Fondo mutuo de IDFC:cambio de nombre y reclasificación

Cumpliendo con la reciente circular del regulador SEBI (Securities and Exchange Board si India), se están modificando los fondos mutuos de muchas empresas de gestión de activos (AMC), incluidos los de IDFC Mutual Fund.

Para simplificar el proceso de inversión y la toma de decisiones para inversores comunes, SEBI propuso la categorización y racionalización de todos los esquemas de fondos mutuos.

La SEBI requiere que todas las casas de fondos mutuos cambien los nombres de sus esquemas y los categoricen de acuerdo con ciertas pautas mencionadas en la circular del 6 de octubre de 2017 y el 4 de diciembre de 2017.

Fondo mutuo de IDFC:cambio de nombre y categorización

De acuerdo con las pautas y requisitos de SEBI, algunos de los esquemas bajo IDFC Mutual Fund han cambiado de nombre, mientras que algunos han sufrido un cambio en su categoría respectiva.

Es más, hay algunos fondos que no han sufrido ningún cambio, ni en sus nombres ni en sus categorías. Aquí están los siguientes fondos con sus respectivos cambios-

Fondo IDFC Arbitrage Plus

Viejo Nuevo Nombre :Fondo IDFC Arbitrage Plus Nombre :Fondo de ahorro de capital de IDFC Categoría :Esquema de acciones de capital variable Categoría :Esquema de acciones de capital variable que invierte en acciones, arbitraje y deuda Objetivo de inversión :Generar ingresos (retornos de volatilidad absoluta a baja) aprovechando oportunidades en los segmentos de efectivo y derivados de los mercados de valores, incluidas las oportunidades de arbitraje disponibles dentro del segmento de derivados, utilizando otras estrategias basadas en derivados e invirtiendo el saldo en instrumentos de deuda y del mercado monetario. Objetivo de inversión :Generar ingresos invirtiendo predominantemente en oportunidades de arbitraje en los segmentos de efectivo y derivados de los mercados de valores junto con instrumentos de deuda y del mercado monetario y generar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo una parte de los activos del Esquema en acciones y instrumentos relacionados con las acciones. Punto de referencia :Índice Crisil Liquid Fund Punto de referencia: 30% Nifty 50 + 70% Índice Crisil Liquid Fund

Fondo equilibrado de IDFC

Viejo Nuevo Nombre: Fondo equilibrado de IDFC Nombre: Fondo de capital híbrido IDFC Categoría: Un esquema equilibrado de composición abierta Categoría: Un esquema híbrido de composición abierta que invierte predominantemente en acciones y en instrumentos relacionados con la renta variable. Objetivo de inversión: El Fondo busca generar una revalorización del capital a largo plazo junto con los ingresos actuales mediante la inversión en una combinación de valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable. títulos de deuda e instrumentos del mercado monetario. Objetivo de inversión: El Fondo busca generar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en acciones y en instrumentos relacionados con la renta variable. El Fondo también busca generar ingresos corrientes invirtiendo en valores de deuda e instrumentos del mercado monetario.

Fondo de ingresos IDFC Super Saver - Plan a mediano plazo

Viejo Nuevo Nombre: Fondo de ingresos IDFC Super Saver - Plan a mediano plazo Nombre: Fondo de bonos IDFC - Plan a mediano plazo Categoría: Un esquema de deuda de duración indefinida Categoría: Un esquema de deuda abierta a mediano plazo que invierte en instrumentos tales que la duración Macaulay de la cartera sea de entre 3 y 4 años. Objetivo de inversión: El objetivo principal del Programa es generar rendimientos estables con una estrategia de bajo riesgo mediante la inversión en valores de renta fija y valores del mercado monetario de buena calidad. Objetivo de inversión: El esquema busca invertir en un conjunto diversificado de títulos de deuda y del mercado monetario con el objetivo de generar rendimientos óptimos a mediano plazo de tal manera que la duración Macaulay de la cartera sea de entre 3 y 4 años.

