Preguntas imposibles:¿Cuál debería ser su estrategia de inversión en criptomonedas?

El comercio de criptomonedas puede ser un campo minado. Cada moneda tiene su propia comunidad y ambiciones, y cada protocolo financiero descentralizado es su propia caja de rompecabezas complicada. No podemos decirle cuál es la mejor criptomoneda para invertir ni guiarlo cuando comprar una criptomoneda en particular, pero al menos podemos decirle cómo algunas personas analizan las criptomonedas, los tipos de operaciones que puede realizar, cómo leer un gráfico de criptomonedas y cómo hacer para implementar una estrategia comercial. Pero, ¿las cosas más importantes que hacer antes de invertir? Investigue detenidamente todas sus inversiones, nunca invierta más de lo que puede permitirse perder y prepárese, tanto emocional como financieramente, para los vaivenes volátiles del criptomercado.

Comercio de criptomonedas:conceptos básicos

El comercio de criptomonedas implica comprar, apostar y vender criptomonedas y productos de inversión. Compra algo con la esperanza de que suceda algo bueno:que el precio de sus activos invertidos aumente, que gane intereses o rendimientos o más criptomonedas del producto en el que ha invertido su dinero, o que el precio de la moneda ha hecho un cortocircuito se caerá. Una vez que ese evento haya sucedido, planeas venderlo. Puede mantener su Bitcoin para siempre y solo venderlo por otros activos, como una casa nueva, un automóvil o la matrícula universitaria. O puede venderlo por dinero normal, como el dólar canadiense o estadounidense, tan pronto como alcance un número mágico.

La mayor parte de este comercio tendrá lugar en intercambios y protocolos. Hay miles de criptomonedas, cada una con sus propios mercados. Los intercambios de criptomonedas son el lugar más popular para intercambiar criptomonedas, y las versiones más avanzadas de estos intercambios pueden parecerse a una aplicación de comercio de acciones. Los intercambios se especializan en diferentes cosas. Puede negociar en bolsas de opciones o intercambiar ETF de criptomonedas y acciones de criptomonedas en bolsas de valores públicas. OpenSea y Rarible son exclusivamente para el comercio de NFT, o tokens no fungibles, que son la versión criptográfica del arte. Los intercambios de criptomonedas ganan dinero con las tarifas y, en algunos casos, invirtiendo los fondos que almacene en las billeteras que proporcionan.

Los protocolos son aplicaciones descentralizadas que funcionan con contratos inteligentes:contratos financieros de cumplimiento automático que funcionan con cadenas de bloques. Los protocolos no aceptarán dinero regular, como dólares estadounidenses o canadienses. En cambio, solo aceptarán criptomonedas nativas de la cadena de bloques en la que se basan. Uniswap solo acepta tokens ERC-20 Ethereum, por ejemplo.

Dos de las formas más conocidas de analizar criptomonedas:análisis fundamental y técnico

Las dos escuelas de pensamiento que se aplican al análisis de valores son pertinentes para los criptomercados. El primero es el análisis fundamental y el segundo es el análisis técnico. El análisis fundamental, también conocido como inversión de valor, se trata de determinar el "valor" fundamental de un activo. ¿Bitcoin es útil? ¿Hace cosas que harán que la gente lo valore? Y así. Los NFT podrían valer algo, podría argumentar un analista fundamental, porque interrumpirán la industria del arte, creando nuevas oportunidades para los artistas y distribuidores digitales. El análisis de tokens también puede evaluar qué criptomonedas evitar; una hoja de ruta deficiente, un documento técnico defectuoso (el manifiesto de un token) o un código torpe sugieren que algo podría no valer la pena.

