Cómo las reglas del 2% y 6% pueden ayudar con la gestión de riesgos

Control de riesgo. Puede que no sea el aspecto más glamoroso de una oportunidad comercial, pero algunos comerciantes dicen que se encuentra entre los elementos más críticos.

En un artículo reciente, administrador de fondos y Magos del mercado El autor Jack Schwager dijo que el consejo de inversión más importante que recibió fue este:

"Sepa por dónde saldrá antes de entrar".
—Bruce Kovner, el fundador de [hedge fund] Caxton Associates LP

Muchos traders principiantes tienden a centrarse en indicadores, reconocimiento de patrones, datos fundamentales de precios / ganancias, y otras metodologías comerciales, y empujar los controles de riesgo a un segundo plano.

Schwager dice que una estrategia de salida planificada puede ayudar a limitar el daño a su cuenta por cualquier operación. "¿Por qué es tan importante tomar la decisión de salida antes de entrar? Porque antes de entrar es el único momento en que tiene total objetividad. las emociones toman el control, y ya no tienes la claridad que tenías antes de tener el puesto, "dice Schwager.

¿No está seguro de cómo establecer su estrategia de control de riesgos? Aunque no existe una estrategia de salida única para todos, algunos comerciantes han considerado un enfoque sugerido por el Dr. Alexander Elder en su libro de 2014, El nuevo comercio para ganarse la vida .

Crea algunas reglas para ti

Si está buscando ideas sobre cómo crear un enfoque de gestión comercial basado en reglas, Elder recomienda emplear la regla del 2% y la regla del 6% para limitar potencialmente su exposición en una sola operación y para ayudarlo a retirarse de lo que podría ser un entorno comercial difícil.

Regla del 2%: No arriesgue más del 2% del capital de su cuenta en una sola operación.

El objetivo del comercio en general, es ganar dinero, ¿Derecha? Pero para ganar dinero necesita capital comercial. Incluso si ha tenido una serie de operaciones no ganadoras, la regla del 2% está diseñada para mantenerte en el juego:"alrededor, " como ellos dicen, "Para negociar otro día".

La regla dice que haga un balance del tamaño de su cuenta al comienzo de cada mes. Si su cuenta comercial asciende a $ 20, 000, la regla del 2% le permite arriesgar un total de $ 400 por operación. El primer día de cada mes, puede revisar el monto de su "asignación de riesgo" a medida que su cuenta de operaciones cambia de tamaño.

¿Cómo se calcula el 2%? No es el tamaño de su comercio; es la cantidad que pone en riesgo. Mida la distancia de su punto de entrada a sus puntos de salida planificados, como órdenes de límite u órdenes de stop-loss. Tenga en cuenta, aunque, que una orden de limitación de pérdidas no garantiza que la ejecutará al precio de activación. Una vez activado, un stop-loss se convierte en una orden de mercado, compitiendo con otras órdenes de ejecución.

Regla del 6%: No se abrirán nuevas operaciones durante el resto del mes si la suma de sus pérdidas para el mes actual, y el riesgo en operaciones abiertas, alcanza el 6% del capital total de su cuenta.

Un objetivo de cualquier comerciante, especialmente uno que acaba de empezar, es la supervivencia a largo plazo. Algunos traders descubren que necesitan un descanso ocasional para aclarar sus mentes y permitirles recuperar la concentración. Algunos ven un período desafiante en el mercado como una señal para dar un paso atrás. Algunos pueden cambiar a operaciones simuladas durante el resto del mes. Otros pueden tomarse un descanso de los mercados por completo.

El comercio puede ser un viaje divertido y gratificante, pero existen muchos riesgos potenciales que pueden bloquear el camino de vez en cuando. Saber cuándo detenerse en una parada de descanso puede ayudarlo a llegar a su destino.

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