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Cómo calcular la rentabilidad obtenida

Con tantas opciones de inversión diferentes, Puede ser difícil saber a cuáles les está yendo bien y cuáles no. Para monitorear el desempeño de sus inversiones, puede utilizar la fórmula de devolución realizada, que tiene en cuenta la cantidad total de ganancias o pérdidas en las que incurrió al mantener la inversión. Saber cómo se están desempeñando sus inversiones puede ayudarlo a tomar mejores decisiones en el futuro.

Cómo calcular el rendimiento obtenido

Calcular la rentabilidad obtenida

El rendimiento que obtiene de una inversión en realidad tiene dos componentes:el aumento o la disminución en el precio de la inversión y cualquier ingreso que reciba mientras sea propietario de la inversión. Por ejemplo, una acción podría pagar dividendos trimestrales a los accionistas, o un bono podría hacer pagos de intereses trimestrales. Si no incluye la porción de ingresos, podría estar infravalorando el rendimiento de sus acciones que pagan dividendos o bonos que generan ingresos.

Para calcular el rendimiento realizado, reste el precio inicial del precio final para calcular el aumento o la disminución del valor de la inversión. Luego, agregue cualquier ingreso que se le haya pagado durante su propiedad de la inversión.

Por ejemplo, digamos que compra una acción al comienzo del año por $ 50 y al final del año la vende cuando vale $ 49, pero pagó $ 1 cada trimestre en dividendos. Reste el precio inicial de $ 50 del precio final de $ 49 para encontrar que perdió $ 1 en el valor. Pero, luego, agregue los $ 4 de dividendos para encontrar que el rendimiento obtenido de la inversión fue en realidad $ 3. Si hubiera ignorado el componente de ingresos, habría pensado erróneamente que perdió dinero en la inversión.

Rentabilidad realizada como porcentaje

Calcular su rendimiento obtenido como una cifra en dólares es útil, pero no le permite comparar el rendimiento relativo de inversiones de diferentes tamaños. Por ejemplo, una devolución de $ 500 puede sonar genial, pero es mucho mejor si solo tuviera que invertir $ 1, 000 que si tuvieras que invertir $ 100, 000.

Para calcular su rendimiento obtenido como porcentaje, divida la cantidad de su rendimiento obtenido por su inversión inicial. Luego, multiplique el resultado por 100 para convertir el decimal a un porcentaje. Por ejemplo, si obtuvo un rendimiento de $ 3 en una inversión de $ 50, divide $ 3 por $ 50 para obtener 0.06. Luego, multiplique 0.06 por 100 para encontrar que obtuvo un rendimiento del 6 por ciento de su inversión.

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