Consideraciones de puntos de ruptura para su fondo mutuo

Entendiendo cómo un punto de ruptura trabajar para un fondo mutuo podría ayudarlo a ahorrar una cantidad significativa de dinero. Estos son los conceptos básicos de los puntos de ruptura y cómo le afectan como inversor.

¿Qué son los puntos de interrupción?

Hay tarifas iniciales asociadas con la compra de un fondo mutuo. Los corredores de inversión ganan dinero a través de estos cargos por ventas. Por cada dólar que invierte en el fondo, se le dará un cierto porcentaje al corredor de presentación. Esto representa un incentivo para que el corredor venda un fondo en particular a sus clientes.

Un punto de interrupción es un punto en el que se reduce la tarifa de venta. Esto podría deberse a alcanzar una determinada cifra en dólares o una determinada cantidad de acciones en el fondo. Como inversor querrá estar al tanto de los puntos críticos porque superarlos puede ahorrarle cantidades sustanciales de dinero a largo plazo.

Más dinero equivale a una oportunidad más grande

Esencialmente, esto significa que cuanto más dinero pueda invertir en un fondo mutuo, cuanto más dinero pueda ahorrar en tarifas. Ahorrar en tarifas al principio podría significar una cantidad sustancial de dinero a largo plazo cuando esto se suma a los intereses. Por lo tanto, querrá asegurarse de invertir tanto como sea posible a la vez para ahorrar en las tarifas iniciales.

Por ejemplo, digamos que tienes $ 1000 para invertir. Cuando usó estos $ 1000, su corredor podría cobrarle un 5 o 6 por ciento en tarifas. En comparación, digamos que tenías $ 100, 000 para invertir. En ese punto, la tarifa inicial podría caer al 2 por ciento. Si tuviera $ 1 millón o más para invertir, las tarifas podrían eliminarse por completo. Por lo tanto, cuanto más dinero se te ocurra invertir, cuanto más dinero tenga para quedarse y ganar intereses.

Cosas para considerar

Como inversor querrá estar al tanto de los puntos críticos antes de comprar un fondo mutuo. Pregúntele a su corredor dónde cae el punto de ruptura y cuánto tiene que invertir para aprovecharlo.

Teniendo esto en cuenta, Puede resultarle ventajoso poner todo su dinero en una familia de fondos en particular. Todos los grandes proveedores de fondos mutuos suelen tener una variedad de fondos para elegir. Por lo tanto, puede diversificar sus tenencias a través de varios fondos diferentes pagando solo una cifra por comisión. Si la cantidad que invierte en todos sus fondos mutuos es lo suficientemente grande, podría aprovechar un punto de interrupción.

También querrá recordar que un punto de ruptura no tiene que basarse necesariamente solo en su dinero. Por ejemplo, si usted y varios miembros de su familia quisieran invertir en un fondo mutuo en particular, podría hacer que el corredor le permita contar todo hacia un punto de interrupción. Esto puede permitir que aquellos con cantidades más pequeñas de dinero inviertan para aprovechar un punto de ruptura de fondos mutuos.