Cómo empezar a operar en el día:una guía para principiantes

El auge del inversor minorista ha generado mucha más atención e interés en el comercio diario. En esencia, el comercio diario es una estrategia que involucra transacciones ejecutadas rápidamente en ciertas inversiones durante un solo día.

Muchos inversores nuevos están intrigados por el comercio diario porque han visto a algunos inversores obtener grandes ganancias con la práctica, mucho más de lo que habrían obtenido con estrategias de inversión a largo plazo.

Por el contrario, una gran mayoría de las personas que ingresan al comercio diario no tienen éxito. Es una empresa plagada de riesgos. Es casi seguro que las personas que no están preparadas para la intensidad y la complejidad del comercio diario fracasarán. Se necesita más trabajo preliminar, tiempo y experiencia para convertirse en un comerciante diario exitoso.

Si no se deja intimidar por el riesgo, aquí hay algunos consejos sobre cómo comenzar a operar en el día.

¿Qué es el comercio diario?

Hay dos estilos básicos de comerciantes:Pasivo y agresivo. Los comerciantes comunes y cotidianos que realizan relativamente pocas transacciones, los tipos de "configúrelo y olvídese" que compran productos básicos y ven cómo aumentan su valor, son pasivos. Sus ganancias son constantes, lentas y, por lo general, modestas.

Los comerciantes diarios, por otro lado, son tan agresivos como uno puede ser.

El comercio diario es la práctica de comprar y vender valores, a menudo varias veces en un solo día. Los comerciantes de día tienen como objetivo obtener una ganancia rápida de las fluctuaciones de precios cortos. El comerciante de día típico realiza varias transacciones en una sola sesión para obtener ganancias significativas.

El comercio diario está estrechamente alineado con eventos que desencadenan ganancias o pérdidas de mercado a corto plazo. Estos pueden ser informes de ganancias, noticias relacionadas con la economía, subidas o bajadas de tipos de interés o simplemente psicología del mercado.

Por esta razón, los comerciantes diarios deben ser un poco más ágiles e inteligentes que el resto del mercado. Sus transacciones generalmente implican mayores cantidades de apalancamiento y planificación a corto plazo. Pueden poseer mercancías por tan solo medio segundo. Necesitan invertir más tiempo en su actividad comercial y tener estómago para el mal día ocasional. Los riesgos involucrados en el comercio diario son mucho mayores que la inversión pasiva a largo plazo.

¿Por qué el comercio diario es tan atractivo para algunos? Es posible que ya haya descubierto la razón:el potencial de ganancias es excelente. ¡Por supuesto, también lo es el potencial de pérdida!

La diferencia entre un buen day trader y uno mediocre o malo puede ser mínima. Algunos comerciantes de día pueden ver grandes saltos en los ingresos. Pero el comercio diario no es algo que uno pueda comenzar a hacer. Deberá hacer planes, establecer límites, desarrollar estrategias y practicar. Estos son algunos consejos para operar durante el día cuando desee ingresar al mercado.

Decidir qué intercambiar

Dado que el comercio diario es una actividad de alto riesgo y alto esfuerzo, es más adecuada para materias primas líquidas y volátiles. El aspirante a trader diario debe elegir una clase de activos en la cual especializarse, en lugar de hacer pivotar por las vallas en muchos mercados.

Los objetivos más comunes de los comerciantes diarios de materias primas incluyen:

Acciones

El comercio de acciones es el componente principal del mercado de inversión. Está representado por la compra básica de acciones en empresas públicas. Los accionistas ganan o pierden a medida que los precios de las acciones suben o bajan.

Divisas

El mercado de divisas negocia divisas de diferentes países o regiones. Los comerciantes minoristas obtienen ganancias cuando el valor de una moneda cambia con el tiempo. Cambiar dólares estadounidenses por euros (y viceversa) es la transacción de divisas más común.

Futuros

Los futuros son contratos para comprar o vender un producto determinado, como combustible, materias primas, metales preciosos o acciones, en una fecha determinada por un precio determinado. Los inversores compran futuros por la posibilidad de obtener beneficios cuando aumenta el precio de las materias primas.

Cuánto capital necesitará

Dado que el comercio diario es un esfuerzo de alto riesgo, los inversores deben tener una cantidad mínima de capital para invertir. Cuanto más capital pueda una persona permitirse reservar para el comercio diario, más fácil será para ellos soportar las pérdidas. Su capital mínimo depende de la materia prima con la que operará, así como de los límites que establezca su corretaje.

