Decodificación de la jerga de inversión:términos esenciales para principiantes

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Invertir puede resultar confuso.

No sólo hay muchos tipos diferentes de inversiones en las que invertir, sino que también hay muchos términos que se utilizan.

Muchas veces estos términos hacen que la inversión sea difícil de entender.

Como resultado, preparé esta lista de términos de inversión comunes.

El objetivo es ayudarlo a comprender mejor estos términos de inversión para que pueda ser un inversionista más inteligente y, por lo tanto, también un inversionista exitoso.

Al comprender estos términos junto con los conceptos básicos de inversión, debería poder aumentar su patrimonio en el mercado de valores.

Efectivo

Como sugiere el nombre, efectivo se refiere a moneda fiduciaria en forma de billetes o billetes.

El efectivo se puede utilizar para comprar bienes y servicios, y es esencial tener efectivo para los gastos diarios, ahorros y oportunidades de inversión.

Comprenda que el efectivo o el dinero pueden presentarse en diferentes formas.

Puedes tener papel moneda o monedas que puedan usarse como moneda de curso legal.

Acciones

Las acciones se refieren a un tipo de valor que se utiliza para indicar la propiedad dentro de una empresa.

Las acciones individuales se separan en unidades más pequeñas conocidas como acciones.

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Cuando compra una acción, invierte en la empresa que vende estas acciones y puede obtener ganancias en forma de dividendos o ganancias de capital cuando decide vender sus acciones.

Existen diferentes clases de acciones, así como las ventajas y desventajas de cada tipo.

Las principales clases de activos con las que trabajan la mayoría de los inversores son acciones de gran capitalización, acciones de pequeña capitalización, acciones de mediana capitalización, acciones internacionales y acciones de mercados emergentes.

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Bonos

Un bono es un tipo de título de deuda que ofrece un interés fijo al inversor.

Los bonos corporativos permiten a una empresa pedir dinero prestado, que se devolverá con el tiempo.

Los bonos gubernamentales son otro tipo de bono que uno puede encontrar durante su viaje de inversión.

Funcionan de la misma manera que un bono corporativo, la única diferencia es que son emitidos por un gobierno y tienden a tener una tasa de interés más baja.

Los bonos tienen una fecha de vencimiento fija, así como tasas de interés fijas y condiciones de préstamo específicas.

Estos activos se pueden utilizar para recibir pagos regulares de intereses sobre el monto inicial de su préstamo a lo largo del tiempo, en lugar de invertir en activos diseñados para pagar de inmediato.

Retirar su bono antes de la fecha de vencimiento puede resultar en una pérdida de pagos de intereses y otras consecuencias.

El valor de los bonos es de 1.000 dólares, lo que hace que invertir en bonos individuales sea complicado para muchos inversores.

Como resultado, puede recurrir a un fondo mutuo o un ETF e invertir en un fondo de bonos.

Esta es una inversión que tiene un conjunto de bonos para invertir, en lugar de comprar un solo bono.

Fondos mutuos

Con un nombre acertado, un fondo mutuo es un fondo de inversión administrado profesionalmente que aprovecha los fondos agrupados por inversionistas para comprar una variedad de valores como acciones o bonos, etc.

Este tipo de inversión existe para reducir el riesgo de quienes invierten debido a las oportunidades de diversificación y a la gestión profesional.

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Los fondos mutuos se pueden configurar de diferentes maneras, pero generalmente se configuran como fondos abiertos o fondos cerrados.

Los fondos mutuos abiertos brindan a los inversionistas el derecho de comprar más acciones de fondos mutuos a su discreción, sin límite en cuanto a cuánto puede invertir un inversionista.

Los fondos mutuos cerrados tienen un número fijo de acciones que cotizan y se negocian en una bolsa de valores.

Cargar fondos mutuos

Los fondos mutuos de carga son vehículos de inversión que conllevan un cargo o comisión de venta para poder comprar o vender.

