¿Qué es el crowdfunding de capital privado?

El crowdfunding de capital privado se refiere a la práctica de generar financiación mediante la venta de valores como acciones, deudas y billetes convertibles. Es una forma nueva y cada vez más popular para los emprendedores Emprendedor Un emprendedor es una persona que comienza, diseños, lanza, y dirige un nuevo negocio. En lugar de ser un empleado y reportar a un supervisor, empresas en etapa inicial, o pequeñas empresas para obtener financiación. En el crowdfunding de capital privado, el inversor se asegura la participación en el capital social o la propiedad parcial de la empresa.

Resumen:

• El crowdfunding de capital privado se refiere a la práctica de generar financiamiento mediante la venta de valores como acciones, deudas y billetes convertibles.
• El crowdfunding de capital privado es similar a las campañas realizadas a través de aplicaciones como Kickstarter en el sentido de que todos los fondos se obtienen a través de plataformas en línea.
• Hay una serie de plataformas de financiación colectiva de capital privado en el mercado; SeedInvest, Localstake, y StartEngine son tres de las plataformas más utilizadas.

¿Cómo funciona el crowdfunding de capital privado?

El crowdfunding de capital privado, generalmente denominado simplemente crowdfunding de capital, es el proceso de obtener capital de los inversores mediante la venta de valores como:

• Notas convertibles
• Reparto de ingresos
• Deuda Deuda senior y subordinada Para comprender la deuda senior y subordinada, primero debemos revisar la pila de capital. Capital stack clasifica la prioridad de diferentes fuentes de financiamiento. La deuda senior y subordinada se refiere a su rango en la pila de capital de una empresa. En caso de liquidación, la deuda senior se paga primero

Los valores deben provenir de una empresa privada, una que no se encuentre en ninguna bolsa de valores Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) La Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) es la bolsa de valores más grande del mundo, albergando el 82% del S&P 500, así como 70 de los más grandes, para que se considere crowdfunding de capital privado.

Inicialmente, La financiación de capital privado se reservó solo para inversores cualificados. Los inversores calificados eran personas con importantes cantidades de capital; se les exigió que invirtieran grandes cantidades de capital en empresas privadas.

Hoy dia, sin embargo, los inversores pueden entrar en el juego invirtiendo pequeñas cantidades (generalmente alrededor de $ 1, 000; sin embargo, el monto varía según la empresa y la elección de las opciones de inversión). Algunos sitios de financiación colectiva de capital privado ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir entre 50 y 100 dólares.

Recaudación de capital en línea

La obtención de capital de capital riesgo a través del crowdfunding es conveniente porque todo se hace en línea. Una vez que el empresario o inversor presenta una oferta, cualquiera en línea puede invertir. Similar a las campañas en sitios como Kickstarter, los inversores potenciales acceden al sitio web de un portal de financiación. Allí, pueden ver todas las opciones de inversión de crowdfunding de acciones. Deciden dónde quieren invertir su dinero y envían sus inversiones.

Solo hay dos restricciones en el proceso. Primero, Todos los inversores deben ser mayores de 18 años. También, hay un límite en cuanto a cuánto puede invertir cada inversor. La cantidad se basa en el patrimonio y los ingresos netos de la persona.

Principales plataformas de crowdfunding de capital privado

Hay varias plataformas disponibles para la financiación colectiva de acciones. Las tres plataformas que permanecen consistentemente en la parte superior de la lista son las siguientes:

1. SeedInvest

SeedInvest fue fundada por Ryan Feit y James Han en 2012 después de ver que sus compañeros de clase de Wharton luchan por reunir capital para sus nuevas empresas. En el proceso de creación de SeedInvest, Feit y Han lucharon para cambiar las leyes de valores, facilitando que los emprendedores obtengan capital para sí mismos en línea. Fueron fundamentales en la aprobación de la Ley de TRABAJOS.

La empresa ahora está compuesta por un equipo de más de 20 personas, ayudando a más de 150 empresas a obtener capital, con una base de unos 250, 000 inversores. SeedInvest fue la primera plataforma abierta a inversores que no se consideran personas de alto patrimonio neto (HNWI) Gestión patrimonial privada La gestión patrimonial privada es una práctica de inversión que implica planificación financiera, gestión fiscal, protección de activos y otros servicios financieros para personas de alto patrimonio neto (HNWI) o inversores acreditados. Los administradores de patrimonio privado crean una relación de trabajo cercana con clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre los objetivos financieros del cliente.

2. Localstake

Localstake fue fundada por Ryan Flynn y Brandon Smith. Flynn trabajó en banca de inversión, y Smith era un administrador de inversiones antes de que los dos se unieran para iniciar la empresa, queriendo apoyar a las empresas locales de una manera diferente. Localstake se fundó sobre cinco principios clave:

• Todos deberían tener la oportunidad de invertir en empresas privadas.
• Los inversores deben invertir en un área que conocen bien:su propia comunidad.
• La investigación y la toma de decisiones realizadas de forma colaborativa hacen que los inversores estén mejor informados.
• La recaudación de capital debe realizarse de manera eficiente y económica.
• Las pequeñas empresas pueden beneficiarse significativamente de las inversiones de los inversores locales.

3. StartEngine

StartEngine se fundó con la premisa de ayudar a que los inversores tengan acceso a nuevas empresas y pequeñas empresas, permitiendo a los inversores de todo tipo apoyar las campañas en las que creen. Los inversores pueden investigar y aprender sobre oportunidades de inversión, compromiso de apoyo, y beneficiarse como se benefician las empresas. La plataforma está dirigida por Howard Marks, cofundador de Activision y presidente de Activision Studios.

Más recursos

CFI es el proveedor oficial del Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ™ Conviértase en Analista Certificado de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ® La certificación Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ® de CFI le ayudará a ganar la confianza que necesita en sus finanzas carrera profesional. ¡Inscríbase hoy! programa de certificación, diseñado para transformar a cualquier persona en un analista financiero de clase mundial.

Para ayudarlo a convertirse en un analista financiero de clase mundial y avanzar en su carrera a su máximo potencial, estos recursos adicionales serán muy útiles:

• Fondos Mezzanine Fondo Mezzanine Un fondo mezzanine es un conjunto de capital que invierte en financiación mezzanine para adquisiciones, crecimiento, recapitalización, o adquisiciones de gestión / apalancadas. En la estructura de capital de una empresa, La financiación mezzanine es un híbrido entre capital y deuda. El financiamiento intermedio generalmente toma la forma de acciones preferentes o deuda subordinada y no garantizada.
• Capital Privado vs Capital Riesgo, Inversores ángel / semilla Capital privado frente a capital de riesgo, Inversores ángel / semilla Compare el capital privado con el capital de riesgo frente a los inversionistas ángel y semilla en términos de riesgo, etapa del negocio, tamaño y tipo de inversión, métrica, administración. Esta guía proporciona una comparación detallada de capital privado frente a capital de riesgo frente a inversores ángel y semilla. Es fácil confundir a las tres clases de inversores
• Financiamiento semilla Financiamiento semilla Financiamiento semilla (también conocido como capital semilla, capital semilla, o financiación inicial) es la etapa más temprana del proceso de obtención de capital de una startup. El financiamiento semilla es un tipo de financiamiento basado en acciones. En otras palabras, los inversores comprometen su capital a cambio de una participación en el capital social de una empresa.
• Métricas de valoración de startups Métricas de valoración de startups (para empresas de Internet) Métricas de valoración de startups para empresas de Internet. Esta guía describe las 17 métricas de valoración del comercio electrónico más importantes para que Internet comience a valorarse