Centrarse en la sincronización del mercado frente al tiempo en el mercado

Una parte clave de una estrategia de inversión exitosa y de ganar dinero en el mercado de valores es mantener la inversión a largo plazo.

Pero por una variedad de factores, muchos inversores tienen dificultades para hacer esto.

En su lugar, entran y salen del mercado de valores, incluso saltando entre inversiones de forma regular.

Esto conduce a rendimientos y frustraciones por debajo del promedio.

En esta publicación, le mostraré la diferencia entre la sincronización del mercado y el tiempo que pasa en el mercado y por qué debe concentrarse en mantener el rumbo.

También compartiré contigo algunos consejos útiles para mantenerte enfocado en el largo plazo y no ceder ante los vaivenes del mercado.

Market Timing vs. Tiempo invertido en el mercado

¿Qué es la sincronización del mercado?

Sincronizar el mercado es simplemente el acto de entrar y salir del mercado de valores, en los momentos óptimos.

En un mundo ideal, haría una inversión, vendería cuando la acción individual, el fondo mutuo o el fondo cotizado en bolsa alcancen su máximo y luego esperaría hasta que alcance su mínimo para reinvertir.

Como verá en breve, esta estrategia de inversión rara vez tiene éxito.

Es importante saber que la sincronización del mercado no se trata solo de entrar y salir del mercado.

También se trata de cambiar de inversión.

Si su fondo mutuo no está funcionando bien y ve otro fondo mutuo que tiene un rendimiento superior, vende sus acciones y compra el otro fondo.

Muchos expertos llaman a esto perseguir devoluciones y tampoco funciona.

¿Qué es el tiempo en el mercado?

El tiempo en el mercado es simplemente el período de tiempo que mantiene su dinero invertido.

Es importante saber que esto significa mantener su dinero invertido en las mismas posiciones y no cambiar de inversión cuando lo desee.

Elige un puñado de fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa o acciones individuales y los conserva durante años.

Cuando tiene dinero adicional para invertir, o el costo promedio en dólares, compra más acciones de las mismas participaciones.

Los ciclos de mercado del mercado de valores

Antes de entrar en los detalles de por qué el tiempo del mercado no funciona, primero debemos entender cómo funciona el mercado de valores.

El mercado de valores es de naturaleza cíclica.

Esto significa que no siempre se mueve hacia arriba o hacia abajo.

Se mueve hacia arriba y basado en la economía.

A continuación se muestra una imagen de los ciclos del mercado de valores, junto con las emociones de los inversores durante este proceso.

Como puede ver, los inversores comienzan siendo optimistas.

Creen que van a hacer crecer su riqueza, de lo contrario, para empezar, no estarían invirtiendo en el mercado.

A medida que los precios de las acciones suben, se emocionan y, finalmente, se vuelven eufóricos por el rendimiento de sus inversiones.

En la mayoría de los casos, es cuando los inversores pondrán más dinero en el mercado.

Les encanta ver cómo aumenta el valor de su dinero.

El problema es que este es el punto de mayor riesgo.

Pero no sabes esto.

Cree que el mercado seguirá subiendo.

Cuando no lo hace y comienza a caer, te pones ansioso y luego temeroso.

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Eventualmente, entra en pánico y, por desesperación, vende sus inversiones cuando el mercado toca fondo.

Pero entonces el mercado de valores comienza a subir de nuevo.

Lentamente te vuelves esperanzado y luego optimista.

Este es el punto en el que muchas personas volverán a saltar al mercado.

La montaña rusa emocional luego se repite, subiendo un poco antes de caer, solo para subir de nuevo.

Están sucediendo muchas cosas aquí que debes comprender.

#1. El ciclo toma tiempo

La imagen hace que parezca que un ciclo es corto.

Puede ser corto, pero también puede extenderse.

Por ejemplo, cuando golpeó la crisis financiera en 2008, este fue el fondo absoluto, la fase de depresión.

Los inversores salían del mercado de valores lo más rápido posible.

Avance rápido hasta 2011 y el mercado ha tenido grandes ganancias, pero aún estaba solo en las etapas de alivio y esperanza.

