Cómo transferir planes 529

Transferir su plan de ahorro universitario 529 existente a otro plan 529 es relativamente fácil una vez que tenga la documentación en orden. Investigar los planes 529 disponibles y encontrar el que mejor se adapte a sus necesidades de inversión puede llevar tiempo. Asegúrese de que el plan que desea transferir sea elegible.

Transferencia de planes 529 de ahorro para la universidad

Paso 1

Verifique que la cuenta que desea transferir sea elegible. A menos que también cambie de beneficiario, la mayoría de los planes lo restringen a una transferencia cada 12 meses. Si está cambiando de beneficiarios, la descripción del plan de su plan actual le permitirá saber si puede transferir la cuenta en menos de 12 meses.

Paso 2

Seleccione el nuevo plan 529 que desea abrir. Los planes varían mucho de un estado a otro. Cada uno tiene diferentes opciones de inversión y estructuras de tarifas. Elija el plan que sea más compatible con sus necesidades de inversión y tenga las tarifas más bajas.

Paso 3

Abra la nueva cuenta 529 y envíe la documentación de transferencia requerida. El antiguo plan 529 debería poder transferir directamente la cuenta al nuevo plan, conocido como reinversión directa. Muy pocos planes Si alguna, insistirá en enviarle un cheque que luego enviará al nuevo plan.

Propina

Tómese el tiempo para comparar precios y encontrar el mejor plan que se adapte a sus necesidades de inversión. Las opciones y tarifas de inversión varían con cada plan. Consulte el plan 529 de su estado. Muchos ofrecen a los residentes incentivos especiales, como una deducción de impuestos por contribuciones o un programa de fondos de contrapartida.

Advertencia

Los planes 529 solo son elegibles para transferencia una vez cada 12 meses. Elija cuidadosamente las inversiones para su plan 529. Las inversiones solo se pueden cambiar una vez cada 12 meses. Como cualquier otra inversión que involucre acciones, cautiverio, o fondos mutuos, Los planes 529 pueden disminuir de valor. Las inversiones deben ser más conservadoras a medida que se acerca el momento en que realmente necesitará el dinero. Si el antiguo plan 529 le envía un cheque en lugar de la nueva cuenta 529, asegúrese de enviar el cheque a la brevedad. De lo contrario, puede haber consecuencias fiscales, incluyendo una multa del 10 por ciento.

Cosas que necesitará

• Información de la cuenta 529 existente, incluyendo el número de cuenta

• Transferir papeleo para el nuevo plan 529