Costo del seguro de automóvil de Allstate:tarifas promedio y factores

Elegir el proveedor de seguros de automóvil adecuado requiere una cuidadosa consideración. Si está considerando Allstate, revisar sus tarifas puede ayudarlo a determinar si es la mejor opción para sus necesidades. Sin embargo, recomendamos recopilar cotizaciones de varios proveedores para asegurarse de obtener el mejor valor cuando busque ahorrar dinero en su seguro de automóvil.

Precios mensuales del seguro de automóvil de Allstate

El seguro de automóvil de cobertura total de Allstate cuesta $148 por mes en promedio. Los conductores que eligen la cobertura mínima de responsabilidad pagan un promedio de $72.

Tenga en cuenta que estas son cifras promedio. Su tarifa individual depende de múltiples factores que incluyen edad, ubicación, puntaje crediticio e historial de manejo. Si bien su tarifa real de Allstate puede ser diferente, estos promedios proporcionan un punto de referencia útil para comparar proveedores.

Costo mensual promedio de Allstate Coste mensual medio nacional Cobertura completa$148$187Solo responsabilidad$72$98

Tarifas de Allstate frente a otros proveedores de seguros de automóvil

Cada empresa evalúa el riesgo y ofrece descuentos de manera diferente, lo que significa que los precios varían considerablemente. Comparar cotizaciones le ayuda a ver cuál es la posición de Allstate en sus circunstancias particulares.

Proveedor Costo mensual promedio de cobertura total Coste mensual promedio solo de responsabilidad State Farm$108$53Progressive$152$86GEICO$148$80Allstate$148$72USAA$103$51

Tarifas de Allstate por edad

La edad juega un papel importante en la estructura de precios de Allstate, como ocurre con la mayoría de las aseguradoras. El seguro de automóvil para conductores adolescentes tiene los costos más altos, con un promedio de $317 por mes para cobertura total.

Las tarifas generalmente disminuyen a medida que ingresa a los 20 años, con primas de Allstate que promedian $191. La tendencia a la baja continúa hasta los 30 a $144 y hasta los 40 a $143.

Las tarifas más favorables suelen aparecer para conductores de 50, 60 y 70 años con costos mensuales promedio de $128, $112 y $106, respectivamente.

Este patrón de precios demuestra cómo las aseguradoras evalúan el riesgo en diferentes etapas de la vida.

Grupo de edad Costo mensual promedio de cobertura total de Allstate Coste mensual medio nacional Adolescentes$317$34720s$191$23830s$144$19840s$143$19250s$128$17860s$112$16370s$106$167

Tarifas de Allstate para conductores de alto riesgo

Los conductores con infracciones de tránsito o accidentes en su historial generalmente enfrentan primas más altas con Allstate. Los conductores de alto riesgo que tienen una multa por exceso de velocidad ven costos mensuales promedio de $200, mientras que un accidente con culpa en su registro genera tarifas promedio de $202.

Las condenas por DUI dan como resultado primas significativamente más altas, con costos mensuales promedio de alrededor de $213. Si bien estas cifras reflejan precios típicos de alto riesgo, su tarifa exacta depende de factores como la fecha del incidente y otras características individuales.

Registro de conducción Costo mensual promedio de cobertura total de Allstate Coste mensual medio nacional Accidente$202$250Multa por exceso de velocidad$200$241DUI$213$269

¿Cómo afecta su puntaje crediticio a su tasa con Allstate?

Su puntaje crediticio influye en las tarifas de los seguros en todos los estados excepto en cuatro:California, Hawái, Massachusetts y Michigan.

Cuando el crédito es importante, Allstate modifica los precios según su nivel de crédito. Un crédito excelente da como resultado primas mensuales promedio de $127, mientras que un buen crédito genera tasas ligeramente elevadas cercanas a $148.

Los conductores con puntajes crediticios promedio pagan primas mensuales de alrededor de $149, y aquellos con mal crédito enfrentan costos promedio de $180 por mes.

Estas cifras demuestran el impacto sustancial del crédito en su prima, aunque su tasa final variará según otras características personales.

Puntuación de crédito Costo mensual promedio de cobertura total de Allstate Coste mensual medio nacional Excelente$127$163Bueno$148$179Promedio$149$195Malo$180$227

Preguntas frecuentes

¿Cuánto puedo ahorrar realmente con el programa Drivewise de Allstate?

El programa Drivewise de Allstate ofrece un descuento de participación solo por inscribirse y, con el tiempo, usted podría ahorrar según sus hábitos de conducción. Para mantener su descuento, debe completar al menos cincuenta viajes durante cada período de póliza de seis meses antes de su renovación. El programa monitorea comportamientos específicos que incluyen velocidades superiores a 130 kilómetros por hora, frenadas bruscas y conducción entre determinadas horas. Una consideración importante es que en ciertos estados como Pensilvania, Drivewise puede aumentar sus tarifas por conductas de conducción riesgosas, por lo que vale la pena preguntarle a su agente si el programa podría aumentar sus primas en su ubicación antes de inscribirse.

¿Pueden varios conductores de mi póliza obtener descuentos de Drivewise por separado?

Sí, Allstate permite que varios conductores con la misma póliza participen en el programa Drivewise. Cada conductor debe descargar la aplicación móvil de Allstate individualmente y activar Drivewise en su propio teléfono inteligente para realizar un seguimiento de sus viajes por separado. Esta característica hace que Drivewise sea particularmente valioso para familias con conductores adolescentes que demuestran hábitos de conducción seguros. Sin embargo, debe monitorear la aplicación cuidadosamente porque Drivewise rastrea automáticamente los viajes cuando usted es pasajero en cualquier vehículo y debe corregir manualmente cualquier viaje en el que usted no sea el conductor para evitar que el comportamiento de conducción de otra persona afecte negativamente su descuento.

¿Cómo reduce mis gastos de bolsillo el programa Deductible Rewards de Allstate?

El programa Deductible Rewards de Allstate reduce inmediatamente su deducible por colisión en cien dólares cuando se inscribe en el paquete Gold o Platinum Your Choice Auto. Por cada año consecutivo que conduce sin un accidente imputable, su deducible por colisión se reduce en cien dólares adicionales, hasta una reducción máxima de quinientos dólares. Esto significa que si mantiene una conducción sin accidentes durante cuatro años después de la inscripción, podría eliminar por completo su deducible por colisión en los estados donde esto está permitido, reduciendo significativamente sus gastos de bolsillo si necesita presentar un reclamo.

¿El programa de bonificación por conducción segura de Allstate me devuelve dinero en efectivo por conducir sin accidentes?

El programa de bonificación por conducción segura de Allstate, disponible exclusivamente con los paquetes Your Choice Auto, le envía un cheque de reembolso real cada seis meses mientras permanece libre de accidentes. El bono equivale al 5% del monto de su prima, lo que brinda recompensas en efectivo en lugar de solo reducciones de tarifas. Esto difiere de la mayoría de los descuentos de seguros porque recibe un reembolso de dinero real que puede gastar como desee, en lugar de ver una factura más baja. 

Conclusión

¿Allstate es la compañía de seguros de automóvil adecuada para usted? Obtener cotizaciones de Allstate y de varios otros proveedores, y luego compararlas en precio y servicio, es la forma más confiable de averiguarlo.

Datos proporcionados en todo momento por Insurify. 

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