¿Qué es Alchemix Finance?

Alchemix Finance (ALCX) es un protocolo DeFi innovador para criptopréstamos autopagos. Préstamos Alchemix pagarse a sí mismos mediante el uso de su garantía para ceder la explotación agrícola en protocolos DeFi que devengan intereses.

Si los préstamos para pagar por cuenta propia no son ya lo suficientemente radicales, Alchemix va un paso más allá. El préstamo criptográfico que recibe se basa en el futuro valor de rendimiento de su garantía. En esencia, el protocolo simboliza su interés ahora por lo que su garantía puede generar más adelante.

¿Alchemix está reescribiendo las leyes de las finanzas? Esta guía explica cómo funciona el protocolo Alchemix para que pueda controlar uno de los proyectos más prometedores de DeFi.

¿Qué es Alchemix Finance?

Los préstamos para pagar por cuenta propia casi suenan demasiado buenos para ser verdad. Pero la alquimia que ocurre entre bastidores tiene sus raíces en componibilidad , es decir., la capacidad de los protocolos DeFi para conectarse como bloques de lego.

Alchemix apila varios protocolos uno encima del otro para generar el mayor rendimiento posible utilizando sus activos garantizados. Una vez que deposite dentro de Alchemix Vault, el protocolo emite alUSD, una moneda estable sintética que puede intercambiar por otras monedas estables, CRIPTOMONEDAS, o efectivo.

Antes de sumergirse más profundamente en el funcionamiento interno de Alchemix, Vale la pena señalar cómo comenzó el protocolo.

Scoopy Trooples, Fundador de Alchemix Finance, es una parte desarrollador anónimo y una parte información privilegiada de criptografía. Junto a Alchemix, Trooples financió e ideó varios proyectos financieros descentralizados emergentes a través de eGirl Capital, a áspero alrededor de los bordes fondo de capital riesgo compuesto por un equipo enteramente seudónimo.

¿Son Trooples y el equipo de eGirl los magnates financieros tradicionales que se esconden detrás de los perfiles caricaturescos de Twitter? ¿O adolescentes brillantes con excelentes habilidades de programación? Quizás nunca lo sepamos, pero tampoco importa. Con casi $ 2 mil millones depositados en Alchemix Vaults, el éxito del protocolo habla por sí solo.

Cómo funciona Alchemix Finance

A diferencia de otros protocolos DeFi, la forma en que funciona Alchemix es indulgente y sencilla. Esencialmente, Alchemix agrupa la garantía de depósito del usuario, deposita esos fondos en otros protocolos DeFi, luego cosecha las ganancias para pagar la deuda de todos con el tiempo.

En la parte superior del flujo de Alchemix se encuentra su billetera criptográfica MetaMask. Dentro de esta billetera debe tener alguna cantidad de DAI, la moneda estable emitida por Maker DAO. Después de conectarse a la aplicación Alchemix con su billetera MetaMask, la aplicación detecta su saldo de DAI y le ofrece cuatro opciones.

Depositar DAI y menta alUSD

Un préstamo criptográfico de Alchemix no es lo mismo que un préstamo bancario. El banco le solicita el historial crediticio, identificación, y datos laborales antes de considerar su préstamo. Un préstamo de Alchemix solo requiere un depósito colateral en forma de tokens DAI.

Depositar DAI en Alchemix Vault le permite acuñar hasta el 50% del monto de su garantía como alUSD. Esto es posible gracias a que Alchemix toma su DAI y lo deposita en la bóveda yDAI de Yearn Finance. A medida que Alchemix recolecta beneficios de la bóveda de Yearn, aumenta el grupo de DAI global que pertenece a los usuarios de Alchemix, pagando así su préstamo a tiempo.

Como el protocolo paga automáticamente su deuda, su poder de endeudamiento aumenta ya que no solo debe menos, pero su valor original se regenera. Alternativamente, puede comenzar a retirar su garantía cuando la deuda de pago propio la desbloquee.

Si deposita DAI pero no acuña alUSD, tienes una opción interesante disponible. El protocolo produce granjas en Yearn con su DAI, pero en lugar de cancelar su préstamo (ya que no tiene uno), su poder de préstamo aumenta.

Transmutar alUSD en DAI

El Transmuter es una herramienta utilizada por Alchemix para mantener un vínculo estable 1:1 entre tokens sintéticos alUSD y DAI. DAI deposita menta alUSD, por lo que es fundamental para la misión que los dos permanezcan en paridad.

Si DAI se deposita en la bóveda de Alchemix, y la bóveda de Alchemix está conectada a la bóveda de Yearn yDAI, ¿Qué respalda alUSD?

A medida que el protocolo Alchemix obtiene los rendimientos de la bóveda yDAI, el Transmutador los succiona. De esta manera, cuando deposita alUSD nuevamente en el Transmuter para retirar DAI, siempre hay DAI listo para derramar, como un grifo confiable.

El acto de retirar DAI crea una reacción estabilizadora igual y opuesta. Por cada DAI retirado, se quema una cantidad igual de alUSD del suministro. La oferta de alUSD es elástica, lo que significa que se contrae y expande según la demanda para mantener un valor estable en relación con el DAI.

