Cómo realizar un seguimiento de su cartera de inversiones en 2021

Una vez que empiece a invertir, es emocionante hacer un seguimiento de su progreso. Tiene mucho sentido estar atento a un nuevo aspecto de sus finanzas y asegurarse de que todo vaya bien.

Los últimos años han dado paso a servicios que le permiten realizar un seguimiento de su cartera de inversiones. Algunos rastreadores de cartera le ofrecen la oportunidad de invertir y realizar un seguimiento de su cartera, mientras que otros ofrecen opciones y herramientas educativas.

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¿Qué es un rastreador de cartera?

Como su nombre indica, un rastreador de cartera es una herramienta que se utiliza para realizar un seguimiento del movimiento de los valores mantenidos en su cartera financiera. Un rastreador le permitirá ver cómo su asignación de activos actual se alinea con sus objetivos financieros y comparar el desempeño de su cartera con índices e índices de referencia del mercado.

Existen varios beneficios potenciales al usar un rastreador de cartera. Para principiantes, mostrará todas sus participaciones de inversión en una ubicación central, lo que le facilita el seguimiento del rendimiento de su inversión. Algunos rastreadores de cartera también revelarán datos importantes sobre las declaraciones de pérdidas y ganancias de los valores a través de las diversas operaciones que se han realizado.

Un rastreador de cartera también le mostrará cómo sus valores están asignados actualmente a diferentes sectores del mercado (como energía, materiales finanzas y consumo discrecional) y cambios en esta asignación a lo largo del tiempo. Basado en esto, es posible que desee reequilibrar su cartera periódicamente para que la asignación de activos vuelva a estar en consonancia con sus objetivos.

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Qué buscar en un rastreador de cartera

Los mejores rastreadores de cartera ofrecen acceso a una amplia gama de valores de inversión y ofrecen muchas herramientas de investigación útiles. Estos incluyen acciones y bonos que cotizan en bolsa, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF), e incluso criptomonedas. La mayoría de los rastreadores ofrecen una opción básica sin cargo con opciones de actualización que se pueden comprar por una tarifa adicional.

La velocidad es otro factor importante al elegir un rastreador de cartera. La información debería cargarse rápidamente, ya sea que esté usando una computadora portátil o de escritorio o un dispositivo móvil, y las cotizaciones de acciones deben estar disponibles casi en tiempo real; idealmente, en 15 minutos. Su rastreador de cartera también debe ser fácil de usar y contar con una interfaz fácil de entender.

Mejores rastreadores de cartera en 2021

Estos son algunos de los principales rastreadores de cartera de este año que quizás desee considerar para realizar una prueba de manejo.

1. Capital personal:Personal Capital ofrece un rastreador de cartera que examina su perfil de riesgo y ayuda a mantener la asignación de activos en línea con sus objetivos. Recibirá alertas cada vez que sus posiciones se desvíen del saldo de cartera deseado y recomendaciones para ajustar su asignación de activos para mejorar el rendimiento de la cartera. La herramienta de finanzas personales ofrece numerosas funciones más allá del seguimiento de la cartera. Es una ventanilla única para revisar toda su vida financiera. Revisaremos otras funciones en la siguiente sección.
2. Delta Investment Tracker:este rastreador proporciona actualizaciones de precios en vivo para una amplia gama de acciones, cautiverio, los fondos de inversión, Futuros de ETF, opciones y criptomonedas para que no te pille por sorpresa. Ofrece una descripción general del saldo total de su cartera en un momento dado, así como su valor y posiciones de mercado actuales. cambio porcentual y ganancias de capital no realizadas.
3. SigFig Pro Tracker:un gran beneficio de este rastreador de cartera es que analiza automáticamente su cartera para determinar si está sobreexpuesto a una industria o empresa en particular. Si es así, le sugerirá la asignación de activos adecuada para optimizar el rendimiento de su cartera. También busca tarifas ocultas que podrían estar afectando el rendimiento de su inversión.
4. Sharesight:este galardonado rastreador de carteras proporciona una descripción detallada del rendimiento de la cartera. Permite el seguimiento de existencias de más de 30 bolsas de valores mundiales diferentes, facilitando la evaluación comparativa de su cartera y la comparación de su rendimiento con carteras similares. Al rastrear también los dividendos, Sharesight simplifica la declaración de impuestos sobre inversiones.
5. Ziggma:este rastreador de cartera ofrece un análisis de cartera intuitivo junto con herramientas de seguimiento de cartera y un "control de calidad" basado en su metodología personal. Una amplia gama de herramientas de seguimiento de carteras y carteras modelo para la evaluación comparativa hacen de esta una buena herramienta de seguimiento para inversores activos y de compra y retención.
6. Kubera:al rastrear valores tradicionales y criptográficos en un solo lugar, esta herramienta ayuda a simplificar la gestión de la cartera. Puede obtener los últimos saldos de sus billeteras criptográficas en tiempo real y vincular cuentas de más de 20, 000 bancos en todo el mundo. Como bono adicional, Kubera proporcionará una instantánea de su patrimonio neto total una vez que ingrese todas sus inversiones y otros activos, incluyendo el valor de su casa y el valor de sus vehículos.

Más sobre el panel de capital personal

El seguimiento de su cartera de inversiones es solo una parte de su panorama financiero general. Además de rastrear sus inversiones, puede obtener claridad sobre su dinero con las siguientes herramientas.

Panel de capital personal :Esta herramienta proporciona una vista de 360 ​​grados de su dinero para que pueda ver todas sus cuentas en un solo lugar, incluyendo sus inversiones. Analice en profundidad sus inversiones con herramientas de planificación y análisis.

Chequeo de inversión :Evalúe sus asignaciones de activos y compare la asignación de su cartera actual con la asignación de destino ideal para minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos para alcanzar sus objetivos financieros.

Planificador de jubilación :Manténgase encaminado y mejore sus posibilidades de éxito en la jubilación. Incluso con los saldos subiendo y bajando, el planificador de jubilación se puede utilizar para hacer proyecciones de éxito basadas en la tolerancia al riesgo, metas a largo plazo, hábitos de gasto y más.

Analizador de tarifas :Podría estar perdiendo miles de dólares por tarifas ocultas en su fondo mutuo, cuentas de inversión y jubilación. Utilice esta herramienta para detectar tarifas ocultas cobradas por instituciones financieras, más cuotas anuales por fondos mutuos y otros activos.

El seguimiento de la cartera es solo el comienzo

Lo que más importa es encontrar un rastreador de cartera que funcione mejor para usted. El mejor programa del mundo no vale nada si no lo usas. Cuanto más divertido resulte supervisar sus cuentas de inversión, más inclinado estará a hacerse cargo de ellos.