Revisión de Ally Invest:el mejor corredor en línea para comerciantes activos

Cuando se trata de invertir su dinero, tiene muchas opciones. Cuando comencé a invertir, los corredores de descuento recién entraban en escena. Pero el término “descuento” estaba sobrevalorado. Las tarifas para negociar acciones seguían siendo de alrededor de $ 25 por acción. Pero gracias a la tecnología y la competencia, invertir se ha vuelto asequible para el inversionista promedio. Un ejemplo de esto es con Ally Invest.

En esta revisión de Ally Invest, aprenderá lo que hace que Ally Invest sea excelente. También descubrirá si este corredor tiene sentido para usted. Y si es así, cómo empezar a invertir con Ally Invest.

Al final de esta publicación, verá por qué Ally Invest debería estar en su lista de corredores en línea.

Resumen de la revisión de Ally Invest

• Fácil de usar
• Comisiones de cuenta
• Tipos de cuenta
• Características
• Servicio al cliente

Resumen

Si es un inversor activo, no puede equivocarse con Ally Invest. Ofrecen comisiones muy competitivas en las operaciones y ofrecen un montón de herramientas para ayudarlo a tomar decisiones inteligentes cuando se trata de invertir. Si usted es más del tipo de inversionista que compra y mantiene, existen mejores opciones para usted, tanto en términos de costos más bajos como de más vehículos de inversión para elegir. Sin embargo, en general, Ally Invest es un corredor en línea sólido.

Mi revisión detallada de Ally Invest

Antecedentes e historial de Ally Invest

Aquí hay un breve video que resume de qué se trata Ally Invest en caso de que no tenga tiempo para leer esta publicación completa.

Ally Invest apareció en escena en 2016 cuando Ally Bank compró TradeKing y cambió su nombre a Ally Invest.

TradeKing ha sido uno de los principales nombres en el mundo de los corredores en línea desde que se fundó en 2005 como una alternativa a los demás corredores en línea.

En ese momento, muchos otros corredores cobraban, y siguen cobrando, más por las transacciones que Ally Invest. Hoy, Ally Invest se distingue de otros corredores. Ponen al cliente primero y brindan muchas herramientas y servicios gratuitos que otros corredores no brindan.

En el camino hacia lo que es ahora, aquí hay algunos momentos importantes en la historia de este corredor en línea:

• En 2012, TradeKing se fusionó con Zecco para ampliar los productos que ofrecía.
• En 2015, TradeKing compró MB Trading. Esta compra ayudó a TradeKing a mejorar su plataforma comercial para inversores. También permitió a TradeKing ofrecer negociación de futuros a los inversores.
• En abril de 2016, Ally Bank compró TradeKing. Dado que uso y amo a Ally Bank, no me sorprende cómo han mejorado aún más el corredor en línea.

Características de Ally Invest

En cuanto a las características que hacen de Ally Invest una excelente opción para los inversores. Los resaltaré en viñetas y luego entraré en más detalles más abajo.

• Operaciones en línea de $4.95 para acciones con un precio de $ 2 y más. Esto incluye órdenes de mercado y límite. Tenga en cuenta que esta tarifa no es una tarifa fija. Hablaré más sobre esto a continuación.

• Más de 12.000 fondos mutuos están disponibles para ser negociados en su plataforma. Esto está en línea con muchos de los grandes corredores en línea.

• Garantice su comercio. Ally Invest en realidad garantiza que su pedido se completará en la Mejor Oferta Nacional de Oferta. ¡No tienes que preocuparte por pagar demasiado! Y tampoco obtendrá esta garantía con ningún otro corredor en línea.

• La transmisión de cotizaciones es gratuita para los inversores. Una vez que realice su primera operación, puede llamar a Ally Invest para activar la función de cotizaciones de transmisión gratuita en su cuenta. Nuevamente, muchos otros corredores requieren que opere una cantidad mínima de veces antes de obtener acceso a cotizaciones de transmisión gratuitas. Pero no Ally Invest. Lo ofrecen desde el principio.

• Montones de opciones de inversión para inversores. Elija entre acciones, fondos cotizados en bolsa, bonos, fondos mutuos, futuros y opciones. También puede invertir en cuentas no jubilatorias, de jubilación y educativas. (Asegúrese de realizar un seguimiento de las tarifas de administración que paga al usar este servicio gratuito).

