Principales ETF de oro (GLD)

Hay varios fondos de oro y ETF disponibles en el mercado. Si esta clase de activo le interesa, y es apropiado para su asignación de activos, asegúrese de comprender exactamente cómo invierte en este metal precioso.

Cuando los inversores piensan en invertir en un fondo mutuo o ETF, por lo general, piensan en una cartera de acciones o bonos que contendrá una serie de valores vinculados al objetivo de inversión del fondo. Por ejemplo, hay ETF indexados, como Vanguard Total Stock ETF (VTI), que invierten en una cartera ponderada por capitalización de mercado de acciones estadounidenses que rastrea un índice que representa en gran medida el mercado de valores estadounidense. Pero los ETF de oro representan una inversión en una cosa:el oro. La mecánica de la inversión en oro variará entre estos ETF variará un poco, pero al final del día, invertir en un ETF de oro consiste en rastrear el movimiento del precio de un solo metal precioso.

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Los ETF en esta categoría toman diferentes caminos para rastrear el movimiento del oro. Estos incluyen inversiones en acciones de minería de oro, futuros de oro, y el uso de apalancamiento.

Los inversores deben tener en cuenta que el IRS considera que el oro es un objeto de colección. Esto significa que las ganancias a largo plazo se gravan al 28% frente al 15% o al 20% de las ganancias a largo plazo en la mayoría de las acciones. ETF, los fondos de inversión, e inversiones similares. Esto puede variar según la forma en que el fondo invierta o rastree el precio del oro.

¿Por qué un ETF de oro en lugar de comprar oro real?

Poseer oro puede ser un poco complicado para los inversores individuales en varios frentes:

• Deberá encontrar un distribuidor de confianza para asegurarse de que el oro que está comprando sea legítimo y de la calidad que se le prometió.

• El oro deberá almacenarse físicamente.

• Los comerciantes de oro cobrarán una prima cuando compre o venda lingotes o monedas de oro.

• Si se trata de monedas de oro antiguas o antiguas, necesitará que un experto verifique la autenticidad y calidad de estas monedas.

GLD

GLD es el símbolo del ETF de SPDR Gold Trust, el fondo más grande que invierte directamente en oro físico. Los ETF de SPDR son ofrecidos por State Street Global Advisors, la gestión de inversiones es de State Street Corporation un actor importante en una serie de áreas en el ámbito de la inversión, incluida la administración y la investigación.

Morningstar indica el índice de gastos del ETF como 0.40%.

El ETF rastrea el precio al contado del oro, menos gastos de fondos y almacenamiento, que se lleva a cabo en una bóveda en Londres. Por lo general, el fondo no vende ninguno de estos lingotes a menos que sea necesario recaudar efectivo para cubrir los reembolsos de los clientes.

Como todos los ETF, GLD cotiza a diario en la bolsa de valores. Debido al alto volumen de operaciones diarias en el ETF, el diferencial de oferta / demanda es relativamente estrecho. Este es el diferencial entre el precio de cotización del ETF y lo que un comerciante pagará realmente por las acciones si se venden. Algunas acciones y ETF de menor volumen pueden encontrar un margen mayor que puede hacer que el vendedor reciba un precio más bajo de lo esperado al vender sus acciones.

Algunos otros ETF relacionados con el oro y el oro a considerar:

Ishares Gold Trust (IAU)

Una opción de bajo costo, IAU es emitido por Blackrock, la empresa detrás de la familia de ETFs ishares. IAU tiene oro físico en bóvedas e instalaciones de almacenamiento en todo el mundo.

ETF de mineros de oro de VanEck vectors (GDX)

Este ETF invierte a nivel mundial en empresas dedicadas a diversos esfuerzos relacionados con la extracción de oro y otros metales preciosos. Este ha sido un ETF muy popular en el ámbito del oro, pero su desempeño no está tan estrechamente ligado al desempeño del metal como con IAU o GLD. Las acciones mineras se verán afectadas por el precio del oro, arriba o abajo, pero hay otros factores en juego aquí, incluida la rentabilidad y la eficiencia de estas empresas mineras.

VanEck vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

GDXJ es similar en muchos aspectos a su ETF GDX "hermano". El fondo realiza un seguimiento de un índice de referencia ponderado por capitalización de mercado de empresas que se dedican a la extracción de oro y plata. El fondo se centra en posiciones de capitalización más pequeñas en comparación con GDX.