El inversor paga la comisión y el dinero va al corredor o vendedor que le vendió el fondo mutuo.

Un cargo típico por carga inicial es del 5,75 %.

Esto significa que si invierte $100 en un fondo mutuo de carga con este cargo de venta, $5,75 irían al profesional financiero que le vendió el fondo y usted invertiría los $94,25 restantes.

Comprenda que esta tarifa se cobra cada vez que realiza una nueva inversión.

No se cobra si reinvierte dividendos.

Algunos fondos mutuos cobran una carga final cuando vendes.

Normalmente, esto se hace para limitar la participación del fondo en los operadores a corto plazo.

Fondos mutuos sin carga

Los fondos mutuos sin cargo son vehículos de inversión que no tienen cargo de venta.

Un inversor puede invertir en estos fondos sin carga con o sin la ayuda de un asesor financiero o corredor.

Cuando inviertes en estos, el 100 % de tu dinero se destina al fondo.

Gestión Activa

Se trata de una filosofía de inversión en la que los gestores de fondos compran y venden valores con el objetivo de obtener una rentabilidad superior a la de los índices bursátiles.

La tasa de compra de latas varía según el administrador del fondo, entre otras variables.

La mayoría de los fondos mutuos se administran activamente, sin embargo, también existen algunos fondos mutuos pasivos.

Por otro lado, la mayoría de los fondos cotizados en bolsa se gestionan de forma pasiva y pocos se gestionan de forma activa.

Gestión pasiva

Esta es la filosofía de inversión opuesta a la gestión activa.

Con la inversión pasiva, un administrador de fondos compra valores que reflejan un índice subyacente y luego los mantiene.

El objetivo es igualar el rendimiento del índice subyacente.

Varios fondos mutuos ofrecen fondos indexados y la mayoría de los ETF también los ofrecen.

Fondos de cobertura

Un fondo de cobertura es similar a un fondo mutuo en el sentido de que reúne el dinero de los inversores para realizar inversiones.

Pero difiere drásticamente de ahí.

En primer lugar, se gestiona como una sociedad, donde el gestor de cartera es el socio activo y los inversores son los gestores pasivos.

A continuación, para invertir, debe haber obtenido ingresos de $200 000 o más durante los dos años anteriores, o un patrimonio neto de $1 millón.

Finalmente, los fondos de cobertura pueden invertir en todo tipo de inversiones exóticas, incluidos derivados, para intentar aumentar su rendimiento potencial.

Las comisiones de este vehículo de inversión varían, pero normalmente rondan el 1,5 %, más una comisión de rendimiento del 15 % sobre las ganancias.

Fondos cotizados en bolsa

Un fondo cotizado en bolsa, más conocido como ETF, es de naturaleza similar a los fondos mutuos.

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En pocas palabras, se comportan como acciones pero se componen de una variedad de valores.

Además, los fondos cotizados en bolsa se negocian activamente durante todo el día y su enfoque puede variar desde un tipo de activo hasta un conjunto de activos.

Los ETF suelen ser muy asequibles debido a su fácil acceso y sus bajas comisiones.

Diversificación

La frase “nunca pongas los huevos en la misma canasta” resume perfectamente la definición de diversificación.

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La diversificación se utiliza para describir el acto de invertir su dinero para comprar múltiples tipos de valores y activos en lugar de invertir únicamente en un tipo de activo.

La diversificación es necesaria para minimizar el riesgo de su actividad inversora y garantizar que todavía tenga fondos de inversión incluso si un tipo de activo no funciona como se esperaba.

Asignación de activos

La asignación de activos es un tipo de estrategia de inversión que evalúa los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de inversión de un individuo para crear una estrategia de inversión adecuada.

• Lea ahora:Descubra su asignación de activos ideal

Al seguir un modelo de asignación, usted invierte de una manera que le ayudará a alcanzar mejor sus objetivos financieros.

Si tiene objetivos de inversión específicos, necesita comprender su asignación ideal.