• Comercio de divisas para personas interesadas en el comercio de divisas. Lo bueno de esto es que le dan una cuenta forex simulada de $ 50,000 para aprender cómo funciona el comercio de divisas antes de operar. Esto es importante si nunca antes ha operado en Forex. Puede leer sobre mi experiencia con el comercio de divisas aquí.

Beneficios de Ally Invest

Ally Invest se ha posicionado bien en el mercado de corredores en línea. Es un lugar que los comerciantes activos deberían tener en cuenta al considerar invertir su dinero.

Estas son las características de Ally Invest que más me gustan.

Comisión de apertura de cuenta cero. No hay mínimo para abrir una cuenta con Ally Invest. Esta es una gran característica para los inversores que no tienen el dinero necesario para invertir con una empresa como Vanguard.

Con Ally Invest, puede comprar un par de acciones y tomarse su tiempo para aumentar su posición.

Cero tarifas de mantenimiento. A diferencia de otros corredores, no se le aplicarán tarifas anuales de mantenimiento si el saldo de su cuenta no alcanza una cierta cantidad en dólares. Tampoco hay cargos por inactividad.

Comisiones comerciales más bajas para comerciantes activos. Si bien la comisión comercial de $ 4.95 es estándar, si usted es un operador activo y realiza 30 o más operaciones en un trimestre, puede reducir su tarifa a $ 3.95 por operación. Y si opera con más frecuencia, estoy seguro de que podría obtener un trato aún mejor.

Servicio al cliente increíble. Puede enviar un correo electrónico, llamar o chatear si tiene alguna pregunta. TradeKing ha ganado premios por su excelente servicio al cliente a lo largo de los años y estoy seguro de que Ally Invest continuará con esta gran tradición. Esto solo muestra que siguen su misión de poner al cliente primero.

De hecho, tienen un objetivo para el tiempo de respuesta del correo electrónico. Durante el horario comercial, responderán en 2 horas para los correos electrónicos. Para los correos electrónicos recibidos durante el fin de semana, responderán en 24 horas. Esto es genial saberlo. Odio enviar correos electrónicos y preguntarme cuándo la empresa se pondrá en contacto conmigo.

Mucha educación: Ally Invest tiene clases y seminarios gratuitos para aprender más sobre inversiones. También tienen un foro donde puedes hablar y discutir cosas con otros inversionistas que son parte de Ally Invest.

Plataforma de negociación: La plataforma de negociación de Ally Invest ofrece cotizaciones de transmisión en tiempo real. Las ejecuciones comerciales súper rápidas y un tablero personalizable también son estándar. También se basa en un navegador, por lo que puede acceder a él desde cualquier lugar donde tenga una conexión a Internet.

La plataforma de negociación incluso funciona en su dispositivo móvil a través de la aplicación móvil de Ally Invest.

Sin embargo, lo que me encanta es el tablero personalizable. Odio cuando no puedo hacer cambios. Hay ciertas cosas que quiero ver y quiero deshacerme del resto de “el ruido”. Ally Invest me permite hacer esto.

Análisis fiscal: Los impuestos apestan. Pero Ally Invest facilita las cosas. E incluso puedes aprender algo. Esto se debe a que Ally Invest usa Maxit Tax Manager. Este servicio gratuito le brinda análisis e informes de impuestos fáciles de entender en tiempo real. Incluso sugiere intercambios para que realice que lo ayudarán a reducir su obligación tributaria.

Pero no se detiene ahí. Con Ally Invest, no tiene que esperar su 1099 por correo. Ni siquiera tiene que enviárselo a su contador. Le das a tu contador acceso a tu 1099 en línea y pueden descargarlo cuando lo necesiten.

Gráficos y análisis técnico: Si usted es un comerciante activo, Ally Invest debería ocupar un lugar destacado en su lista de corredores a considerar.

Esto se debe a que Ally Invest ofrece un conjunto de herramientas que superan las expectativas de un corredor de descuento. Por ejemplo, ofrecen calculadoras para operadores de opciones para ayudar a evaluar el potencial de ganancias o pérdidas de las operaciones.

Ofrecen una red de comerciantes en línea donde puede obtener información e ideas de otros comerciantes. Es como una red social privada para comerciantes de acciones. Comparta notas comerciales, estrategias y cualquier otra cosa que su corazón desee. Es una comunidad construida para ti.

Ally Invest también ofrece informes de fuentes de terceros como Standard &Poor's. ¡Y Ally Invest analiza los informes por usted! Los comerciantes pueden encontrar información útil como proyecciones de precios, reconocimiento de patrones de gráficos y más.