Para acciones en los EE. UU., existe un mínimo legalmente requerido de $ 25,000. Si el saldo de su cuenta de negociación de acciones cae por debajo de $ 25,000, no puede operar hasta que deposite fondos para que su saldo vuelva a ese nivel. Es mejor comenzar con un mínimo un poco más alto, como $ 30,000 o $ 40,000, para permitir pérdidas sin detener el comercio.

Puede ingresar al mercado de divisas con mucho menos capital. La mayoría de los corredores requieren un saldo mínimo de $100 para el comercio de divisas. Pero cuanto más pueda permitirse poner, mayores serán las posibilidades de que obtenga ingresos decentes. $5,000 es un buen punto de partida.

Hay más margen de maniobra en el mercado de futuros. Los inversores utilizan el apalancamiento para comprar contratos por una fracción de lo que se espera que valgan. Comenzar con al menos $10,000 para futuros es uno de los consejos más comunes para el comercio diario.

Herramientas que necesitará

El day-trading es una actividad intensiva y de movimiento rápido. Se trata de muchas transacciones durante unas pocas horas. Para que sea efectivo, hay algunos consejos, herramientas y acciones de operaciones diarias que debe obtener y realizar antes de comenzar.

Ordenador

Su computadora será el corazón de su operación comercial diaria y debe ser poderosa. Una computadora vieja y lenta es perjudicial para el comercio diario. Uno que se retrasa o falla le quita la capacidad de ejecutar transacciones rápidas. Busque los que tengan procesadores potentes y rápidos.

Monitores

La mayoría de los comerciantes de día usan más de un monitor para sus computadoras. No es un requisito absoluto tener dos o más monitores, pero es uno de los mejores consejos para el comercio diario.

Internet confiable

Necesita el Internet más rápido que pueda obtener para el comercio diario:ADSL como mínimo o cable si puede. Internet lento impide que las páginas de la plataforma de negociación se actualicen al ritmo que necesita para ser un comerciante efectivo.

Cuenta de corretaje

Brokers como Fidelity, TD Ameritrade, E*TRADE e Interactive Brokers son las entidades que ejecutan sus comandos de compra y venta. La mayoría de ellos no requieren un saldo mínimo en la cuenta (aunque tendrás que empezar con algo).

Dado que los comerciantes diarios ejecutan muchas transacciones diarias, es una buena idea centrarse en los corredores con tarifas más bajas. Los cargos por transacción consumirán sus ganancias. Pero también necesita un corredor que le brinde un buen soporte técnico. Si cobran unos centavos más que una agencia de corretaje con soporte deficiente o inexistente, puede valer la pena el costo adicional.

Evite usar un banco para su cuenta de corretaje; sus tarifas suelen ser altas y sus servicios de corretaje no son tan personalizables como las instituciones orientadas a la inversión.

Plataforma de negociación

Su cuenta de corretaje incluirá algún tipo de plataforma de negociación. Pero tiene muchas opciones para aplicaciones y servicios de corretaje. Ciertas plataformas están más optimizadas para aprender cómo comenzar a operar en el día. Investigue los que está considerando antes de registrarse. Pruebe algunos de ellos y decida cuál funciona para usted.

Establecer un horario

Los comerciantes de día operan en horarios consistentes. Uno de los consejos de comercio diario más importantes es decidir cuál será su horario y cumplirlo religiosamente.

Dado que los comerciantes de día pueden estar tratando con mercados internacionales, las horas en las que operarán serán diferentes. Si opera con acciones, su horario se alineará con el horario en el que opere la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) o Nasdaq. Si está operando con divisas internacionales en el mercado de divisas, tendrá una gama más amplia de horarios para trabajar.

Pero no estarás operando todo el día. Es probable que solo opere de dos a tres horas al día (otro elemento que hace que el comercio diario sea atractivo para muchos). Esto se debe a que la mecánica del comercio diario se basa en aquellas partes del día en las que los precios de las materias primas son más volátiles.

Tome el mercado de valores. La mayoría de los movimientos de precios rápidos de los que se benefician los comerciantes diarios ocurren en la primera o segunda hora después de la campana de la mañana de la Bolsa de Nueva York. Fluctúan nuevamente en la hora final del día hábil. Por lo tanto, su horario de negociación diaria podría ser de 9:30 am a 11 am y nuevamente de 3 pm a 4 pm. Ese es el horario del este, por lo que tendrá que ajustar esas horas si se encuentra en una zona horaria diferente.