Cartera

Una cartera de inversiones se refiere a un conjunto de inversiones que ha realizado.

Una cartera también puede referirse a un conjunto de inversiones en forma de fondo, como un ETF o un fondo mutuo.

• Leer ahora:Aquí hay ejemplos de carteras modelo a considerar

Como se indicó anteriormente, asegurarse de tener una cartera diversificada es crucial para mantener sus inversiones y mitigar los riesgos.

Proporción de gastos

Un índice de gastos es la tarifa que los accionistas pagan al equipo de gestión por gestionar profesionalmente sus inversiones.

El índice de gastos puede expresarse en términos de tarifas anuales o en términos porcentuales.

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Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa son las inversiones que cobran esta tarifa, que también se incluye en las tarifas de administración.

Las tarifas varían según el fondo mutuo y el tipo de fondo que sea.

Por ejemplo, los fondos activos tienen tarifas más altas que los fondos pasivos.

Además, los fondos de acciones tienen una comisión más alta que los fondos de bonos.

Fondo indexado

Los fondos indexados son un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que invierte su dinero para igualar un índice subyacente.

El objetivo de un fondo indexado es obtener el mismo rendimiento que el índice, como el índice S&P 500.

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Debido a que tienden a ser inversiones que compran y mantienen en lugar de negociar valores de forma regular, tienen tarifas más bajas.

Y los estudios muestran que la mayoría de los inversores son los más adecuados para los fondos indexados simplemente por lo fácil que facilitan la inversión y por sus bajas comisiones.

Fondos con fecha objetivo

Los fondos con fecha objetivo son un tipo de fondo mutuo que utiliza la asignación de activos y el principio de diversificación para determinar su fecha objetivo ideal para la jubilación.

Estos fondos cambian automáticamente sus activos a medida que usted se acerca a este hito, lo que crea una manera fácil de invertir en múltiples tipos de valores sin tener que realizar toda la investigación usted mismo.

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Por ejemplo, si está lejos de jubilarse, su asignación podría ser 70 % en acciones y 30 % en bonos.

En 20 años, este fondo podría tener una asignación de 50% en acciones y 50% en bonos.

Y a medida que se acerque aún más a la edad de jubilación, el fondo podría invertir un 20 % en acciones y un 80 % en bonos.

Al hacer esto, automáticamente reduce el riesgo y protege su dinero de grandes pérdidas.

Cuenta sujeta a impuestos

Una cuenta sujeta a impuestos es una cuenta de inversión en la que usted paga impuestos sobre la renta sobre el dinero que gana.

El dinero que gana se llama ganancias de capital y las pérdidas se llaman pérdidas de capital.

Tienen diferentes tipos impositivos según la situación.

También se gravarán en estas cuentas los dividendos que reciba.

Nuevamente, el impuesto sobre estos ingresos también variará.

Por lo general, las cuentas sujetas a impuestos son solo para sus inversiones generales y no para fondos de jubilación como 401(k) o Roth IRA.

Debido a la forma en que funcionan los impuestos, se recomienda mantener las tenencias de bonos fuera de las cuentas sujetas a impuestos, ya que estas inversiones pueden tener un gran impacto fiscal en su situación financiera.

Cuenta de custodia

Esta es una cuenta configurada para un menor y controlada por un adulto.

Estas cuentas existen ya que los menores no pueden abrir cuentas ni invertir por su cuenta hasta que cumplan la mayoría de edad en su estado.

Hay muchos beneficios para este tipo de cuentas, incluyendo sin límite de contribución, sin penalización por retiro y beneficios fiscales.

Cuenta Individual

Una cuenta de corretaje individual es una cuenta sujeta a impuestos configurada a nombre de una persona y esa persona posee el 100 % de los activos de la cuenta.

Cuenta conjunta

Una cuenta conjunta es una cuenta de corretaje sujeta a impuestos que usted configura con dos titulares de cuentas.

