Cómo utilizar Excel para calcular la rentabilidad de la cartera de inversiones

Calcular una tasa de rendimiento es fácil de hacer a mano si tiene un valor inicial y un valor final con un año de diferencia. Sin embargo, cuando tienes varios años de datos, así como las aportaciones y retiros a la cartera durante ese tiempo, usar Excel para calcular sus devoluciones puede ahorrarle mucho tiempo. Otra ventaja de configurar una hoja de cálculo es que puede cambiar fácilmente una de las variables y vea de inmediato cómo afecta sus devoluciones. Por ejemplo, podría ver lo que sucedería con su devolución si su cuenta valiera $ 5, 000 más (o menos).

Paso 1

Ingrese la fecha de todas las contribuciones que ha realizado y las distribuciones que ha tomado de su cartera en la columna A . Por ejemplo, digamos que contribuiste con $ 5, 000 el 1 de enero de 2014; $ 6, 000 el 3 de marzo de 2015; y $ 4, 000 el 15 de abril de 2016. Ingrese "1/1/14" en la celda A1, 3/3/15 en la celda A2 y 4/15/16 en la celda A3.

Propina

Si desea calcular su retorno por un período de tiempo específico en lugar de durante toda la vida útil de la cartera, ingrese el valor de la cuenta en la fecha de inicio como la primera contribución. Por ejemplo, si quisiera calcular el retorno a partir del 1 de enero, 2015 al 31 de diciembre de 2015, su primera entrada sería el valor de la cuenta el 1 de enero, 2015.

Paso 2

Ingrese todas las contribuciones que ha realizado y las distribuciones que ha tomado de su cartera en la columna B. En este ejemplo, ingrese $ 5, 000 en la celda B1, $ 6, 000 en la celda B2 y $ 4, 000 en la celda B3.

Paso 3

Ingrese la fecha en la que desea que finalice el cálculo al final de la columna A. Para este ejemplo, si desea que su cálculo finalice el 31 de diciembre, 2016, ingrese "31/12/16" en la celda A4.

Paso 4

Introducir el valor de su cartera en la fecha de finalización al final de la columna B como un número negativo, como si lo estuvieras sacando todo. En este ejemplo, si la cartera vale $ 16, 000, introduzca "-16, 000 "en la celda B4.

Paso 5

Ingrese la fórmula de tasa interna de retorno en la celda C1 usando la fórmula "=XIRR ([las celdas que contienen los valores], [las celdas que contienen las fechas]) ". En este ejemplo, todos sus valores están en las celdas B1 a B4 y sus fechas están en las celdas A1 a A4, por lo que debería ingresar "=XIRR (B1:B4, A1:A4) "y verá 0.033896, lo que significa que el rendimiento de su cartera es de 3.3896 por ciento anual.