Uso de lotes de impuestos para minimizar su carga fiscal

Lotes de impuestos son tablas que organizan sus inversiones en grupos en función de los costes por acción. Esto le permite realizar un seguimiento de cómo se gravan sus acciones y personalizar su estrategia de inversión en consecuencia. En otras palabras, podrá personalizar su estrategia de inversión que reduzca su carga tributaria tanto como sea posible. Existen varias estrategias probadas y verdaderas que le permitirán minimizar su carga fiscal, solo tiene que vigilar cuidadosamente sus lotes de impuestos en cada paso del camino.

Entendiendo los Lotes de Impuestos

Los fondos de impuestos son tablas que contienen información financiera sobre todas sus inversiones. Sus acciones se dividen en grupos (o lotes) según los costos iniciales de la acción. Cada lote tiene su propia fila. La información sobre cada grupo se divide en varias columnas. Hay columnas separadas para las fechas de compra, fechas de venta, costo por acción cuando se compra, cantidad de acciones compradas y valor actual de por acción. Cuando se venden las acciones, el precio de venta reemplaza el valor actual. Organizar las acciones de esta manera le brinda una mejor perspectiva sobre si sus inversiones ganan o pierden dinero.

Evite las ganancias de capital a corto plazo

Como ocurre con otras fuentes de ingresos, tiene que pagar impuestos sobre cualquier beneficio que obtenga cuando se vendan sus acciones. Esta ganancia se conoce como ganancia de capital. Las ganancias de capital se gravan de manera diferente, dependiendo del tiempo transcurrido entre la fecha de compra y la fecha de venta. Si las acciones se vendieron menos de un año después de su compra, sus ganancias se gravan como ganancias a corto plazo. Si sus acciones se venden un año o más después de su compra, se gravan como ganancias a largo plazo.

Las ganancias a corto plazo se gravan al final de cada año fiscal. Ganancias a largo plazo, por otra parte, se gravan el año en que se venden. Por ejemplo, si compró acciones y las vendió diez años después, se le cobrarán impuestos diez años después. Es más, las ganancias de capital a largo plazo se gravan a una tasa menor que las ganancias de capital a corto plazo. Es por eso que debe evitar las ganancias a corto plazo tanto como sea posible. Puede hacerlo buscando sus acciones en el lote de impuestos y verificando la fecha de compra.

Equilibrar las ganancias de capital con las pérdidas de capital

Si vende sus acciones con pérdidas, puede obtener un crédito fiscal por la diferencia. Esto significa que si el valor de sus pérdidas es igual al valor de sus ganancias, no tendrá que pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Este equilibrio es difícil de lograr, pero eso no significa que no debas intentarlo. Su mejor estrategia es tratar de coordinar sus ganancias y pérdidas. Si planea vender acciones que aumentaron de valor, revise sus lotes de impuestos y vea si alguna de sus acciones ha perdido valor desde que las compró y las vende. Incluso si sus pérdidas de capital no son suficientes para compensar completamente sus ganancias de capital, todavía terminaría reduciendo su carga fiscal.