Normalmente, estos se establecen entre cónyuges, pero esto no es obligatorio.

Funcionan de la misma manera que funciona una cuenta de corretaje individual.

La única diferencia es que cada propietario tiene el 50% de propiedad de los activos de la cuenta.

Beneficiario

Un beneficiario es una persona o entidad que usted nombra para que tome posesión de un activo una vez que usted fallezca.

Por lo general, se crea un beneficiario para cuentas de inversión de modo que la cuenta no entre en proceso de sucesión, suponiendo que no haya testamento.

Puede configurar uno o varios beneficiarios en su cuenta y puede especificar el porcentaje de propiedad que recibe cada uno.

Cuenta de impuestos diferidos

Cuando invierte en una cuenta de jubilación individual o 401k, su dinero se grava en el momento del retiro en lugar de cuando acumula intereses y rendimientos mientras se invierte.

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Esto ofrece una ventaja sobre las cuentas sujetas a impuestos porque las ganancias en una cuenta con impuestos diferidos no se gravan hasta que se retiran.

Sin embargo, eso también significa que si retira dinero de la cuenta antes de la edad de jubilación, pagará impuestos sobre la renta y multas adicionales.

Fiduciario

De todos los términos de inversión, es fundamental que conozca y comprenda éste.

La responsabilidad fiduciaria significa que el profesional que administra su dinero o sus inversiones, generalmente en una estructura basada en honorarios o como asesor de inversiones, debe anteponer sus intereses.

Esta persona gestionará la cartera de inversiones según sus preferencias y objetivos establecidos al inicio de su relación con usted.

Todas las tarifas cobradas por esta persona deben describirse claramente antes de continuar con cualquier posible transacción financiera.

Un fiduciario debe cumplir con estándares más altos que otros profesionales financieros porque administra el dinero y el sustento de alguien.

Como resultado, tienen que hacer lo que sea mejor para usted.

Esto significa que si hay dos opciones de inversión que son prácticamente idénticas pero una cobra una tarifa más alta, deben colocarlo en la inversión con tarifa más baja.

Y si ganan una comisión por alguna recomendación, deben revelarlo.

Contrariamente a la creencia popular, no todos los asesores son fiduciarios.

Esto significa que pueden invertirlo en inversiones por las que ganan comisiones sin decírselo.

Asesor financiero

Un asesor financiero ofrece orientación y asesoramiento de inversión a los clientes a cambio de una tarifa.

Algunos asesores también ofrecen planificación fiscal, servicios de planificación patrimonial y productos de seguros.

Los asesores registrados deben aprobar exámenes y tener licencia en el estado para trabajar con clientes.

Planificador financiero

Los planificadores financieros trabajan con los clientes para comprender sus objetivos y su tolerancia al riesgo para determinar las inversiones adecuadas para ellos.

Además de las inversiones, los planificadores financieros también ofrecen servicios de planificación fiscal, planificación de jubilación y planificación patrimonial.

Algunos planificadores financieros poseen la credencial de Planificador Financiero Certificado, lo que los exige a un estándar más alto.

IRA tradicional

Una cuenta de jubilación individual tradicional es un plan de jubilación que le permite invertir una determinada cantidad de dinero cada año y realizar deducciones en sus impuestos.

El dinero crece con impuestos diferidos, lo que significa que no paga ningún impuesto sobre los ingresos o ganancias hasta que retire el dinero.

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Si retiras el dinero antes de los 59 años y medio, no sólo pagarás impuestos, sino también multas.

También tenga en cuenta que cuando cumpla 72 años, deberá comenzar a recibir distribuciones de estas cuentas.

Roth IRA

Una Roth IRA es una cuenta de jubilación que ofrece beneficios fiscales al ahorrar para sus años dorados.

La principal diferencia en este tipo de plan en comparación con las IRA tradicionales es que las contribuciones que usted hace a estas cuentas ya están sujetas a impuestos, por lo que cuando retira dinero de la cuenta a los 59 años y medio, el dinero no está sujeto a impuestos sobre la renta.