Fondo de bonos dinámicos IDFC

Viejo Nuevo Nombre: Fondo de bonos dinámicos IDFC Nombre: Ningún cambio Categoría: Un plan de ingresos de duración indefinida Categoría: Un esquema de deuda dinámica de composición abierta que invierte a lo largo de la duración Objetivo de inversión: Generar rentabilidades óptimas con alta liquidez mediante una gestión activa de la cartera, invirtiendo en instrumentos de deuda y del mercado monetario de alta calidad Objetivo de inversión: Generar rendimientos óptimos mediante la gestión activa de la cartera mediante la inversión en instrumentos de deuda y del mercado monetario a lo largo de los vencimientos.

Fondo de arbitraje IDFC

Viejo Nuevo Nombre: Fondo de arbitraje IDFC Nombre: Ningún cambio Categoría: Un esquema de acciones de capital variable Categoría: Un esquema abierto que invierte en oportunidades de arbitraje. Punto de referencia: Índice Crisil Liquid Fund Punto de referencia: Índice de arbitraje Nifty 50

Fondo de Oportunidades de Crédito IDFC

Viejo Nuevo Nombre: Fondo de Oportunidades de Crédito de IDFC Nombre:Fondo de Riesgo de Crédito de IDFC Categoría: Régimen de renta variable Categoría: Un esquema de deuda de capital variable que invierte predominantemente en bonos corporativos con calificación AA y por debajo de la calificación Objetivo de inversión: El Fondo busca generar rendimientos invirtiendo principalmente en una cartera de valores de deuda corporativa en todo el espectro crediticio dentro del grado de inversión. Objetivo de inversión: El Fondo busca generar rentabilidad invirtiendo predominantemente en títulos de deuda corporativa con calificación AA e inferiores a lo largo de los vencimientos.

Fondo IDFC Nifty

Viejo Nuevo Nombre: Fondo IDFC Nifty Nombre: Ningún cambio Categoría: Un esquema de acciones de capital variable Categoría: Un esquema abierto que rastrea el índice Nifty 50

Fondo de ingresos IDFC Super Saver - Plan a corto plazo

Ha habido una fusión de IDFC Money Manager Fund y Investment Plan en IDFC Super Saver Income Fund - Plan a corto plazo.

Viejo Nuevo Nombre: Fondo de ingresos IDFC Super Saver - Plan a corto plazo Nombre: Fondo de bonos IDFC - Plan a corto plazo Categoría: Un esquema de deuda de duración indefinida Categoría: Un esquema de deuda a corto plazo de duración indefinida que invierte en instrumentos tales que la duración Macaulay de la cartera sea de entre 1 y 3 años. Objetivo de inversión: El objetivo principal del Programa es generar rendimientos estables con una estrategia de bajo riesgo mediante la inversión en valores de renta fija y valores del mercado monetario de buena calidad. Objetivo de inversión: El esquema busca invertir en un conjunto diversificado de títulos de deuda y del mercado monetario con el objetivo de generar rendimientos óptimos en el corto plazo, de manera que la duración Macaulay de la cartera sea de entre 1 año y 3 años.

Fondo de Renta Variable IDFC

Viejo Nuevo Nombre: Fondo de Renta Variable IDFC Nombre: Fondo IDFC de gran capitalización Categoría: Un esquema de acciones de capital variable Categoría: Fondo de gran capitalización:un plan de renta variable de capital variable que invierte predominantemente en acciones de gran capitalización Objetivo de inversión:El objetivo de inversión del plan es buscar generar crecimiento de capital a partir de una cartera de instrumentos predominantemente de renta variable y relacionados con la renta variable (incluidos los derivados de renta variable). El plan también puede invertir en instrumentos del mercado monetario y de deuda para generar ingresos razonables Objetivo de inversión:El objetivo de inversión del plan es buscar generar crecimiento de capital invirtiendo principalmente en acciones de gran capitalización.

