Decodificación del prospecto de fondos mutuos

los prospecto de fondos mutuos es un documento que es distribuido por un fondo mutuo con el fin de brindar información a los accionistas del fondo. Hay mucha información que se transmite en este informe, y es importante que comprenda lo que le proporciona el fondo. Estos son los conceptos básicos sobre cómo leer un prospecto de fondos mutuos.

Folleto de fondos mutuos

Antes de invertir en un fondo mutuo, debe obtener una copia del prospecto y profundizar en él. Para obtener una copia, puede solicitar uno directamente a la compañía de fondos mutuos. Muchas veces, pueden enviárselo por correo o enviarlo por correo electrónico. Si trabaja con un asesor financiero, ella también puede tener una copia del prospecto para usted.

Objetivos de inversión

Una de las partes más críticas del prospecto de los fondos mutuos es la sección de objetivos de inversión. Esta sección describe exactamente lo que el fondo mutuo está tratando de lograr. Esta sección le indicará en qué tipos de valores invertirá el fondo mutuo. Por ejemplo, un objetivo de un fondo mutuo podría ser proporcionar crecimiento a los inversores. Otro objetivo común es proporcionar ingresos constantes a los inversores. Cuando busca diferentes fondos mutuos, Es importante ir a esta sección para determinar si coincide con sus objetivos de inversión individuales.

Estrategias de inversión

Más allá de mirar los tipos individuales de valores en los que se invertirá, esta sección le ofrece una visión más detallada de las estrategias de inversión del fondo. Esto cubrirá aspectos como la asignación de activos y si el fondo invertirá en empresas de pequeña o gran capitalización. Dos fondos mutuos podrían tener exactamente el mismo objetivo de inversión, pero las estrategias que utilizan para lograr este objetivo podrían ser muy diferentes.

Actuaciones pasadas

Cuando lea un prospecto de fondos mutuos, También es importante que compruebe el rendimiento pasado del fondo. El prospecto del fondo mutuo contendrá una gran cantidad de información sobre cómo se ha desempeñado el fondo durante los últimos años. Lo más probable es que contenga cuadros y gráficos, así como explicaciones del rendimiento a lo largo de los años. Desea tener una buena idea de si el fondo mutuo se ha desempeñado a la altura de las expectativas y si ha superado el índice de referencia con el que está tratando de compararse.

Política de distribución

También debería echar un vistazo a la política de distribución del fondo. Esto le dirá cómo van a distribuir las ganancias a los accionistas. A veces envían un cheque mientras que otras veces, reinvertirán el dinero en la cartera.

Índice de gastos

También es importante tener una idea de cuánto le va a costar esta inversión. El índice de gastos le dirá cuánto tendrá que pagar para cubrir los costos continuos de la administración de fondos mutuos.