El comercio de futuros tiene un rango ligeramente más amplio. Muchos comerciantes de futuros comienzan a trabajar antes de que abra NYSE. Esta vez, como era de esperar, se llama "premercado". En el momento en que se abre el mercado, el volumen de negociación de futuros aumenta significativamente. Las personas que han realizado transacciones previas al mercado pueden obtener mayores recompensas de los saltos de precios volátiles. Un comerciante de futuros, por lo tanto, puede tener un horario de 8:30 a. m. a 11 a. m. hora del este.

El comercio de divisas puede ocurrir en cualquier momento del día, ya que los comerciantes de divisas negocian con monedas de todo el mundo. Si trabaja con la moneda del euro, podrá ganar más en las horas nocturnas cuando las bolsas europeas están abiertas.

El mayor volumen de negociación generalmente ocurre entre la 1 a. m. y el mediodía, hora del este, para forex. Cuando las bolsas de Nueva York y europeas están abiertas al mismo tiempo, el volumen de negociación es excepcionalmente alto. Esta superposición suele ocurrir entre las 9:30 a. m. y las 10 a. m., hora del Este.

Por supuesto, ajustará su programa de negociación de divisas en consecuencia si opera con divisas de otras partes del mundo, como el yen japonés, el franco suizo o la libra esterlina.

Gestión de riesgos

Uno de los consejos más importantes para el comercio diario es limitar su exposición al riesgo. El hecho de que tenga $ 50,000 en capital no significa que deba invertir todos los $ 50,000 en una sesión de negociación. Estarás invirtiendo significativamente menos.

La gestión de riesgos en el day trading se rige por el establecimiento de límites. Puede decidir comprar una acción cuando alcanza cierto nivel de precio, una práctica que se denomina "orden limitada". También puede encontrar un punto para descargar una materia prima cuyo valor está bajando para evitar más pérdidas; esto se denomina punto de "stop-loss".

Uno de los consejos más comunes para el comercio diario sugiere que no exponga más del 1% de su capital en una transacción determinada. Entonces, si su capital es de $ 50,000 en total, se limitaría a gastar solo $ 500 en cada operación. Los comerciantes diarios calculan sus posiciones, determinando el precio de su orden límite y su precio de stop-loss para que nunca más del 1% de su capital esté en riesgo.

Muchos comerciantes diarios también se sujetan a límites diarios. Una pauta sugiere establecer un límite de pérdida del 3% de su capital por cada día que opere. Usando nuestro modelo de $ 50,000 en capital, eso significa que si se encuentra con una pérdida de $ 1,500 en cualquier momento del día de negociación, cierra la tienda y deja de operar hasta mañana.

Aprender y practicar, durante mucho tiempo

Vale la pena reiterar que el comercio diario es una empresa extremadamente complicada. Incluso con los límites que establezcas, estarás trabajando con cantidades relativamente grandes de dinero. La competencia está furiosa. Necesitará una combinación de inteligencia de mercado y enfoque de seguimiento único. Esas no son cualidades que la mayoría de los comerciantes adquieren fácilmente.

Para ser sincero, las posibilidades de convertirse en un comerciante de día consistentemente exitoso no están a su favor. VantagePoint estima que solo entre el 3,5 % y el 4,5 % de los operadores de todo el día terminan siendo lo suficientemente exitosos como para convertirse en una carrera de tiempo completo. "Si el éxito se define como una rentabilidad insignificante durante al menos un par de meses", dice VantagePoint, "la tasa de éxito es de aproximadamente 6 % a 8 %".

Es por eso que la mayoría de los expertos financieros insisten en que pase mucho tiempo en simuladores comerciales, comerciantes en papel y sesiones de práctica antes de iniciar una carrera comercial diaria. Cuanto más tiempo puedas practicar, mejor estarás. Incluso entonces, no espere obtener ganancias instantáneas.

El objetivo de ser un day trader exitoso es tener éxito constante. Es desarrollar experiencia y estrategias intensivas que brinden resultados sólidos una y otra vez. Confiar en la suerte o las emociones nunca es una buena estrategia para ningún tipo de comercio de valores, pero en el comercio diario puede ser especialmente letal.

Date tiempo para aprender cómo empezar a operar en el día. Infórmese sobre las complejidades del comercio diario y practique con operadores simulados. Los comerciantes de día más exitosos le dirán que les tomó años obtener un rendimiento decente. De nuevo... eso son años. Cuando esté considerando comenzar a operar en el día, planifique en marcos de tiempo de años, no de meses.

Gorilla Trades:orientación de expertos para el comerciante activo

Gorilla Trades no es estrictamente para comerciantes diarios. Pero nuestro método comprobado de selección de acciones basado en datos puede respaldar sus otras actividades de inversión con una base financiera sólida y rentable. Regístrese para obtener una prueba gratuita para obtener más información.