Cómo transferir existencias después de la muerte

La muerte de un miembro de la familia u otro ser querido puede ser muy difícil tanto emocional como financieramente cuando se trata de la transferencia de activos como acciones. Puede ser muy confuso y puede tener cargas fiscales asociadas. Conocer los diferentes registros de existencias y el trámite que implican puede facilitarlo.

Paso 1

Determine cómo se registró la acción. Los diferentes registros son de Propietario Único Individual, Transferir al morir, Copropiedad con derecho de sobrevivencia y copropiedad en común. Las acciones también se pueden depositar en un fideicomiso. Saber cómo se registran las acciones determinará cuánto esfuerzo se necesitará para transferirlas.

Paso 2

Asegure un formulario de transferencia de propiedad de acciones y complételo por completo. Por supuesto, para cuentas que no son de propiedad conjunta, el patrimonio debe ser legalizado antes de que pueda llevarse a cabo el proceso de transferencia. Para las cuentas Transfer On Death, no se necesita legalización y no es necesario que se incluyan en un testamento.

Paso 3

Obtenga una Garantía Signature Medallion si es necesaria. En algunas situaciones como cuando hay más de una cierta cantidad de acciones, se necesita tal garantía. Esto se puede obtener de un banco que participe en el programa Medallion Stamp. Este programa garantiza la firma de los certificados bursátiles. Un sello de notario no sustituye al sello Medallion.

Paso 4

Complete una Exención de impuestos sobre sucesiones si el estado lo requiere. Algunos estados pueden requerir esta exención y otros no.