¿Cómo afecta la inversión socialmente responsable a su cartera de inversiones?

La inversión socialmente responsable es una tendencia candente para los inversores individuales en este momento. De hecho, según la encuesta sobre señales sostenibles de 2019 del Instituto de Inversiones Sostenibles de Morgan Stanley:

• El 75% de los administradores de activos dicen que sus empresas han adoptado inversiones sostenibles.
• El 89% dice que sus empresas dedicarán recursos adicionales a la inversión sostenible en los próximos 1-2 años.

Para los interesados es posible que se pregunte cómo afectará la inversión por el “bien mayor” a su cartera general. Después de todo, ahora tiene dos objetivos:alinear sus inversiones con sus valores y obtener un rendimiento financiero suficiente.

¿Pueden coexistir estos dos objetivos?

Es una pregunta seria para cualquier inversor porque, por último, su cartera está diseñada para financiar su futuro, y desea que ese futuro incluya la mayor seguridad financiera posible.

El cuerpo de investigación sobre el rendimiento a largo plazo es mixto, pero la mayoría de los estudios indican que la inversión socialmente responsable no da como resultado rendimientos más bajos en relación con el mercado en general.

Sin embargo, debe tener cuidado con los tipos de filtros socialmente responsables que aplica. El objetivo es alinear sus valores con sus inversiones, pero no si pone en peligro toda su jubilación. Si es demasiado restrictivo o estrecho en su enfoque, podría terminar con una cartera muy concentrada en unos pocos sectores o industrias. La diversificación sigue siendo el elemento fundamental para el éxito a largo plazo, así que no pierda de vista ese objetivo.

Haz tu tarea

La vida se trata de elecciones y hay muchas opciones a la hora de seleccionar productos de inversión socialmente responsables. No importa el enfoque que adoptes, debe comprender completamente las posibles limitaciones que está imponiendo a sus activos, así como el control que tendrá sobre esos activos.

Existen fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que ofrecen una amplia variedad de exposiciones basadas en valores específicamente definidos, tales como diversidad y / o cuestiones ambientales o laborales. Solo tenga cuidado:las exposiciones más estrechas a menudo se pueden traducir en costos más altos, menos liquidez, y menor diversificación.

Como inversor necesita comprender cómo sus preferencias de valor personal impactan la estructura general de su cartera. Recordar, El objetivo principal para la mayoría de las personas es invertir de manera responsable sin sacrificar los rendimientos obtenidos mediante métodos más convencionales.

Finalmente, debe explorar cuánto control tiene sobre los activos incluidos. Si elige un fondo mutuo o ETF, obviamente no puede ajustar las acciones individuales dentro del fondo. Si desea conservar la capacidad de excluir determinadas empresas o categorías, probablemente necesitará una cartera que conste de acciones individuales.

Nuestra Toma

Como toda opción de inversión, la clave para una inversión socialmente responsable exitosa es el conocimiento. Comprenda completamente el producto que está considerando, Pregunte acerca de las limitaciones del mandato de inversión y nunca se desvíe de una cartera general que está completamente diversificada en función de su tolerancia al riesgo personal.