Cómo calcular el exceso de rendimiento
Calcular el exceso de rendimiento implica calcular cuánto dinero ganó en sus inversiones específicas más allá de lo que habría ganado si hubiera invertido en una inversión libre de riesgo, como un bono del gobierno garantizado. Los inversores pueden seguir una fórmula específica para determinar la diferencia entre el rendimiento de un activo y la tasa de rendimiento sin riesgo.
Paso 1
Recopile información sobre la tasa de interés de los bonos gubernamentales sin riesgo garantizados. Sitios como Yahoo Finance ofrecen información accesible sobre la tasa de rendimiento garantizada de los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 o 30 años.
Paso 2
Reúna información sobre su cartera de acciones durante el mismo período de tiempo. Esto podría implicar iniciar sesión en su administrador de cartera de Internet o ponerse en contacto con su corredor. Desea saber el valor de su cartera al comienzo del período de tiempo y el valor de su cartera al final del período de tiempo.
Paso 3
Calcule la tasa de crecimiento porcentual de su cartera durante el período de tiempo especificado. Por ejemplo, si el valor de su cartera era 1, 000 y ahora es 1, 500, su tasa de crecimiento es (1, 500/1, 000) - 1 x 100 por ciento =50 por ciento.
Paso 4
Reste la tasa de rendimiento garantizada del bono sin riesgo del rendimiento de su cartera de acciones. Por ejemplo, si el bono libre de riesgo paga 7.33 por ciento y su cartera creció 8.33 por ciento, calcule el 8,33 por ciento menos el 7,33 por ciento.
Paso 5
Identifique sus devoluciones en exceso. En el caso anterior, su exceso de rendimiento es del 1 por ciento. Esto significa que su cartera le pagó un 1 por ciento más de lo que habría ganado si hubiera invertido en un bono sin riesgo.
Advertencia
Aunque invertir en acciones específicas en lugar de fondos indexados le ofrece la oportunidad de obtener rendimientos excesivos, acciones específicas no le brindan la misma seguridad que la garantizada, bonos libres de riesgo. Los beneficios potenciales de un exceso de rentabilidad conllevan un riesgo considerable.
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