Un sistema de planificación fiscal para pequeñas empresas que funciona

Ser propietario de una pequeña empresa es como subirse a una montaña rusa; siente temor ante su enfoque inicial pero valiente para intentarlo, experimenta la euforia de los puntos altos y la ansiedad de las caídas previsibles, y a veces hay gritos. (¿Tal vez solo soy yo?) De todos modos, es aterrador, emocionante, estresante y divertido, solo un lío de emociones. Y la planificación fiscal de las pequeñas empresas es uno de los muchos dispositivos de seguridad que pueden ayudar a mitigar algunos de esos momentos angustiosos.

(Su contador o profesional de impuestos debe ser la persona que verifique para asegurarse de que todos los sistemas funcionen y usted esté listo para viajar, por lo tanto, ejecute todo esto primero).

Como propietario de una pequeña empresa, la temporada de impuestos puede ser estresante. La mayoría de los propietarios únicos o propietarios de pequeñas empresas están ocupados proporcionando los bienes o servicios que venden y no necesariamente tienen el tiempo para comprender completamente las complejidades del código fiscal. Algunos de nosotros prometemos cada año que reservaremos tiempo para organizarnos y poner en marcha un sistema, solo para pasar uno o dos fines de semana estresantes revisando registros bancarios y recibos para entregárselos a nuestro preparador de impuestos.

Pero, ¿qué pasaría si, en lugar de reinventar la rueda con un nuevo proceso o sistema (o simplemente pretender que lo haremos algún día), incorporáramos la planificación fiscal de las pequeñas empresas en nuestro método de contabilidad ya existente... como nuestro presupuesto?

Planificación fiscal de pequeñas empresas con YNAB

Si bien es cierto que YNAB no se diseñó inicialmente como un software de presupuesto comercial, el propio presupuesto comercial de YNAB se administró originalmente con, lo adivinó, YNAB. Incluso puede hacer un viaje rápido en el tiempo para ver nuestra categoría configurada para eso.

Dado que es posible tener múltiples presupuestos con su suscripción a YNAB, puede optimizar sus finanzas al tener su software de presupuesto personal y de pequeñas empresas en un solo espacio. Esta es una excelente opción si ejecuta un negocio simple basado en servicios, no administra la nómina de empleados o no maneja una tonelada de inventario.

Si está interesado en cómo y por qué usar YNAB como software de presupuesto empresarial, consulte Cómo usar YNAB como software de presupuesto empresarial y Cómo configurar un presupuesto empresarial en YNAB para obtener más información, de modo que podamos volver a la apasionante mundo de la planificación fiscal.

Organícese para la planificación fiscal de las pequeñas empresas

Entonces, ¿cómo puede configurar YNAB para ayudar a mantener su negocio organizado para cuando llegue la temporada de impuestos? Exploremos las posibilidades:

Seguimiento de deducciones

Si usa un Anexo C al declarar sus impuestos, es posible que desee considerar configurar los grupos de categorías de su presupuesto comercial para reflejar los elementos de línea relevantes en ese formulario. Los grupos de categorías que incluya variarán según el tipo de negocio que posea, pero podría verse así:

Eche un vistazo a un ejemplo real de un presupuesto de pequeña empresa .

Dentro de cada grupo de categorías, agregue categorías que sean específicas para sus gastos:

También puede realizar un seguimiento de los gastos deducibles utilizando la función de bandera, el hashtag (o un emoji específico, si le apetece) en el campo de notas. Luego, cuando se esté preparando para la temporada de impuestos, simplemente haga una búsqueda en su registro de "Todas las cuentas" para esa bandera, hashtag o emoji para obtener una lista completa de transacciones deducibles.

¿La mejor herramienta de preparación de impuestos para pequeñas empresas? Informes!

La función de informes de YNAB mantiene su información de ingresos y gastos organizada de una manera que garantiza que será el cliente favorito de su preparador de impuestos.

1. Inicie sesión en su cuenta YNAB en su computadora.
2. Haga clic en "Informes"; lo encontrará en el lado izquierdo de la pantalla.
3. La vista predeterminada es su informe de "Gastos", así que cambie a "Ingresos frente a gastos" si eso es lo que desea.
4. Haga clic en "Exportar" en la parte superior derecha de la pantalla y luego haga clic en "Exportar" nuevamente para descargar.
5. Si está imprimiendo el informe, es posible que tenga que hacer algún tipo de ofrenda de sacrificio a su impresora porque las impresoras tienen una forma de hacer lo suyo. Consulte su manual o un terapeuta que se especialice en la gestión de relaciones con impresoras.

1. Siga las instrucciones anteriores, pero seleccione el informe "Gastos".
2. Seleccione qué categorías desea revisar (o elija "Todas las categorías") y un intervalo de tiempo.
3. Pase el cursor sobre cada sección coloreada del gráfico circular para ver el monto total gastado y el porcentaje del monto total gastado o consulte el lado derecho del informe para obtener un desglose de las categorías seleccionadas y el gasto de cada una.

1. Inicie sesión en YNAB desde una computadora y haga clic en "Todas las cuentas" en la barra lateral en el lado izquierdo de la pantalla.
2. Busque el nombre del beneficiario, la categoría, el color de la bandera o la etiqueta de nota en el campo de búsqueda.
3. Haga clic en "Ver" para filtrar esos resultados a un período de tiempo específico.
4. Una vez que tenga su lista de transacciones relevantes, haga clic en la opción 'Seleccionar todo'.
5. Haga clic en el nombre de su presupuesto en la esquina superior izquierda y elija la opción "Exportar # transacciones".

Y así, con unos pocos clics y un hábito bien establecido de elaboración de presupuestos, su pequeña empresa está organizada para la preparación de impuestos, ¡sin agregar una nueva rutina o sistema a su carga de trabajo existente!

¿Está interesado en obtener más información que ayudará a que su pequeña empresa prospere? ¡Mira nuestro podcast Balance inicial! Y si aún no tiene un presupuesto, ¡pruebe YNAB gratis durante 34 días!