Invertir en acciones estadounidenses a través de ETF

Ha habido un aumento significativo en las oportunidades para que los inversores indios diversifiquen sus carteras en el extranjero. Si eres uno de ellos, entonces, una de las mayores atracciones en el extranjero es probablemente el mercado de valores de EE. UU.

Pero o no tienes suficiente tiempo, o la experiencia, para seleccionar acciones y crear una cartera usted mismo. ¿Eso significa que no debería considerar invertir en los mercados de EE. UU.? ¡No!

Una forma fácil de invertir en acciones estadounidenses es a través de ETF (Exchange Traded Funds).

¿Qué es un ETF?

Un fondo cotizado en bolsa, también conocido como ETF es una colección de varios valores que a menudo rastrean un activo subyacente, un sector, o un índice.

Cepo, cautiverio, materias primas:la mayoría de estas clases de activos tienen varios ETF que las siguen. Incluso hay ETF que brindan exposición a los bonos del Tesoro de EE. UU.

También, Lea por qué invertir en ETF que cotizan en EE. UU. es mejor que invertir en ETF indios que los siguen.

Ventajas de un ETF

Liquidez

A diferencia de los fondos mutuos, Los ETF cotizan en las bolsas de valores y se pueden comprar y vender durante el día. Tienen mayor liquidez, lo que significa que los diferenciales de oferta / oferta son más ajustados.

Costos

Antes de pasar al aspecto de los costos, aprendamos más sobre los ratios de gastos. Una relación de gastos es una tarifa anual que cobra un fondo para cubrir sus gastos. Por ejemplo, si un ETF tiene un índice de gastos del 0,20%, significa que el fondo utiliza el 0,20% de los activos para cubrir los gastos del ETF. Diferentes fondos que siguen el mismo índice pueden tener diferentes índices de gastos. En comparación con los fondos mutuos, Los ETF tienen índices de gastos mucho más bajos. Eso también se debe a que los titulares de ETF son propietarios de sus propios valores y no son administrados por una casa de fondos profesional.

Diversificación

Puede optar por invertir en ETF de varias clases de activos, sectores, y temas. Si te gusta un tema en el que invertir, lo más probable es, ya existe un ETF para ello. Los ETF de índice rastrean un índice subyacente particular. También hay varios ETF sectoriales que rastrean industrias particulares, sectores, y regiones.

Desventajas de un ETF

Los ETF tienen una tarifa que los inversores deben pagar. Aunque la mayoría de los ETF tienen una estructura de coeficiente de gastos baja, muchos cobran una tarifa de hasta el 1%. También, si no le gusta exponerse a determinadas acciones en un ETF, no hay forma de eliminarlos. Esto ofrece menos flexibilidad que crear su propia cartera.

ETF de índice

En este articulo, nos centraremos en los ETF indexados. Un ETF de índice rastrea el rendimiento del índice subyacente. También se conocen como rastreadores de índices.

El mercado de EE. UU. Se rastrea a través de tres índices de referencia principales:el S&P 500, el Dow Jones, y el compuesto NASDAQ. A continuación, se muestran algunos de los principales ETF que siguen estos índices, a través del cual puede invertir en los mercados estadounidenses sin hacer una selección de valores.

ETF del S&P 500

El S&P 500 es un índice ponderado por capitalización de mercado de más de 500 acciones estadounidenses de gran capitalización. Representa más del 80% del valor de mercado de la Bolsa de Valores de Estados Unidos. El índice comprende acciones de mega capitalización como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazonas (AMZN), entre otros. La mayor parte de la exposición al índice está dirigida a acciones tecnológicas, seguido de los servicios financieros, cuidado de la salud, y cíclicos del consumidor. Los ETF de S &P500 tienen una rentabilidad por dividendo cercana al 1,30% y se han apreciado más del 33% durante los últimos 12 meses (a partir del 3 de julio de 2021).

