Sanciones fiscales por cobrar existencias

Como inversor necesita crear una cartera ampliamente diversificada que incluya acciones, bonos y activos de renta fija. También necesita reequilibrar esa cartera de vez en cuando, y eso puede significar vender acciones e incurrir en impuestos. Entender cómo los impuestos impactan sus tenencias de acciones facilita la decisión de qué acciones vender.

Ganancias de capital a corto plazo

Si ha mantenido sus existencias durante menos de un año, las ganancias de capital generadas por la venta de esas acciones se gravan a la tasa más alta de ganancias de capital a corto plazo. Eso significa que paga ganancias de capital a su tasa impositiva normal, en lugar de la tasa más baja impuesta a las ganancias de capital a largo plazo. Puede revisar su declaración de impuestos del año pasado para estimar su categoría impositiva y determinar cuánto podría deber si vendiera esas acciones ahora en lugar de esperar hasta que las haya retenido durante al menos un año.

Ganancias de capital a largo plazo

Si ha mantenido las acciones que vendió durante al menos un año, tiene ganancias de capital a largo plazo, y, por lo tanto, pagará una tasa impositiva más baja sobre esas acciones. Cuando contempla vender acciones, siempre es una buena idea determinar primero cuándo compró esas acciones. Si puede mantener esas acciones durante al menos un año, puede ahorrar dinero en impuestos y reducir sus ingresos imponibles.

Acciones del empleador

Si las opciones sobre acciones o las acciones del empleador son parte de su compensación, cobrar esas acciones o ejercitar sus opciones sobre acciones afecta sus ingresos totales y sus impuestos. Si tiene opciones sobre acciones o participa en un plan de compra de acciones para empleados, Es una buena idea consultar con un contador público autorizado o un experto en impuestos antes de tomar una decisión. Si ejerce esas opciones o vende acciones de su empleador, recibirá un estado de cuenta a principios de año que muestra el monto de la transacción. Luego puede usar esa información para preparar sus impuestos.

Cuentas con impuestos diferidos

Si mantiene sus acciones en una cuenta con impuestos diferidos como una cuenta 401k o IRA, puede retirar esas existencias sin ninguna implicación fiscal actual. Con 401k o IRA, solo paga impuestos cuando comienza a sacar dinero de la cuenta durante la jubilación. Eso significa que las ganancias de capital y las ganancias que reciba a lo largo del camino no están sujetas a impuestos actuales. Si planea vender acciones, Siempre verifique si esas acciones se mantienen en una cuenta imponible personal o en una cuenta con impuestos diferidos antes de tomar cualquier medida.