• Lea ahora:Aprenda cómo contribuir a una cuenta IRA Roth independientemente de sus ingresos
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Además, con una cuenta IRA Roth, no es necesario realizar distribuciones cuando cumple 72 años.

Finalmente, dado que sus contribuciones a la cuenta ya están sujetas a impuestos, puede retirar este dinero sin penalización antes de los 59 años y medio.

Comprenda que esto solo se aplica a sus contribuciones y no a sus ganancias.

Por ejemplo, si aporta $2000 y su cuenta ahora vale $14000, puede retirar los $2000 por cualquier motivo sin impuestos ni multas.

Plan 401k

Un plan 401k es una cuenta de ahorros para la jubilación en la que puede invertir a través de su empleador.

Los límites de contribución de estos planes son mucho más altos en comparación con las cuentas de jubilación individuales.

El dinero aportado a esta cuenta proviene de su salario, lo que significa que reduce su ingreso imponible para el año y le ahorra impuestos.

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Si retira de estas cuentas antes de los 59 años y medio, no solo estará sujeto a las tasas impositivas estándar, sino que también tendrá que pagar una multa adicional por retiro anticipado.

En muchos casos, los empleadores igualarán sus contribuciones con lo que se denomina contrapartida del empleador.

Esto es esencialmente dinero gratis, ya que proviene 100% del empleador y no de su salario.

Plan 401k individual

Un plan 401k individual es similar a un plan 401k tradicional, excepto que está diseñado para que los empresarios ahorren para la jubilación.

La principal diferencia con un plan 401k individual es que usted puede contribuir más al plan de lo que un empleado puede contribuir a un plan 401k.

SEP IRA

Una SEP IRA o un plan de pensión simplificado para empleados permite a los empleadores hacer contribuciones al plan de jubilación en beneficio del empleado.

Un trabajador autónomo también puede realizar aportaciones tanto del empleador como del empleado en su propio nombre.

Las contribuciones son deducibles de impuestos y los límites de contribución son más altos en comparación con las IRA tradicionales.

Reinversión IRA

Una IRA Rollover es cuando tomas un plan 401k o 403b y lo conviertes en una IRA tradicional.

Esto suele ocurrir cuando usted deja un trabajo o se cambia a otro empleador.

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Las reglas para una IRA Rollover son similares a las de una IRA Tradicional.

Plan 403b

Un plan 403b es similar a un plan 401k, con la principal diferencia es que es para personas que trabajan para personas exentas de impuestos o no para fines de lucro. sus negocios.

Un 403b también se conoce como plan de anualidad con protección fiscal.

La cantidad que puedes aportar a un plan 403b es la misma que a un plan 401k.

Distribución mínima requerida

Las distribuciones mínimas requeridas (RMD) son la cantidad de dinero que los inversores mayores deben retirar de sus cuentas de jubilación cada año antes del 31 de diciembre.

Si no aceptan los RMD, se enfrentarán a una serie de sanciones.

En el pasado, la edad para empezar a tomar RMD era 70 años y medio, pero recientemente se aumentó a 72 años.

Tenga en cuenta que una distribución mínima requerida no se aplica a las cuentas IRA Roth.

Inversiones alternativas

Las inversiones alternativas son cualquier inversión que no sea una acción, un bono o un fondo mutuo.

Esto incluye cosas como cuentas del mercado monetario, certificados de depósito (CD), obras de arte, bienes raíces, materias primas, objetos de colección y metales preciosos.

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En algunos casos, puede resultar beneficioso invertir parte de su dinero en estos vehículos, ya que es una forma de diversificar aún más sus inversiones.

Sin embargo, es importante que comprenda los riesgos que implica antes de diversificarse en esta clase de activos.

Debido a esto, muchos profesionales financieros recomiendan que esta clase de activos represente el 10% o menos de su cartera total.