Algunas veces, alUSD cae ligeramente por debajo de su paridad DAI, permitiéndote jugar el sistema con la siguiente estrategia:

1. Compre alUSD barato en el intercambio descentralizado Curve
2. Deposítalo en el Transmuter para retirar DAI
3. Pague su deuda directamente usando alUSD

La oportunidad de arbitraje que surge de que alUSD pierda su paridad ayuda al protocolo a recuperar el equilibrio. Como oportunistas usan el transmutador para recolectar DAI, queman la oferta de alUSD y vuelven a subir alUSD al nivel fijo.

Opere con alUSD en la curva

Usted depositó DAI y acuñó un criptopréstamo alUSD, ¿y ahora qué? Si observa la mayoría de los intercambios, alUSD no es un par comercial disponible.

Para acceder a la liquidez que brinda alUSD, dirígete a la ingeniosa aplicación Curve Swap, un intercambio de monedas estables descentralizado. Una vez allí, puede intercambiar entre alUSD y las monedas estables DAI aceptadas a nivel mundial, USDT, y USDC.

Con monedas estables líquidas como USDT, puede cambiar por otras criptomonedas en sus intercambios favoritos o cambiar el USDT a moneda fiduciaria. Los préstamos de Alchemix son privados por defecto, pero algunos usuarios han compartido sus compras habilitadas para préstamos, como una persona que les compró un barco a sus padres.

Granja ALCX con alUSD

ALCX es el token de gobernanza del ecosistema de Alchemix Finance. Como titular de ALCX, puede participar en las votaciones de gobernanza y ayudar al DAO de Alchemix a tomar decisiones en todo el protocolo.

Si bien ALCX no tiene valor más allá de la utilidad de gobernanza (en este punto), ganar una parte de la gobernanza es poderoso en sí mismo. Puedes ganar tokens ALCX cultivándolos con alUSD.

La razón detrás de la agricultura ALCX es bastante simple. Digamos que deposita DAI en Alchemix Vault y acuña el 50% de ese valor como alUSD. Ustedes pudo haga algo llamativo como comprar un Lambo, pero los automóviles están depreciando los activos. En lugar de, ¿Por qué no utilizar su préstamo de pago propio para hacer mas dinero ?

Aquí es donde entra en juego la agricultura ALCX. Alchemix tiene un componente de apuesta integrado en el protocolo que le permite apostar alUSD para ganar tokens ALCX. La belleza aquí es que alUSD es una moneda estable vinculada a DAI. En teoria, no importa cuánto tiempo apueste su alUSD, siempre debería valer lo mismo en DAI cuando se retira, dándote un búfer eterno para apostar alUSD para ganar ALCX.

A continuación, puede depositar su ALCX en el grupo de ALCX de Alchemix, el grupo de liquidez ALCX / ETH, o depositar más alUSD en el fondo común de alUSD3CRV para obtener más ALCX.

Para ver todas las opciones de apuestas ALCX y de fondos comunes de alUSD, conéctese a la aplicación Alchemix aquí.

Guía rápida de los tokens ALCX y alUSD

ALCX y alUSD son tokens dentro del ecosistema de Alchemix Finance. Pero, tienen propósitos muy diferentes. Aquí hay una guía rápida para comprender la diferencia entre ALCX y alUSD.

• ALCX es el token de gobernanza de Alchemix. Si tiene ALCX, puede tomar decisiones junto con otros titulares de ALCX sobre el gasto de fondos en Alchemix DAO.
• alUSD es la moneda estable sintética acuñada por los depósitos de DAI en Alchemix Vault. Convierta alUSD en monedas estables más líquidas utilizando tokens ALCX de granja o Curve en grupos de alUSD.

El DAO de Alchemix recibe parte de las ganancias de rendimiento de los depósitos combinados de DAI y alUSD en su tesorería. La gobernanza sobre el protocolo está descentralizada y está a cargo de la comunidad de billeteras ALCX. En el futuro, Los titulares de ALCX pueden votar para redirigir una parte de esas ganancias proporcionalmente a las carteras de ALCX, similar a cómo los titulares de xSUSHI reciben tarifas de negociación.

Palabra final

La industria de DeFi ama la suya propia. Recientemente, CMS Holdings y Alameda Research, dos fondos de capital riesgo muy activos en el espacio DeFi, lideró una ronda de recaudación de fondos de $ 5 millones para Alchemix. Además de tener una aplicación ingeniosa para préstamos autopagos, Es posible que la historia del equipo seudónimo de construir en DeFi finalmente haya pagado dividendos.

Fondos como Alameda Research saben que la composición es el nombre del juego en DeFi. Los protocolos DeFi de capa base capturan el mayor valor ya que todas las aplicaciones posteriores se conectan a ellos. Añorar, Curva, y el sushi son buenos ejemplos.

El equipo de Alchemix se basa en los protocolos DeFi, pero puede convertirse en un jugador importante. Los activos primitivos como alUSD y los futuros tokens sintéticos que se originan en Alchemix Vaults pueden encontrar una gran liquidez en todo el ecosistema DeFi.

Si Alchemix se integra ampliamente en otras herramientas de finanzas abiertas, podría estimular un crecimiento inmenso que ayude a que los préstamos de Alchemix se amorticen más rápidamente. Los préstamos de Alchemix pueden amortizarse en un mes en lugar de un año. En ese punto, El uso de Alchemix aumentaría, prestar crédito a la afirmación del protocolo de reescribiendo las leyes de las finanzas .