Navegando por la planificación patrimonial:7 consideraciones emocionales para familias militares

Actualizar un testamento es algo que la mayoría de las personas saben que deben hacer, pero que a menudo posponen. Para las familias de militares, hay mucho en juego. Los despliegues, los movimientos de PCS y las relaciones únicas forjadas a través de la vida militar añaden capas de complejidad a la planificación patrimonial que las familias civiles tal vez nunca encuentren.

Si bien gran parte de la atención en torno a los testamentos tiende a centrarse en los detalles legales y técnicos, hay aspectos emocionales de la planificación patrimonial que es igualmente importante considerar. Aquí hay siete consideraciones emocionales que las familias de militares suelen pasar por alto al actualizar su testamento.

1. Que tus hijos vayan con la familia no siempre es la mejor opción

Las familias militares a menudo forjan amistades que trascienden las relaciones familiares tradicionales. Al considerar la tutela de sus hijos, vale la pena plantearse algunas preguntas difíciles. ¿Podrán los padres ancianos prácticamente cuidar a un niño pequeño o a un recién nacido? ¿Desarraigar a un adolescente de sus amigos, maestros y rutina haría más daño que bien? ¿Hay algún amigo cercano de la familia que podría ser más adecuado para brindar estabilidad y continuidad a sus hijos que un pariente biológico?

Éstas no son preguntas fáciles, pero sí importantes. Su testamento puede incluir estipulaciones específicas, como permitir que los niños permanezcan en su residencia actual hasta que se gradúen de la escuela secundaria, que reflejen lo que realmente es mejor para ellos en lugar de lo que es más tradicional.

2. Tómese el tiempo para asegurarse de que los artículos sentimentales vayan al lugar correcto

Las familias militares a menudo adquieren artículos significativos a lo largo de sus viajes y servicio, como piezas hechas a mano de asignaciones en el extranjero, obsequios de compañeros de servicio y recuerdos de despliegues importantes. Estos artículos contienen historias y recuerdos que pueden no ser obvios para los demás.

No pase por alto la asignación de elementos sentimentales específicos en su testamento. Piense detenidamente qué niño o miembro de la familia apreciaría y comprendería más el significado de cada elemento y sea lo más específico posible en sus instrucciones.

3. Considere si su beneficiario valorará el artículo de la misma manera que usted

Algo que tiene un significado profundo para usted puede convertirse en un desorden para otra persona. Antes de asignar un objeto sentimental a una persona específica, considere si realmente lo valorará, lo cuidará responsablemente y comprenderá su significado. En el caso de los artículos transmitidos de generación en generación, ¿conocerá el destinatario la historia que hay detrás de ellos? ¿Eso le importa a usted?

Estas son preguntas que vale la pena considerar antes de finalizar su testamento.

4. Un testamento puede curar las heridas o profundizarlas

Las decisiones que tomes en tu vida enviarán un mensaje claro sobre tus intenciones y prioridades. Los sentimientos pueden resultar heridos, ya sea que alguien reciba menos de lo que esperaba, que lo pasen por alto por completo o que sienta que sus elecciones reflejan lo que siente por esa persona. Ser reflexivo e intencional acerca de sus decisiones y considerar cómo pueden interpretarse puede ayudar a minimizar el conflicto entre las personas que deja atrás.

5. Tenga cuidado al escribir o actualizar su testamento durante un momento emocional

Los despliegues militares, el divorcio, los conflictos familiares y otros acontecimientos importantes de la vida pueden provocar el deseo de actualizar un testamento, pero también pueden nublar el juicio. Una decisión tomada con ira o pena y que queda registrada en un documento legal puede tener consecuencias no deseadas. Si está pasando por un período particularmente emocional o estresante, considere esperar hasta que las cosas se hayan calmado antes de realizar cambios significativos en su testamento.

6. ¿Está preparado emocionalmente para la finalidad de su última voluntad y testamento?

Algunas personas encuentran que el proceso de redactar o actualizar un testamento es emocionalmente difícil; confrontar la moralidad nunca es fácil. Pero es necesario preparar un testamento independientemente de la edad o las circunstancias. Abordarlo como un acto de atención a las personas que amas, en lugar de un recordatorio de la muerte, puede hacer que el proceso sea más manejable. Es una de las cosas más importantes que puede hacer por su familia.

7. Actualizar su testamento durante cambios importantes en la vida es más difícil de lo que cree

Los despliegues, las transiciones militares y los movimientos de PCS son períodos estresantes que a menudo provocan la necesidad de actualizar un testamento, y también son algunos de los peores momentos para tomar decisiones importantes. Aunque las actualizaciones de voluntad son parte de muchas listas de verificación de implementación, vale la pena preguntarse si está en el espacio mental adecuado para tomar decisiones claras y deliberadas. Si es posible, aborde su voluntad durante un período de relativa calma en lugar de en medio de una transición importante.

Tome medidas en su plan patrimonial hoy

Un testamento es mucho más que un documento legal. Es el mensaje que envías a las personas que amas después de que ya no puedes enviarlo tú mismo. Tomarse el tiempo para pensar no sólo en los detalles legales sino también en las dimensiones emocionales de su plan patrimonial le ayudará a garantizar que sus deseos se lleven a cabo de una manera que refleje sus verdaderas intenciones y que las personas que deje atrás sean atendidas de la manera que usted desearía. Para obtener un tutorial más detallado, consulte nuestra guía sobre cómo planificar su patrimonio.

Si no ha actualizado su testamento recientemente o no ha escrito ninguno, ahora es el momento. Obtenga más información sobre por qué la planificación patrimonial es importante para los militares y los pasos que puede seguir para comenzar.

Conozca al autor

Forrest Baumhover es un planificador financiero certificado™ y un agente inscrito. Como oficial naval retirado, Forrest ayuda a los veteranos, a los miembros del servicio en transición y a sus familias a abordar los problemas financieros...

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