El análisis técnico es bastante diferente. Le importa menos el valor intrínseco de un activo y, en cambio, se centra en si el rendimiento pasado de un activo tiene algo que decir sobre su valor futuro. (Dada la volatilidad de las criptomonedas, esto es exagerado). Olvídese de los "'casos de uso" de Bitcoin, podría pensar el analista técnico. Por ejemplo:Supongamos que la moneda Shiba Inu subió un 1000 % el mes pasado y las fórmulas matemáticas que conectaron a la supercomputadora de la empresa indican que podría subir otro 2000 % la próxima semana.

Algunas personas piensan que el análisis técnico es poco más que proyecciones fantásticas y sin sentido de líneas en un gráfico que pueden justificarse con cualquier argumento post-hoc que se le ocurra a un estratega de operaciones criptográficas. Sin contexto, el análisis técnico no puede verse diferente a las hojas de té financieras.

Pero los comerciantes avanzados utilizan el análisis técnico para programar bots comerciales de alta frecuencia y ganan millones al hacerlo. Es solo que gran parte del análisis técnico criptográfico que puede encontrar en Twitter y YouTube no lo realizan comerciantes calificados de fondos de cobertura.

Técnicas de comercio de criptomonedas

A medida que el criptomercado madura, han surgido técnicas comerciales más complicadas para aprovechar al máximo los productos financieros descentralizados en evolución que ofrecen los protocolos criptográficos. A continuación, se muestran algunas de las operaciones más avanzadas que puede utilizar para operar con criptomonedas. Tenga en cuenta que algunos de estos, como el comercio de margen y las granjas de rendimiento, se reservan mejor para los comerciantes avanzados que entienden los riesgos involucrados.

Comercio con margen

También conocido como comercio apalancado, el comercio de margen es donde pide dinero prestado para aumentar el tamaño de su inversión. Si bien puede aumentar sus ganancias si el mercado se mueve a su favor, el comercio de margen conlleva riesgos considerables y su posición podría cerrarse o liquidarse si el mercado se vuelve en su contra.

La mayoría de los intercambios de cifrado le permiten operar con apalancamiento, y algunos con apalancamientos de hasta 120x. Para operar con margen, tendrá que publicar una garantía. Si el mercado se mueve en su contra, la casa de bolsa podría publicar una llamada de margen para permitirle mantener su posición. Si no puede pagar la llamada de margen, podría perder todo su dinero.

Robots comerciales

Los bots comerciales son fragmentos de código que colocan transacciones automáticamente para aprovechar al máximo los movimientos rápidos de precios o para beneficiarse de las pequeñas diferencias de precios entre los intercambios (lo que se conoce como arbitraje). Puede codificar un bot usted mismo o crear un bot con un servicio como 3Commas, Trailty, Superalgos o CryptoHero.

Cuentas de interés y granjas de rendimiento

Algunos servicios funcionan como asesores robóticos criptográficos o cuentas de ahorro de alto interés. Estos eliminan la necesidad de procesar algunos de los complicados cálculos matemáticos necesarios para las estrategias técnicas de criptografía, pero requieren que investigue en profundidad el valor del servicio que está utilizando.

Algunas empresas le ofrecen rendimiento en sus inversiones. Estos rendimientos a menudo se cotizan en rendimientos porcentuales anuales o APY. Las empresas ganan dinero prestando su criptografía a una tasa más alta y brindándole algunas de las ganancias.

Otros servicios están descentralizados y le permiten ganar intereses sobre su criptografía prestándola a otros usuarios. Algunos le pagan en tokens de gobernanza:tokens específicos de plataforma que operan en sus propios mercados. Sin embargo, más servicios funcionan como asesores robóticos que cambian su criptografía a través de estas plataformas para ganar muchos de estos tokens. Algunas cadenas de bloques le permiten apostar o bloquear monedas en la red de cadenas de bloques para procesar transacciones. Se le recompensa con monedas recién acuñadas por hacerlo, un poco como la minería de Bitcoin pero sin la necesidad de equipos costosos.

