Cómo calcular el rendimiento bruto de reembolso

El rendimiento de rescate bruto de una tenencia de valores es un cálculo de los ingresos esperados y el crecimiento del capital durante el período de tiempo hasta la fecha de vencimiento del valor. El propósito de este cálculo es revelar el rendimiento total de un valor si se mantiene hasta la fecha de vencimiento.

Paso 1

Determine el rendimiento actual del ingreso dividiendo el ingreso anual por el precio actual de mercado del valor y multiplicándolo por 100.

Ejemplo:10 / $ 50 x 100 =20 por ciento (10 es el ingreso anual; $ 50 es el precio de mercado actual; 100 es el factor fijo para determinar el porcentaje; 20 por ciento es el rendimiento actual de los ingresos)

Paso 2

Calcule el monto del descuento o prima del rendimiento restando el precio de mercado actual del valor del valor total del bono en la fecha de vencimiento.

Ejemplo:$ 75 - $ 50 =$ 25 ($ 75 es el valor total del título en la fecha de vencimiento; $ 50 es el precio de mercado actual; $ 25 es el descuento)

Paso 3

Determine la ganancia anual del valor dividiendo el número de años que quedan por el descuento calculado en el Paso 2.

Ejemplo:10 / $ 25 =40 centavos (.4) (10 es el número de años que quedan en el valor hasta el vencimiento; $ 25 es el monto del descuento; 40 centavos es la ganancia anual del valor)

Paso 4

Determine el rendimiento actual de la ganancia o pérdida de capital dividiendo el monto del descuento o la prima por la ganancia anual del valor.

Ejemplo:4 centavos (.4) / $ 25 x 100 =1.6 por ciento (40 centavos es la ganancia anual del valor; $ 25 es el descuento; 100 es el factor fijo para determinar el porcentaje)

Paso 5

Agregue el rendimiento actual de los ingresos calculados en el Paso 1 al rendimiento actual de la ganancia o pérdida de capital calculada en el Paso 4. Esto le dará el rendimiento de rescate bruto.

Ejemplo:20 por ciento + 1.6 por ciento =21.6 por ciento (20 por ciento es el rendimiento actual calculado en el Paso 1; 1.6 por ciento es el rendimiento actual de la ganancia o pérdida de capital calculada en el Paso 4; 21.6 por ciento es el rendimiento de rescate bruto)