Conversión Roth IRA:¿Qué es una recalificación?
Después de pasar por un Conversión Roth IRA , el IRS le permitirá utilizar un proceso llamado recaracterización. Estos son los conceptos básicos de la recaracterización.
Recaracterización
El proceso de recaracterización ocurre cuando un inversionista se ha convertido a una cuenta IRA Roth y luego quiere volver a convertirse a una cuenta IRA tradicional. Si un inversor decide que la estructura fiscal no es de su agrado, puede decidir volver a caracterizar parte de los activos de su IRA Roth al formato IRA normal. También puede volver a convertir toda la cuenta si lo desea.
Normas
Para completar una recaracterización, tendrá que cumplir con las reglas establecidas por el IRS. Deberá notificar al IRS la cantidad y el tipo de activos que volverá a caracterizar al formato anterior. También deberá informarles cuándo tuvo lugar la conversión original. Luego, deberá notificar al fideicomisario de su decisión de volver a caracterizar y hacerle saber al fideicomisario que debe realizar la transferencia adecuada. Si decide que desea volver a cambiar a la estructura Roth IRA, tendrá que esperar al menos 30 días para hacerlo.
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