Seguro de automóvil familiar estadounidense:costo promedio y factores

Elegir un proveedor de seguros de automóvil puede resultar abrumador. Si está considerando American Family, comprender su estructura de precios es esencial para determinar si se adapta a sus necesidades. Sin embargo, recomendamos recopilar cotizaciones de varios proveedores para asegurarse de obtener el mejor valor y ahorrar dinero en el seguro de su automóvil.

Precio mensual del seguro de automóvil de American Family

American Family cobra $160 por mes en promedio por una póliza de seguro de automóvil de cobertura total. Los conductores que elijan una cobertura mínima de responsabilidad pagarán un promedio de $79.

Tenga en cuenta que estas cifras representan promedios. Su tarifa real depende de múltiples factores que incluyen edad, ubicación, puntaje crediticio e historial de manejo. Si bien su tarifa personal con American Family puede ser diferente, estos promedios proporcionan un punto de referencia útil para comparar proveedores.

Costo mensual promedio de American Family Coste mensual medio nacional Cobertura completa$160$187Solo responsabilidad$79$98

Tarifas de American Family frente a otros proveedores de seguros de automóvil

Cada empresa tiene su propio método para evaluar el riesgo y aplicar descuentos, lo que significa que los precios pueden diferir significativamente. Vale la pena comparar cotizaciones para comprender cómo las tarifas de American Family se adaptan a sus circunstancias particulares.

Proveedor Costo mensual promedio de cobertura total Coste mensual promedio solo de responsabilidad State Farm$108$53Progressive$152$86GEICO$148$80Allstate$148$72USAA$103$51Familia americana$160$79

Tarifas de American Family por edad

American Family, como la mayoría de las compañías de seguros, da mucha importancia a la edad al calcular las primas. El seguro de automóvil para conductores adolescentes conlleva los costos más altos, con primas de cobertura total que promedian $316 por mes.

A medida que ingresa a los 20, las tarifas tienden a disminuir, con un promedio de $ 182 con American Family. Las tarifas disminuyen aún más a los 30 años hasta un promedio de $158 y a los 40 años hasta $152.

Las tarifas más favorables suelen aparecer para conductores de 50, 60 y 70 años con promedios mensuales de $133, $118 y $106, respectivamente.

Este patrón demuestra cómo las aseguradoras evalúan el riesgo en diferentes etapas de la vida.

Grupo de edad Costo mensual promedio de cobertura total de American Family Coste mensual medio nacional Adolescentes$316$34720s$182$23830s$158$19840s$152$19250s$133$17860s$118$16370s$106$167

Tarifas de American Family para conductores de alto riesgo

Las infracciones de tránsito o los accidentes en su registro generalmente resultarán en tarifas de seguro de automóvil más altas con American Family. Los conductores de alto riesgo con una multa por exceso de velocidad enfrentan costos mensuales promedio de $215, mientras que un accidente con culpa aumenta las tarifas a aproximadamente $219 por mes.

Los conductores con un DUI enfrentan primas significativamente más altas, con tarifas mensuales promedio de $208. Si bien estas cifras reflejan precios estándar para conductores de alto riesgo, su tarifa real variará según lo reciente del incidente y otros factores de calificación individuales.

Registro de conducción Costo mensual promedio de cobertura total de American Family Coste mensual medio nacional Accidente$219$250Multa por exceso de velocidad$215$241DUI$208$269

¿Cómo afecta su puntaje crediticio a su tasa con American Family?

Las puntuaciones de crédito influyen en los precios de los seguros en todos los estados excepto en cuatro:California, Hawái, Massachusetts y Michigan.

Cuando se permite la calificación crediticia, American Family ajusta las primas según su nivel de crédito. Los conductores con excelente crédito promedian $134 por mes, mientras que un buen crédito genera tasas cercanas a $157.

El crédito promedio generalmente genera primas mensuales de $165, mientras que un crédito deficiente eleva los costos a alrededor de $185 por mes en promedio.

Estas cifras ilustran cuán significativamente el crédito puede afectar su prima mensual, aunque su tasa real también reflejará otros factores personales.

Puntuación de crédito Costo mensual promedio de cobertura total de American Family Coste mensual medio nacional Excelente$134$163Bueno$157$179Promedio$165$195Malo$185$227

Preguntas frecuentes

¿El seguro de automóvil de American Family es bueno para conductores con accidentes o infracciones?

American Family podría ser una opción sólida si tiene una multa por exceso de velocidad o un accidente con culpa en su historial, ya que esta aerolínea tiende a fijar precios para estas infracciones de manera más competitiva que muchos competidores. El programa de condonación de accidentes de la aseguradora ayuda a proteger sus tarifas después de su primer incidente con culpa, aunque la disponibilidad depende de su historial de conducción. 

¿Cómo funciona el programa telemático de American Family?

El programa KnowYourDrive de American Family utiliza tecnología de teléfonos inteligentes para monitorear sus hábitos de conducción y recompensar los comportamientos seguros con descuentos premium. Recibe un descuento automático del 10 % solo por inscribirse y luego gana hasta un 10 % adicional según su forma de conducir. El programa evalúa factores como frenado, aceleración y kilometraje para determinar sus ahorros. DriveMyWay ofrece a los residentes de Utah una funcionalidad similar, ayudando a los asegurados de American Family a tener más control sobre los costos de su seguro a través del rendimiento de conducción.

¿American Family se especializa en cobertura para conductores jóvenes y sus familias?

American Family se centra principalmente en seguros para conductores adolescentes y jóvenes con programas de descuento especializados que la diferencian de otras compañías. Ofrecen oportunidades de ahorro únicas, como el descuento para buenos estudiantes, el descuento para estudiantes fuera de la escuela, el descuento para jóvenes voluntarios y el descuento generacional para familias con políticas de American Family existentes. Esta especialización en programas centrados en los jóvenes podría hacer que la estructura de precios de American Family sea más favorable para los hogares que incorporan conductores menores de 25 años, aunque las tarifas individuales seguirán variando según la ubicación y el perfil de conducción.

Conclusión

¿Debería elegir American Family como su compañía de seguros de automóvil? Solicitar cotizaciones de American Family junto con otras aseguradoras y compararlas tanto en precio como en servicio es la forma más eficaz de decidir.

Datos proporcionados en todo momento por Insurify. 

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