¿Qué es un ETF?

Hay algunas formas diferentes de enfocar la inversión en el mercado de valores.

Uno implica invertir directamente en acciones individuales como The Home Depot o Walmart. Este método implica invertir en una empresa a la vez, con el precio de las acciones fluctuando a medida que cambia el desempeño de la empresa.

La otra forma es comprar una canasta de valores, o una colección de diferentes acciones, utilizando fondos cotizados en bolsa (ETF), que son algo así como fondos mutuos y fondos indexados, excepto que pueden negociarse a lo largo del día como otros valores.

Siga leyendo para obtener más información sobre cómo funcionan los ETF, los diferentes tipos de fondos disponibles, y los pros y los contras de agregarlos a su cartera.

Cómo funciona un ETF

Los ETF rastrean sectores o índices de mercado específicos con el objetivo de aumentar los rendimientos de los inversores en función del rendimiento de ese grupo de valores (p. Ej., $ ESPÍA, que rastrea el índice bursátil S&P 500).

Otro ejemplo es el ETF de iShares U.S. Medical Devices ($ IHI), que realiza un seguimiento de las empresas que fabrican dispositivos médicos, como soluciones de monitorización de pacientes y válvulas cardíacas.

Cuando invierte en ETF sectoriales, está invirtiendo en muchas empresas diferentes simultáneamente en lugar de en una sola institución. El propietario de un fondo crea un fondo basado en un activo subyacente y luego vende acciones de ETF a inversores a través de una agencia de corretaje.

Cómo invertir en ETF

1. Abra una cuenta de inversión
2. Elija un ETF específico
3. Compra el ETF
4. Sigue el progreso
5. Se paciente

A continuación, se muestra un desglose de cómo invertir en ETF.

1. Abra una cuenta de inversión

Lo primero que debe hacer es abrir una cuenta de inversión a través de una firma de corretaje como Fidelity o Schwab. Una correduría es esencialmente una empresa de inversión que facilita las transacciones.

Tenga en cuenta que no todas las empresas de corretaje ofrecen ETF, por lo que deberá volver a verificar antes de abrir una cuenta.

Puede invertir en ETF a través de una cuenta de corretaje sujeta a impuestos o una cuenta de jubilación amigable con los impuestos como una IRA tradicional. Roth IRA, o 401 (k).

Aprende más:

• Cuánto contribuir a un 401k
• Roth frente a cuentas IRA tradicionales
• ¿Cómo funciona una IRA Roth?

2. Elija un ETF específico

El siguiente paso es elegir un ETF específico en el que desea invertir. Si recién está comenzando, probablemente querrá evitar productos más complicados, como un ETF inverso y ETF apalancados, y céntrese en fondos que sean más o menos sencillos.

Cómo elegir un ETF

Llaves metricas

Mire las diversas métricas asociadas con el ETF, como emisor, índice de gastos, y activos bajo gestión. Asegúrese de que las métricas indiquen un crecimiento sólido y que el costo se alinee con su presupuesto. Algunos ETF son muy caros pero no generan grandes beneficios.

Punto de referencia

Lo siguiente que debe considerar es el índice de referencia del fondo. Un punto de referencia puede ser el índice S&P 500, el Dow Jones, o el Nasdaq Composite. Los ETF también pueden rastrear ciertos sectores como la tecnología, blockchain, o metales preciosos.

Asegúrese de comprender el punto de referencia subyacente y cómo funciona. El índice de referencia tendrá un impacto directo en el rendimiento del fondo en el que invierte en última instancia.

Diferencia de seguimiento

También es importante evaluar el rendimiento de seguimiento de la ETF, que es la diferencia entre el rendimiento del fondo y el rendimiento del índice. Los ETF no siempre reflejan el rendimiento de un índice. A veces lo hacen mejor ya veces les va peor.

3. Compre el ETF

Una vez que encuentre un ETF que parezca un ajuste sólido, el siguiente paso es iniciar sesión en su cuenta de corretaje en línea y realizar un pedido.

Puede comprar un ETF en cualquier momento durante el día de negociación, de la misma manera que compraría una acción. Los ETF se negocian a lo largo del día, y los precios fluctúan según la oferta y la demanda.

4. Seguimiento del progreso

Los ETF están automatizados. Una vez que compra un fondo, tu trabajo está hecho. Dicho eso Los ETF no son algo que deba establecer y olvidar. Es importante comprobarlo periódicamente para evaluar el rendimiento y asegurarse de que el fondo esté bien encaminado.

Un corredor sólido debe proporcionarle una gran cantidad de datos para realizar un seguimiento de sus ETF y visualizar el progreso.

5. Sea paciente

Los ETF están diseñados para proporcionar un crecimiento lento y constante. Tiempo extraordinario, la mayoría producirá grandes beneficios. Sin embargo, esto puede requerir algo de paciencia. Puede pasar un período de tiempo sin ganancias notables.

