Costo y cobertura del seguro de automóvil Safeco en 2024 | Libertad Mutua

Advertencia

Liberty Mutual anunció que en 2026 retirará la marca Safeco Insurance, que ha servido como su canal de agente independiente desde que Liberty Mutual adquirió Safeco en 2008.

Elegir un proveedor de seguros de automóvil puede resultar abrumador. Si está considerando Safeco, una subsidiaria de Liberty Mutual, comprender lo que realmente pagará puede ayudarlo a decidir si es la opción adecuada. Dicho esto, recomendamos recopilar cotizaciones de varios proveedores para asegurarte de obtener la mejor oferta si deseas ahorrar dinero en el seguro de tu automóvil.

Precios mensuales del seguro de automóvil de Safeco

Safeco cobra $137 por mes en promedio por una póliza de seguro de automóvil de cobertura total. Los conductores que eligen la cobertura mínima de responsabilidad pagan un promedio de $84.

Tenga en cuenta que estas son cifras promedio. Su tarifa personal fluctuará según factores como la edad, la ubicación, el puntaje crediticio y el historial de manejo. Si bien su tarifa real de Safeco puede ser diferente, estos promedios proporcionan un punto de referencia útil al comparar precios.

Costo mensual promedio de Safeco Coste mensual medio nacional Cobertura completa$137$187Solo responsabilidad$84$98

Tarifas de Safeco frente a otros proveedores de seguros de automóvil

Cada empresa evalúa el riesgo y aplica descuentos de manera diferente, lo que significa que los precios varían ampliamente. La comparación de cotizaciones le mostrará cómo Safeco se adapta a sus circunstancias particulares.

Proveedor Costo mensual promedio de cobertura total Coste mensual promedio solo de responsabilidad State Farm$108$53Progressive$152$86GEICO$148$80Allstate$148$72USAA$103$51Safeco$137$84

Tarifas de Safeco por edad

La edad juega un papel importante en la estructura de precios de Safeco, como ocurre con la mayoría de las aseguradoras. El seguro de automóvil para conductores adolescentes es el más alto, con primas de cobertura total que promedian $307 por mes.

Las tarifas tienden a disminuir a medida que uno se acerca a los 20 años, donde Safeco promedia $158. Las primas continúan disminuyendo hasta los 30 años a $151 y hasta los 40 años a $156.

Las tarifas más asequibles suelen ser para conductores de entre 50 y 60 años, con promedios de $140 y $121 por mes.

Una vez que llega a los 70 años, las primas tienden a subir nuevamente a alrededor de $122 mensuales. Este patrón demuestra cómo las aseguradoras valoran el riesgo en las diferentes etapas de la vida.

Grupo de edad Costo mensual promedio de cobertura total de Safeco Coste mensual medio nacional Adolescentes$307$34720s$158$23830s$151$19840s$156$19250s$140$17860s$121$16370s$122$167

Tarifas de Safeco para conductores de alto riesgo

Las infracciones de tránsito y los accidentes en su registro aumentarán sus tarifas de Safeco. Los conductores de alto riesgo con una multa por exceso de velocidad promedian $188 por mes. Un accidente con culpa genera costos mensuales de aproximadamente $200.

Las condenas por DUI resultan en los aumentos más pronunciados, con primas mensuales que promedian $220. Su tarifa real variará según cuándo ocurrió el incidente y otros factores de calificación individuales, pero estos números muestran precios típicos de alto riesgo.

Registro de conducción Costo mensual promedio de cobertura total de Safeco Coste mensual medio nacional Accidente$200$250Multa por exceso de velocidad$188$241DUI$220$269

¿Cómo afecta su puntaje crediticio a su tasa con Safeco?

Su puntaje crediticio influye en las tarifas de los seguros en todos los estados excepto en cuatro:California, Hawái, Massachusetts y Michigan.

Cuando el crédito es importante, Safeco ajusta los precios según su nivel de crédito. Los conductores con excelente crédito promedian $124 por mes. Un buen crédito genera primas ligeramente más altas, de $131.

Los costos mensuales aumentan a $150 para aquellos con crédito promedio. El mal crédito genera las primas más altas, con un promedio de $167 por mes.

Su nivel de crédito puede afectar significativamente lo que paga, aunque su tasa final también refleja otras variables personales.

Puntuación de crédito Costo mensual promedio de cobertura total de Safeco Coste mensual medio nacional Excelente$124$163Bueno$131$179Promedio$150$195Malo$167$227

Preguntas frecuentes

¿Cómo funciona el programa de reembolso en efectivo sin reclamaciones de Safeco?

El exclusivo programa de devolución de efectivo sin reclamos de Safeco devuelve automáticamente hasta el 5% de su prima anualmente si evita presentar reclamos por culpa. Recibirá un cheque por valor del 2,5% de la prima de su póliza por cada período de seis meses que permanezca libre de reclamos. Esto se diferencia de los descuentos de fidelidad tradicionales porque Safeco le devuelve el dinero de forma proactiva en lugar de exigirle que solicite un descuento o un crédito de renovación.

¿Puedo obtener una cotización de seguro de automóvil de Safeco en línea?

Safeco no ofrece cotizaciones en línea a través de su sitio web. Debe trabajar directamente con un agente de seguros independiente para recibir una cotización personalizada y comprar cobertura. Puede utilizar la herramienta de localización de agentes de Safeco en su sitio web para encontrar un agente local en su área. 

¿Safeco ofrece perdón por accidentes?

Safeco ofrece perdón de accidentes a los conductores elegibles que mantengan un historial de conducción limpio durante varios años en la empresa. Su primer accidente con culpa podría ser perdonado, lo que significa que no aumentará sus tarifas. Sin embargo, la disponibilidad varía según el estado y este beneficio no se ofrece en California.

Conclusión

¿Debería elegir Safeco como su compañía de seguros de automóvil? Obtener cotizaciones de Safeco y otras aseguradoras le permite comparar precios y servicios para tomar la mejor decisión.

Datos proporcionados en todo momento por Insurify. 

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