En comparación con GDX, GDXJ tenderá a incurrir en un mayor riesgo de mercado debido a la menor capitalización de mercado de la mayoría de sus participaciones, pero GDXJ ha podido aprovechar el éxito de GDX y mantiene un excelente grado de liquidez y se comercializa ampliamente.

Acciones de Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X (NUGT)

NUGT es un ETF de apalancamiento que busca replicar tres veces el desempeño diario del índice NYSE Arca Gold Miners. (Los ETF de apalancamiento ofrecen el potencial de obtener ganancias descomunales a diario, sino también para pérdidas descomunales).

El índice está compuesto por empresas que se dedican a diversos aspectos de la minería de oro y plata. El fondo contiene participaciones tanto nacionales como internacionales.

Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares ETF (SGOL)

El índice de gastos de SGOL del 0,17% es muy competitivo, El volumen de negociación del fondo ofrece a los inversores un margen de oferta / demanda bajo y una buena liquidez. Este fondo no es equivalente a una inversión directa en oro, pero permite a los inversores la posibilidad de participar en el movimiento del precio del oro sin las molestias y los gastos de almacenamiento físico y costos relacionados.

Fideicomiso SPDR Gold MiniShares (GLDM)

GLDM es en muchos aspectos similar a su hermano ETF, GLD. Este ETF es mucho más nuevo, que comenzó a existir en junio de 2018. El fondo tiene alrededor de 1/10 de la cantidad de oro subyacente a cada acción que GLD. El índice de gastos de GLDM se encuentra entre los más baratos de todos los ETF en este espacio con un 0,18%. Esto se compara con el 0,40% de su hermano GLD.

GraniteShares Gold Trust (BAR)

BAR invierte directamente en oro físico almacenado en bóvedas en Londres. El fondo está estructurado como un fideicomiso otorgante, lo que significa que los fideicomisarios no pueden prestar el oro. También significa que las ganancias de capital a largo plazo se gravarán a la tasa de ganancias de capital más alta para los objetos de colección.

El fondo es muy transparente, el emisor Granite Shares publica una lista diaria del oro físico que se encuentra en su sitio.

Fondo Invesco DB Gold (DGL)

DGL utiliza una estrategia un poco única en comparación con algunos de los otros ETF en este espacio. Realiza un seguimiento de un índice de referencia de contratos de futuros de oro. Para minimizar el contango, que es una situación en la que el precio de futuros de un producto es más alto que el precio al contado del producto real, los administradores de fondos monitorean la forma de la curva de precios de futuros.

A diferencia de algunos de los fondos enumerados anteriormente, DGL no tiene lingotes de oro físico. No importa qué tan buenos sean los administradores para elegir los contratos de futuros adecuados para el fondo, no rastreará los movimientos reales de precios del producto físico. Las tarifas para el ETF son altas en 0,78%.

ETF de VanEck Merk Gold (OUNZ)

OUNZ rastrea el precio al contado del oro, sosteniendo oro en bóvedas en Londres, a los que los inversores pueden acceder si canjean sus acciones a cambio de monedas y barras. (Si bien esta es una característica única, Las altas tarifas mínimas hacen que el canje de pequeñas tenencias por oro físico sea poco práctico).

El fondo hace un buen trabajo al rastrear el precio al contado del oro y tiene gastos razonables para este sector en 0.40%.

Diversificación fuera del oro

Invertir en ETF de oro, ya sea a través de un ETF que rastrea el precio al contado del metal, uno que rastrea las acciones de los mineros de oro o mediante otro método puede ser parte de una cartera diversificada. También podría ser importante que los inversores busquen más allá del oro. Una cartera verdaderamente diversificada no solo invierte en un producto básico sino en múltiples clases de activos, industrias e incluso mercados. Lo que inviertas dependerá de tus objetivos, incluyendo su horizonte temporal para el dinero y su tolerancia al riesgo. Un robo-advisor puede ayudarlo a determinar cuál debe ser su asignación general de activos en función de su situación. Solo tiene que realizar una breve encuesta para determinar sus objetivos y tolerancia al riesgo antes de crear una cartera personalizada para usted.

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