Asegúrese de evaluar el historial de cada ETF e intente tener una idea de cómo funcionará en el futuro.

Lo último que desea hacer es dejar de pagar un ETF poco después de obtenerlo debido a un rendimiento lento. Mantén tus ojos en ello. Pero no haga ningún movimiento apresurado sin comprender por qué el fondo se mueve lentamente.

Cuando se trata de invertir, prácticamente nadie se hace rico de la noche a la mañana. Si su objetivo es la libertad financiera, Deberá confiar en el plan y ser paciente.

ETF frente a fondos mutuos

Los inversores a menudo quieren saber si un ETF es un fondo mutuo. Estos son dos tipos diferentes de fondos.

Un ETF suele ser una inversión pasiva, lo que significa que simplemente rastrea un punto de referencia. Un fondo mutuo es administrado activamente por un administrador de fondos, lo que significa que se manipula o cambia para superar un índice. Sin embargo, algunos ETF se gestionan de forma activa, como los fondos ARK de Cathie Wood ($ ARKK y $ ARKW).

Generalmente hablando, los fondos mutuos tienden a ser más caros que los ETF, con tarifas más altas. Tampoco suelen tener un rendimiento tan bueno como los ETF, que es uno de los beneficios de invertir en ETF.

Aprende más:

• ETF vs fondos mutuos

Los pros y los contras de los ETF

Como cualquier otro vehículo de inversión, existen pros y contras asociados con los ETF. Como tal, Es una buena idea comprenderlo antes de comenzar a invertir.

Ventajas

Diversificación

Los ETF son una excelente manera de diversificar su asignación de activos. Una sola inversión puede abrir la puerta a muchas empresas diferentes en un índice o sector en particular.

Como tal, Los ETF son ideales tanto para inversores principiantes como para inversores experimentados. Si no sabe lo que está haciendo, puede invertir en un ETF y comprar acciones en una amplia gama de empresas, reduciendo el riesgo y exponiéndolo a un mayor potencial de ingresos.

Eficiencia fiscal

Si bien el IRS trata a los ETF y a los fondos mutuos de la misma manera desde una perspectiva fiscal (los inversores deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital e impuestos sobre los dividendos), Los ETF son más favorables a los impuestos. Como tal, Los ETF ofrecen ventajas fiscales a los inversores, que terminan pagando menos cuando venden de lo que pagarían si vendieran un fondo mutuo comparable.

Liquidez

Los ETF son bastante fáciles de liquidar, ya que puede venderlos en cualquier momento durante el horario comercial normal. No tiene que preocuparse por bloquear su dinero con acciones ETF.

Desventajas

Comisiones y tarifas

Los ETF pueden tener altos costos comerciales, consumir ganancias al realizar intercambios. Es necesario leer el prospecto de cada fondo para comprender exactamente lo que cobra el corredor. De lo contrario, podría tener un rudo despertar cuando vaya a hacer un intercambio y termine con menos de lo que inicialmente pensó que recibiría.

Volatilidad

Los ETF suelen ser una inversión menos riesgosa que las acciones. Pero los inversores todavía están expuestos a la volatilidad del mercado. No están completamente libres de riesgos, y potencialmente podría perder dinero al invertir en ETF.

Al mismo tiempo, algunos ETF son mucho más volátiles que otros. Haga su debida diligencia antes de hacer una inversión para asegurarse de asumir un nivel de riesgo que pueda soportar.

Estabilidad del fondo

Los fondos no duran para siempre. Si el fondo no puede cubrir los costos administrativos, podría apagarse. Esto podría obligar a los inversores a vender prematuramente ... y posiblemente sufrir pérdidas.

Consejos para comprar ETF

Haz tu investigación

Asegúrese de investigar antes de comprar ETF y evite apresurarse sin comprender la inversión.

Es fundamental que comprenda el índice de referencia que sigue el fondo, así como el historial del fondo y las perspectivas a futuro. También debe asegurarse de buscar en el ETF para averiguar qué acciones, específicamente, está comprando porciones de.

No pase por alto los fondos indexados

Un fondo indexado es similar a un ETF, ya que se gestionan de forma pasiva y realizan un seguimiento de índices y sectores específicos. Las principales diferencias son la forma en que se compran y venden.

Los ETF se compran y venden a lo largo del día como acciones, mientras que los fondos indexados se compran y venden en función del precio fijado al final del día de negociación.

No pase por alto los fondos indexados al crear una cartera. La mayoría de los inversores optan por mezclar una variedad saludable de fondos indexados y ETF, junto con algunos fondos mutuos.

Recuerde que el equilibrio es clave a la hora de crear una cartera financiera. Es mejor evitar gastar demasiado dinero en un determinado tipo de inversión o fondo.