El S&P 500 también fue el punto de referencia del primer fondo indexado y del primer ETF. A partir de la fecha, Hay 19 ETF en todo el mundo que rastrean el S&P 500. Estos son los que cotizan en EE. UU.:

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Este es uno de los principales ETF que rastrea el S&P 500.El 99% de los activos del fondo se asignan a acciones, mientras que el resto es efectivo. Actualmente tiene activos totales por valor de $ 385 mil millones bajo administración con un índice de gastos del 0.09%.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

El ETF administrado por Vanguard invierte en acciones del S&P 500 y es apropiado para objetivos a largo plazo. El AUM total del ETF actualmente es de $ 754B. Su índice de gastos es del 0.03%, lo que lo convierte en uno de los ETF de menor costo del mundo.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Fundada en el año 2000, este ETF tiene un AUM de $ 296B a la fecha. El índice de gastos de IVV también es 0.03%, lo mismo que VOO.

ETF de Nasdaq

Los inversores que deseen invertir en el sector de la tecnología pueden optar por invertir en los ETF que siguen los índices Nasdaq. El Nasdaq se utiliza generalmente como referencia para el índice compuesto Nasdaq, que consta de más de 2.5K empresas.

Una mejor manera de rastrear los sectores tecnológicos es el Nasdaq 100, que rastrea las 100 empresas no financieras más grandes que cotizan en el Nasdaq. ponderado por capitalización de mercado. Se compone de las acciones tecnológicas más importantes del mundo, junto con otros minoristas, industrial, y acciones de salud.

El único ETF que realiza un seguimiento significativo del Nasdaq 100 es el fideicomiso Invesco QQQ.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Establecido durante el boom de las puntocom a finales de los 90 y principios de los 2000, este ETF se ha apreciado un 42,4% en los últimos 12 meses, superando marginalmente al Nasdaq Composite, que ganó 40,5%. Tiene activos por valor de $ 185 mil millones bajo administración y un rendimiento por dividendo del 0,47%.

ETF de Dow Jones

El índice Dow Jones Industrial Average (DJIA) es el más popular entre los índices bursátiles. El índice se compone de solo 30 acciones, pretendían ser las mejores acciones de primera en los EE. UU.

El otro índice Dow Jones popular es el índice Dow Jones de EE. UU. Que tiene como objetivo proporcionar una cobertura de capitalización de mercado del 95% de las acciones que se negocian en EE. UU.

Hay tres ETF principales en los que puede invertir en esa pista, DJIA o DJUS.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Lanzado en 1998, este ETF sigue de cerca al DJIA. El índice de gastos de este ETF es del 0,16% y el AUM supera los 30.000 millones de dólares. Ha ganado un 30% en los últimos 12 meses, en línea con el índice de referencia. Tiene una rentabilidad por dividendo del 1,58%. La mayor parte de la exposición de este ETF es hacia acciones de servicios financieros, seguido de la asistencia sanitaria, tecnología, e industriales.

ETF de iShares Dow Jones EE. UU. (IYY)

Este ETF tiene como objetivo seguir el índice DJUS y tiene un índice de gastos del 0,20%. Ha superado a la DIA en los últimos 12 meses, ganando 35,15%. Tiene un AUM de más de $ 1B. Este fondo tiene la máxima exposición a acciones tecnológicas, seguido de los servicios financieros, cuidado de la salud, y cíclicos del consumidor.

ProShares Ultra Dow30 ETF (DDM)

Este ETF busca replicar el doble del desempeño diario del DJIA. Las inversiones incluyen valores del índice, derivados, incluidos los contratos de futuros, e instrumentos del mercado monetario para la gestión de efectivo a corto plazo. Su ratio de gastos es ligeramente superior, al 0,95%. En línea con su intención de duplicar los rendimientos en comparación con el Dow, el fondo ha superado al índice de referencia, ganando un 68% en los últimos 12 meses. También tiene una rentabilidad por dividendo muy baja del 0,10%. Actualmente, los activos bajo gestión se acercan a los 500 millones de dólares.

Invertir en acciones estadounidenses a través de ETF es mucho más sencillo para los inversores que buscan obtener una amplia exposición a los mercados estadounidenses. También puede acceder a temas interesantes como Robótica, AI, Movilidad eléctrica, y biotecnología, etc. a través de ETF.