Todas estas inversiones conllevan varios riesgos. Aunque las empresas deben cumplir con las leyes (a diferencia de los fragmentos de código en las plataformas descentralizadas), están sujetas a riesgos legales y económicos. Las empresas pueden recibir órdenes de cese y desistimiento o perder dinero al invertir fondos en un protocolo que está pirateado. Y los APY cambian constantemente en respuesta al estado del criptomercado.

Los protocolos DeFi están sujetos al "riesgo de contrato inteligente". Podrían ser, y con frecuencia lo son, pirateados. Los más nuevos a menudo no están auditados y dado que la industria defiende una cultura de anonimato, hay poca responsabilidad. Algunos protocolos se aprovechan de estos trucos y funcionan como estafas, desapareciendo con los fondos de los clientes.

Negociación de opciones, futuros, ETF y acciones criptográficas

También puede invertir en opciones y contratos de futuros:apuestas sobre los precios futuros de una criptomoneda. O podría invertir en un ETF de Bitcoin o en un fondo en una bolsa de valores pública e intentar beneficiarse del descuento o la prima con la que cotiza el ETF. Podría invertir en acciones de empresas de criptomonedas o en una de las media docena de empresas mineras que se encuentran en los mercados de valores de EE. UU. y Canadá. Cada uno representa un reclamo diferente sobre el futuro de las criptomonedas.

Preguntas frecuentes

La forma de invertir en criptomonedas de manera inteligente en Canadá es hacerlo con cuidado y teniendo en cuenta el riesgo. No se apresure a comprar la moneda meme más reciente sin mirar primero sus finanzas y evaluar su tolerancia al riesgo. Limítese a los intercambios regulados si es posible, o intente tener en cuenta los lugares no regulados en su evaluación de riesgos antes de operar. Diversifique sus inversiones para que no dependa del éxito de una sola moneda.

Esto es muy difícil de hacer, ya que no existen medios tradicionales para evaluar el valor de una moneda. Algunas personas creen que la capitalización de mercado es un signo de fortaleza. Otros miran el historial de los fundadores. Hagas lo que hagas, asegúrate de investigar tu decisión.

Esto depende de ti. Los intercambios entre pares son más riesgosos que las plataformas criptográficas, pero todas las criptomonedas tienen riesgos. Algunos lugares no están regulados, algunos no protegen sus depósitos y algunos solo aceptan criptomonedas. Haga su investigación antes de separarse de su dinero.

Nadie puede responder esto por ti. Tienes que decidir por ti mismo. Las posibles consideraciones incluyen las implicaciones fiscales de vender a un precio determinado, si cree que es probable que la moneda suba o baje en el futuro y sus emociones al vender. La preparación es clave. Una estrategia de criptomonedas a largo plazo puede generar más volatilidad que una estrategia a corto plazo.

Eso depende del precio del token que haga su posición corta, y nadie puede predecir el rendimiento futuro. La venta corta de criptomonedas puede ser una buena estrategia si su suposición es correcta, pero si no lo es, la venta corta puede ser costosa, ya que tiene que pagar dinero a lo largo del tiempo para mantener su posición.

El comercio de margen en cripto implica operar con apalancamiento. En otras palabras, usando su dinero para pedir prestado temporalmente más dinero. Operar con más dinero del que posee puede aumentar sus ganancias, pero también puede aumentar sus pérdidas si el mercado se vuelve en su contra.

Leer esta página es un buen comienzo. También puede obtener información sobre las criptomonedas de fuentes de noticias como Coindesk, The Block y Decrypt, así como de los principales medios de comunicación como Bloomberg.

Las redes sociales están llenas de análisis y contenido interesantes, pero tenga en cuenta que muchos de los consejos que puede recibir pueden provenir de personas con intereses creados.

Si todavía está confundido, la mejor manera de aprender sobre criptografía es uniéndose a su comunidad. Todas las principales monedas y protocolos DeFi tienen Discords y subreddits activos llenos de personas con conocimientos que pueden responder a sus preguntas.