Aprende más:

• Fondos indexados frente a ETF
• Fondos indexados frente a acciones:descripción general

Asegúrese de estar en condiciones de invertir

Como inversor Es una buena idea evaluar su cartera general antes de comprar cualquier ETF y determinar si debería invertir en algo.

Es posible que no esté en condiciones de asumir ningún riesgo. O, podría estar en una excelente posición para hacerlo.

Cada inversor es diferente, por eso es importante comprender su situación personal antes de lanzarse al mercado.

ETF a monitorear para 2021

Ahora que tiene un conocimiento básico de cómo funcionan los ETF, Estos son algunos de los principales fondos a considerar para 2021.

ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)

El ETF de Vanguard Growth, que rastrea el índice de crecimiento de gran capitalización de EE. UU., tiene un índice de gastos del 0.04% con un rendimiento por dividendo del 0.7% y $ 70.6 mil millones en activos bajo administración al momento de escribir este artículo.

ETF de Vanguard Real Estate (VNQ)

Vanguard también ofrece el VNQ, un ETF centrado en bienes raíces lleno de REIT de EE. UU. Este tiene un índice de gastos más alto de 0.12%, pero tiene una rentabilidad por dividendo saludable del 3,77%.

Amplificar

ETF de intercambio de datos transformacionales (BLOK)

Amplify ofrece BLOK ETF, que invierte aproximadamente el 80% de sus activos netos en el uso y desarrollo de la tecnología blockchain. Entonces, si compra en el bombo que rodea a blockchain, esto definitivamente es algo que vale la pena investigar.

BLOK ofrece un índice de gastos del 0,71%, con una rentabilidad por dividendo anual del 1,31%. También tiene $ 1.2 mil millones en activos bajo administración al momento de escribir este artículo.

Aprende más:

• 11 mejores fondos de vanguardia
• Acciones de Blockchain:10 de las mejores acciones de Blockchain para invertir ahora mismo

Preguntas frecuentes

¿Son los ETF eficientes desde el punto de vista fiscal?

Los ETF ofrecen eficiencia fiscal en comparación con los fondos mutuos. También son extremadamente eficientes en impuestos cuando se usan con una cuenta de jubilación amigable con los impuestos como una IRA.

¿Son costosos los ETF?

Los ETF pueden ser costosos según los fondos que esté mirando y cómo estén estructurados. Como tal, es importante tener en cuenta su índice de gastos al comprarlos.

La regla general con los índices de gastos es evitar fondos que superen el 1,5%. Cualquier cosa menos que eso es razonable.

En breve, un índice de gastos indica cuánto del fondo se destina al inversor frente a los costos administrativos o de gestión. Simplemente pon, los ratios de gastos bajos son mejores que los ratios altos. Esta es una de las métricas de precios más importantes para un ETF.

¿Cuáles son los mejores tipos de ETF?

Cada ETF es diferente. Es importante observar el índice de referencia subyacente y las participaciones específicas en cada cuenta. Por ejemplo, Es posible tener dos ETF diferentes basados ​​en un índice de referencia similar que tengan participaciones completamente diferentes. Analiza cada ETF y juzga cada uno de forma individual.

¿Qué son los ETF de bonos?

Los ETF de bonos son fondos cotizados en bolsa que invierten en valores de renta fija. Por ejemplo, Los ETF de bonos pueden invertir en bonos del Tesoro. También pueden invertir en bonos corporativos (por ejemplo, $ VTC).

También puede considerar los ETF de materias primas, que rastrean diferentes productos básicos (por ejemplo, $ SLV).

La línea de fondo

Si está invirtiendo en el mercado de valores de EE. UU., Los ETF pueden ser una gran estrategia de inversión, y son una de las clases de activos más populares. En lugar de comprar en una sola empresa, compras en varios, difundiendo el riesgo alrededor. Solo tenga en cuenta que, por lo general, son mejores para el crecimiento a largo plazo que para el crecimiento a corto plazo.

También es una buena idea considerar reinvertir dividendos para que pueda aumentar la cantidad de acciones en su cartera. Esta es especialmente una buena idea si está invirtiendo a través de una cuenta de jubilación y está enfocado en el crecimiento a largo plazo.

Muchos ETF son de bajo costo. Solo tenga cuidado con las tarifas de administración y haga todo lo posible para obtener ETF al mejor precio del mercado al comprarlos (aquí es donde la estrategia de promedio de costo en dólares realmente puede dar sus frutos). También querrá asegurarse de tener un conocimiento sólido del índice o sector subyacente que rastrea el ETF.

Al final del día, necesita determinar sus objetivos generales de inversión e invertir en valores que lo ayuden a lograr esos objetivos. Empiece poco a poco y coloque algo de dinero en efectivo en algunos ETF y déjelo correr. Antes de que lo supieras, Descubrirá por qué cada vez más inversores experimentados están llenando sus carteras con ETF.

¡Feliz inversión!