Incluso ofrecen material educativo gratuito para ayudar a los principiantes que recién comienzan a operar. Esto ayuda a comprender mejor cómo funciona el mercado. Incluso ofrecen consejos de inversión para aumentar el éxito.

Desventajas de Ally Invest

Hay algunas desventajas de Ally Invest para enumerar. Aquí están sin ningún orden en particular:

• Fondos mutuos y ETF sin comisiones: Ally Invest actualmente no ofrece ETF o fondos mutuos sin tarifas comerciales. Esto significa que cuando compre ETF, pagará la tarifa de negociación de $ 4.95. Con fondos mutuos sin cargo, pagará $ 9.95. Tenga en cuenta que si compra un fondo mutuo de carga, Ally Invest no cobra una tarifa de negociación. Solo la tarifa típica que le cobra el fondo mutuo.

• Tarifas comerciales no uniformes: Si bien $ 4.95 es un excelente precio para negociar, no es un precio fijo de $ 4.95. Si está comprando acciones de menos de $ 2 por acción, paga $ 0.01 adicionales por acción. Esto no es un gran problema, pero debe tenerse en cuenta. Lo último que desea es sorprenderse si está buscando realizar transacciones de acciones de centavo.

Si parece que Ally Invest es la opción adecuada para sus necesidades de inversión, puede abrir una cuenta aquí.

Carteras administradas de Ally Invest

Hay otra característica que Ally Invest ha lanzado recientemente que necesita ser discutida. En respuesta a la popularidad de los asesores robóticos como Betterment, Ally Invest ingresó a este mercado. Su objetivo es mejorar lo que hace Betterment ofreciendo más por menos.

Con las carteras administradas de Ally Invest, puede comenzar a invertir en una cartera con tan solo $2500. Al igual que Betterment, invertirá en ETF de bajo costo.

Los portafolios Ally Invest Managed Portfolios se crean utilizando un promedio de 9 fondos ETF de bajo costo.

En lo que respecta a las tarifas, paga un 0,30 % en tarifas de administración por año, independientemente de su saldo.

¿Para quién es mejor Ally Invest?

Entonces, ¿para quién es mejor Ally Invest? Si es un comerciante activo, Ally Invest es la combinación perfecta para usted . Obtiene muchas herramientas y características gratuitas que la mayoría de los otros corredores en línea no brindan o cobran extra. Además, obtiene un precio competitivo por negociar acciones y ETF.

En el pasado, podría haber recomendado E*Trade a inversores activos, pero han dejado caer la pelota y han sido superados por las funciones que Ally Invest ofrece ahora.

Sin embargo, admito que E*Trade todavía gana cuando se trata de comerciales divertidos.

Otra opción es Webull. No solo le permiten invertir de forma gratuita, sino que tienen una enorme biblioteca de recursos educativos para inversores y concursos mensuales en los que puede ganar varios premios.

Si está buscando unirse a la revolución de los asesores robóticos, ¿las carteras administradas de Ally Invest son la mejor opción para usted? No necesariamente.

Si bien compiten con otros asesores robóticos en términos de tarifas y creación de cartera, los otros en este espacio, a saber, Betterment y Wealthsimple, ofrecen muchas más funciones.

Por ejemplo, ambas opciones ofrecen la recolección de pérdidas fiscales que Ally Invest Managed Portfolios no ofrece. Al aprovechar la recolección de pérdidas fiscales, puede impulsar su crecimiento a largo plazo.

Al hacer clic aquí, puede ver cuán grande es el beneficio de Betterment.

Al final del día, para un operador activo, simplemente no puedes vencer a Ally Invest.

Para los inversores que buscan una solución automatizada, les sugiero que se salten las carteras administradas de Ally Invest y busquen más Betterment o Wealthsimple.

Reflexiones finales

Ally Invest ha tomado lo que TradeKing construyó y continúa mejorándolo. Con todas las características y un excelente servicio al cliente, estaría más que feliz con ellos como su corredor.

Pero Ally Invest no es para todos los inversores. Recuerde que su corredor debe adaptarse a sus necesidades para que pueda ser una relación feliz a largo plazo. Para los comerciantes activos, Ally Invest encaja a la perfección.

Para los inversores que no comercian con frecuencia y solo en fondos mutuos, Charles Schwab encajaría mejor.

Tómese el tiempo ahora para elegir el corredor adecuado para usted y luego comience a invertir y hacer crecer su dinero y obtener ganancias de ello.

[Crédito de la foto:FirmBee]