Fondo de gestión de dinero IDFC

Como se indicó anteriormente, el Fondo IDFC Money Manager - Plan de inversión (MMF-IP) se fusionará con el Fondo de ingresos IDFC Super Saver - Plan a corto plazo (SSIF-ST). La fusión entrará en vigor a partir del lunes, 14 de mayo, 2018, que se conocerá como la Fecha Efectiva de la fusión.

Detalles de la fusión

1. Se ha propuesto que la Opción de crecimiento de MMF-IP se fusione con la Opción de crecimiento del Fondo de ingresos Super Saver de IDFC - Plan a corto plazo (SSIF-ST).
2. Se ha propuesto introducir dos nuevas Opciones:Opciones de dividendo trimestral y dividendo anual. Estas nuevas opciones se introducirán bajo los Planes Regular y Directo de SSIF - ST a partir de la Fecha de Vigencia.

Es más, las Opciones de dividendos trimestrales y anuales del MMF-IP (pay-out, facilidad de reinversión y barrido) se fusionarán con las Opciones de dividendos trimestrales y anuales en SSIF-ST (pago, facilidad de reinversión y barrido) respectivamente.

3. Post-fusión, el diario, Opciones de dividendos semanales y mensuales bajo MMF-IP (pago, facilidad de reinversión y barrido) se fusionan en la Opción de dividendo mensual bajo SSIF-ST (pago, facilidad de reinversión y barrido respectivamente).

Fondo de valores gubernamentales de IDFC

Fondo de Valores del Gobierno de IDFC - Plan de Inversión (G-Sec-IP) y Plan de Fondo de Previsión (G-Sec-PF) se fusionarán con efecto a partir del lunes, 07 de mayo 2018. El Plan del Fondo de Previsión se fusionará con el Plan de Inversión.

Viejo Nuevo Categoría: Un esquema de dorado de final abierto Categoría: Un plan de deuda de duración indefinida que invierte en valores gubernamentales a lo largo de los vencimientos. Objetivo de inversión: Generar rendimientos óptimos con alta liquidez mediante la inversión en valores gubernamentales. Objetivo de inversión:- El esquema busca generar rendimientos óptimos con alta liquidez mediante la inversión en valores gubernamentales a lo largo de los vencimientos.

Impacto en los inversores

Desde la perspectiva del inversor, esta nueva categorización ayudará a los inversores, ya que ya no habrá categorías confusas. Aquí hay algunas cosas que pueden suceder:

1. Algunos esquemas pueden fusionarse con otros
2. Su índice de gastos podría reducirse debido a un AUM más alto por esquema
3. El número de esquemas podría reducir

Fondo mutuo y cambio de categoría

La categoría de fondo mutuo define dónde invertirá el fondo mutuo sus Activos bajo administración y en qué proporción.

Si hay un cambio en la categoría del fondo mutuo, un inversor debe realizar un seguimiento del cambio. Esto le permitirá cambiar también la estrategia de inversión en estos fondos mutuos, si es requerido.

Es recomendable ponerse en contacto con el asesor si se enfrenta a algún problema, duda sobre si la inversión debe ser reevaluada debido a cualquier cambio en el nombre o la categoría del fondo.

Fusión de esquemas de fondos mutuos

Si se fusionan fondos mutuos, los inversores no deberían preocuparse. La casa de inversión se hará cargo de la fusión y de sus requisitos y trámites.

Además, como no hay un cambio real en la categoría de los fondos mutuos en los que ha invertido un inversor, no requieren realizar ningún cambio en su estrategia de inversión y solo deben recibir información actualizada sobre la fusión.

Razones para el cambio

SEBI recientemente presentó una circular que requiere la categorización y racionalización de todos los esquemas de fondos mutuos. Básicamente, SEBI quiere reducir la confusión para los inversores y simplemente la toma de decisiones en torno a la selección e identificación de esquemas de fondos mutuos.

Entonces, según la nueva circular, una compañía de fondos mutuos solo puede tener un esquema en cada categoría.

Por lo tanto, todas las casas de fondos mutuos están cambiando de nombre, re-categorizar, y la fusión de fondos mutuos según las directivas fueron dadas por el Securities Exchange Board of India.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.