Mercado de valores

El mercado de valores es una bolsa donde se negocian acciones de empresas que cotizan en bolsa.

Los compradores y vendedores se reúnen para intercambiar acciones y obtener ganancias y pérdidas de estas transacciones.

Si bien la mayoría de la gente piensa que el mercado de valores es una sola cosa, existen muchas bolsas donde se negocian acciones individuales.

En Estados Unidos, las bolsas más populares son el Dow Industrial Average, el S&P 500 y el NASDAQ.

Normalmente, cuando escuchas a la gente referirse al mercado de valores y sus acciones, se refieren al Dow Industrial Average.

Mercado alcista

Un mercado alcista es cuando el mercado de valores sube durante un período prolongado, generalmente a lo largo de meses o años.

Si bien no todas las acciones subirán durante este tiempo, la mayoría sí.

Los comerciantes definen este tipo de mercado cuando los precios de las acciones suben un 20% o más después de una caída del 20%.

El mercado alcista promedio dura aproximadamente 4 años, sin embargo, cada uno es diferente:algunos duran mucho menos y otros duran más.

El aumento medio de los precios durante este tiempo es del 112%.

Mercado bajista

Un mercado bajista es lo opuesto a un mercado alcista.

Esto ocurre cuando el mercado de valores cae durante un período prolongado.

Esto suele ocurrir en el transcurso de meses o años.

Los comerciantes definen este tipo de mercado cuando los precios de las acciones caen un 20 % o más después de subir un 20 %.

El mercado bajista promedio dura alrededor de 9 meses y la caída promedio del mercado de valores es del 36%.

Recesión

Una recesión es una disminución de la actividad económica.

Por lo general, esto se manifiesta por dos trimestres consecutivos de caída del producto interno bruto o PIB.

Si bien una recesión tiene que ver principalmente con la economía de un país, también afecta al mercado de valores.

Con la caída de la actividad económica, el crecimiento empresarial se desacelera y muchas veces el mercado de valores cae en un mercado bajista.

Corrección

Una corrección se produce cuando el mercado de valores cae al menos un 10 % desde su máximo.

Todavía se considera una corrección si las acciones también caen un 19,9%.

Después de esto, se considera un mercado bajista.

Lo importante que hay que recordar acerca de las correcciones es que ocurren todo el tiempo.

De hecho, algunas veces hay varias correcciones al año, mientras que otras veces podemos pasar años sin una.

Si bien pueden dar miedo, una corrección es una parte saludable de un mercado de valores fuerte.

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Volatilidad

La volatilidad es el movimiento hacia arriba y hacia abajo en el mercado de valores.

La volatilidad puede variar según el día y la época del año.

No todos los tiempos son de alta volatilidad.

Los operadores definen un mercado volátil si sube o baja más del 1% durante un período de tiempo.

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En términos de valores específicos, una mayor volatilidad está relacionada con valores más riesgosos.

Dividendo

Un dividendo es dinero que una empresa que cotiza en bolsa paga a sus accionistas.

Se considera una forma en que las corporaciones recompensan a sus propietarios con ganancias.

No todas las empresas pagan dividendos.

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Las empresas más grandes y de crecimiento más lento tienden a pagar dividendos porque el precio de sus acciones no aumenta de valor como las empresas más pequeñas y de crecimiento más rápido.

La mayoría de los dividendos se pagan trimestralmente.

Tradicionalmente, los dividendos en efectivo son la norma; sin embargo, en algunas circunstancias especiales, una empresa puede pagar un dividendo en acciones.

Ganancias de Capital

Las ganancias de capital se producen cuando un inversor vende un activo y obtiene una ganancia sobre el precio de venta.

Esto ocurre cuando el precio de venta excede lo invertido originalmente.

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Hay dos tipos de ganancias de capital, a corto y largo plazo.

Ganancias de capital a corto plazo

Las ganancias de capital a corto plazo se producen cuando vende un activo para obtener una ganancia que ha mantenido durante menos de un año.

