3 formas en que las anualidades indexadas a la equidad limitan los rendimientos

Invertir en anualidades indexadas a la equidad puede proporcionarle una forma de generar ingresos para usted mismo al jubilarse y aprovechar algún movimiento en el mercado de valores. Sin embargo, este tipo de inversión puede limitar sus retornos en general. Aquí hay algunas formas en que las anualidades indexadas a la equidad limitan los retornos.

1. Topes a las tasas de interés

La mayoría de las anualidades indexadas a la equidad tienen límites de tasas de interés con los que tendrá que lidiar. Esto significa que incluso si el índice financiero al que está vinculado su anualidad aumenta su valor en un 15 por ciento, es posible que solo pueda obtener una mejora del 10 por ciento en su cuenta. Esto pone una cantidad máxima de dinero que puede ganar en su cuenta.

2. Tasas de participación

Además de tener límites a las tasas de interés, su proveedor de anualidades también puede tener una tasa de participación. Esto significa que la anualidad solo participará en los cambios en el mercado hasta cierto punto. Por ejemplo, si su anualidad tiene una tasa de participación del 70 por ciento, si el índice aumenta en un 10 por ciento, solo ganará el 7 por ciento.

3. No incluya dividendos

La mayor parte del tiempo Las empresas de rentas vitalicias no incluyen rendimientos de dividendos en el mercado. Solo le permiten beneficiarse de las ganancias de capital.