Ejecutar un análisis FODA básico es una buena manera de comprender su situación actual y ayudarlo a crear un plan que tomará en cuenta las debilidades y amenazas y le permitirá aprovechar sus fortalezas y oportunidades para ayudarlo a alcanzar sus metas.

Ejemplo de matriz FODA:

Cómo ejecutar un análisis FODA de sus finanzas personales

Antes de saltar es importante definir sus objetivos financieros; Ojalá, lo hizo como parte de su declaración de misión financiera. Que no, ahora es un momento tan bueno como cualquier otro. Los objetivos definidos son esenciales para medir el progreso y garantizar que se mantenga en el camino correcto.

Una vez que tenga sus metas y haya comenzado a trabajar en su plan financiero, Luego, debe tomarse el tiempo para ejecutar un análisis FODA para determinar las áreas de mejora y asegurarse de no comenzar a moverse en la dirección incorrecta.

Al hacer el siguiente ejercicio, Considere las fortalezas y debilidades como interno condiciones y oportunidades y amenazas a ser externo posibilidades.

Nota: Este ejercicio no necesita tomar mucho tiempo; considérelo como una sesión de lluvia de ideas y anote todas y cada una de las posibilidades que se le ocurran. Puede reorganizarlos o borrarlos de la lista más tarde. Este ejercicio también es más útil si realiza un seguimiento de sus ingresos con una herramienta como Quicken o una aplicación similar. o una herramienta de administración de dinero en línea.

Determine las fortalezas financieras

Mire hacia atrás en su declaración de misión financiera y evalúe su posición financiera actual para determinar dónde está fuerte y dónde puede colocarse para hacer mejoras.

Una fortaleza financiera puede ser cualquier cosa que refuerce positivamente su situación financiera actual o lo ayude a acercarse al logro de las metas que estableció en su declaración de misión financiera. Las áreas para examinar de cerca incluyen no solo los ingresos y la deuda, sino también el flujo de efectivo mensual positivo, también.

Preguntas útiles: ¿Cuáles son las áreas fuertes de sus finanzas? ¿Tiene un flujo de caja mensual positivo? ¿Está pagando más por sus deudas? ¿Estás libre de deudas? ¿Sus ingresos aumentaron recientemente?

Determine las debilidades financieras

¿Qué le impide alcanzar sus metas financieras? Podría ser deuda falta de ingresos o potencial de ingresos, o algo mas. Pregúntate estos y preguntas similares: ¿Ha maximizado su potencial de ingresos en su trabajo actual? ¿Estás endeudado? ¿Está al revés con un préstamo para un automóvil o una casa? ¿Vives de cheque a cheque?

Determine las oportunidades financieras

Las oportunidades son acciones que aún no ha realizado, o al menos aún no se han maximizado. Casi siempre hay oportunidades si las busca, aunque a veces pueden no parecer evidentes a primera vista.

Las oportunidades financieras vienen de muchas formas, incluyendo oportunidades de ingresos, reducción de deuda, inversiones, reducir intereses o tarifas, y más.

Ejemplo de oportunidades de ingresos: ¿Tiene una habilidad que pueda aprovechar en un trabajo de pago? como consultoría, preparacion de impuestos, escritura independiente? ¿Tiene algún pasatiempo que pueda generar ingresos? Algunos ejemplos incluyen artes y manualidades, arbitrar deportes juveniles, escribiendo, paisajismo, carpintería y más. ¿Puede obtener un ascenso en el trabajo o ofrecerse como voluntario para trabajar horas extra por horas extra? ¿Qué pasa con las oportunidades de inversión?

Otras oportunidades financieras: Las oportunidades no se limitan a más trabajo, ganar una promoción, o ganando más dinero, también podría vender artículos en eBay o Craigslist, reducir su deuda con una transferencia de saldo o consolidación de deuda del 0%, eliminar la exposición a malas inversiones, reducir las tarifas de inversión, reduciendo el tamaño de su casa, comprar un automóvil más eficiente en el consumo de combustible, etc.

Determine las amenazas financieras

También debe enumerar y abordar los factores que amenazan su situación financiera. La economía a menudo tiene un efecto directo en el mercado laboral y los precios de la vivienda y, a menudo, puede ser una amenaza financiera.

Recuerde que las amenazas son fuerzas externas que es posible que no siempre pueda controlar. La clave es no poder controlar o eliminar cada factor externo (eso sería imposible).

La idea es mitigar las pérdidas potenciales o las amenazas externas tanto como sea posible. Debido a que los factores externos no siempre se pueden prevenir, la idea es crear planes de contingencia que le ayuden a afrontar imprevistos.

Algunas ideas a considerar son una cartera de inversiones diversificada o múltiples fuentes de ingresos.

Factores externos a considerar: ¿Está en peligro de perder su trabajo? ¿Está su tasa hipotecaria a punto de restablecerse a una APR más alta? ¿Cuáles son los factores económicos actuales que pueden afectar su trabajo / inversiones / flujos de ingresos?

Qué hacer con el análisis FODA

Ejecutar un análisis FODA es solo la mitad de la batalla; por sí mismo, un análisis FODA no logra nada. Debe utilizar el análisis FODA para ayudar a mejorar su situación financiera / profesional / comercial para manejar mejor los factores internos y externos que podrían afectarlo.

La clave es encontrar una manera de aprovechar sus fortalezas y oportunidades y mitigar las debilidades y amenazas para solidificar su salud financiera. o mejor, Convierta las debilidades y amenazas en fortalezas y oportunidades.

Una vez que tenga algunas ideas, Cree algunas estrategias para mejorar su plan financiero general y, si es necesario, incorpórelas en su declaración de misión financiera.