Estas ganancias se gravan como ingresos ordinarios y la tasa que usted paga se basa en su categoría impositiva.

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Ganancias de capital a largo plazo

Las ganancias de capital a largo plazo se producen cuando vende un activo para obtener una ganancia que ha mantenido durante más de un año.

Estas ganancias se gravan con una tasa impositiva del 0%, 15% o 20%.

La tasa que paga depende de su ingreso sujeto a impuestos.

Promedio de costos en dólares

El costo promedio en dólares es la compra sistemática de una inversión de manera regular.

La idea es que, dado que un inversor no puede saber qué va a hacer el mercado, es mejor que invierta una pequeña cantidad de dinero de forma recurrente.

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Por ejemplo, si tienes $10,000 para invertir, en lugar de invertirlos todos de una vez o en una suma global, inviertes cantidades más pequeñas.

Podrías invertir $1000 mensuales durante 10 meses.

O $2500 cada 4 meses.

Acciones fraccionarias

Las acciones fraccionarias se producen cuando se compran acciones parciales de acciones individuales.

En el pasado, sólo podías comprar acciones enteras, como 1, 25 o 64.

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Pero gracias a la tecnología, muchos corredores en línea ahora ofrecen la posibilidad de comprar acciones fraccionarias.

Esto abre la puerta a inversores individuales que no tienen mucho dinero para invertir.

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También le permite invertir en acciones de alto precio.

Microinversión

La microinversión es un costo promedio en dólares a menor escala.

Aquí inviertes $5 o $10 al mes, todos los meses.

Hay muchas aplicaciones de inversión que le permiten realizar microinversiones, incluidas Stash y Acorns.

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Si bien algunos podrían pensar que no vale la pena invertir cantidades tan pequeñas, gracias a la capitalización, estas pequeñas inversiones se acumulan con el tiempo.

Servicio completo de corretaje

Esta es una empresa de inversión que brinda una variedad de servicios a inversores individuales.

Esto incluye planificación de la jubilación, investigación y asesoramiento sobre inversiones, consejos fiscales y más.

Algunos también ofrecen servicios bancarios y préstamos.

Esto es además de invertir en el mercado de valores.

Corretaje de descuentos

Una empresa de inversión reducida.

Estas empresas no ofrecen todos los extras a los inversores, como planificación de jubilación o investigación.

Principalmente permiten a los inversores invertir a un coste menor.

Robo-Asesor

Un robo-advisor es un asesor financiero digital que ayuda a los inversores a invertir en el mercado de valores.

La mayoría de los robo-advisors tienen carteras de inversión prediseñadas basadas en la teoría moderna de carteras.

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Automatizan la inversión y otros servicios relacionados con la inversión para ayudar a los inversores a obtener una mayor tasa de rendimiento.

Algunos también ofrecen asesoramiento sobre inversiones y la mayoría ofrece interacción humana limitada.

Pensamientos finales

Existen términos de inversión comunes con los que debe estar familiarizado.

Al conocer estos términos, se convertirá en un inversor más inteligente, lo que sólo aumentará sus probabilidades de invertir con éxito y aumentar su patrimonio.

No se desanime ni se asuste del mercado de valores debido a las condiciones de inversión.

Si bien algunos son más complicados de entender, la mayoría son fáciles de conocer y, como resultado, no hay excusa para no familiarizarse con ellos.

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Jon Dulin es escritor sobre finanzas personales y fundador de Money Smart Guides. Jon ha ayudado a personas a mejorar sus finanzas durante más de 20 años a través de asesoramiento personal y mientras trabajaba para una empresa de planificación financiera. Jon entiende que la situación de cada individuo es única y que no existe una solución de finanzas personales única para todos. Ayuda a las personas con orientación personalizada para ayudarles a salir de sus deudas, comenzar a invertir y alcanzar sus sueños. Los escritos de Jon aparecen en MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal y más. Jon también tiene una firma en AP News Wire.

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