No fue hasta 2015 que muchos inversionistas finalmente se mostraron optimistas sobre el mercado y comenzaron a invertir nuevamente.

Lamentablemente, algunos todavía no habían llegado y se quedaron al margen.

#2. Compra barato, vende caro

Este es el mantra de ganar dinero en el mercado de valores, comprar barato y vender caro.

Pero la mayoría de los inversores hacen exactamente lo contrario.

Compran caro y venden barato.

Todo esto se debe a la emoción.

Cuando el mercado sube, ven que el valor de su dinero aumenta y creen que el mercado seguirá subiendo, por lo que invierten más.

No quieren perdérselo.

No es hasta que están cerca del fondo del mercado cuando venden sus inversiones, habiendo asumido grandes pérdidas.

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Reaccionan emocionalmente y quieren proteger lo que les queda, entonces venden.

Por qué la sincronización del mercado no funciona

Ahora que sabe de qué se trata la sincronización del mercado y el ciclo emocional de la inversión, veamos por qué falla tratar de elegir el momento adecuado para entrar o salir del mercado.

La realidad es que, cuando invierte en el mercado, no tiene idea de lo que sucederá en un día determinado.

Nadie tiene una bola de cristal que les diga el futuro.

El mercado podría estar al alza o a la baja.

Si lanzaste una moneda, podrías acertar el 50 % de las veces.

Con el mercado, las probabilidades son las mismas.

Si bien puede pensar que le gustan esas probabilidades, esta es la razón por la que no debería hacerlo.

Veamos qué sucede cuando comienzas a perderte los mejores días de rendimiento del mercado de valores.

En primer lugar, supondremos que eres excelente cronometrando el mercado y que solo te pierdes 10 de los mejores días.

Una inversión de $10 000 desde finales de año en 2005 hasta finales de año en 2020 valdría ahora $18 829 o un rendimiento del 4,31 %.

Si se perdió los mejores 20 días durante este mismo período, su inversión valdría $11 400 o una rentabilidad positiva del 0,88 %.

Si te pierdes 30 de los mejores días, tu inversión valdría $7526.

Esta es una pérdida de 1.88%.

Finalmente, si se perdió 40 de los mejores días, su inversión valdría $5205, una pérdida del 4,26 %.

Aquí están estos números en un gráfico.

Ahora supongamos que mantuvo su dinero invertido durante todo este tiempo.

Esto incluye estar en el mercado en los peores días.

Sus $10,000 valdrían $41,100 o un retorno del 9.88%.

Deja que eso se hunda por un minuto.

Al no dejarse llevar por las emociones y aguantar las fluctuaciones del mercado, habría duplicado con creces su dinero.

Hay dos puntos adicionales sobre este ejemplo.

#1. Incluye La Crisis Financiera

Para que haya obtenido el 9,88 % de rendimiento, habría tenido que permanecer invertido durante la crisis financiera.

Es importante saber esto porque es cuando la mayoría de las personas se agotaron.

Al mantener sus inversiones a largo plazo, al final salió mejor.

Invertiste durante los peores días posibles, pero al final ganaste más dinero.

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Esto es fundamental para entender.

#2. Nunca se sabe cuándo sucederán los días buenos y los días malos

Dije anteriormente que tiene una probabilidad de 50/50 de predecir si el mercado subirá o bajará en un día determinado.

¿Cuáles son sus probabilidades de saber los días en que el mercado se disparará o se hundirá como una roca?

Muy delgado por decir lo menos.

Por eso es tan fácil perderse los mejores días del mercado.

Veamos 2020 como ejemplo.

¿Puedes adivinar cuándo fueron los movimientos más importantes?

9/3/2020 -7.6
12/3/2020 -9.51
13/03/2020 9.29
16/3/2020 -11.98
24/3/2020 9.38

Tuviste una gran caída el 9/3 y otros 3 días después.

Pero al día siguiente, obtuvo una gran ganancia, solo para perderla toda, y más, 3 días después.

Luego, una semana después, tuviste una gran ganancia nuevamente.

Hágase esta pregunta.

Después de las dos primeras grandes caídas, ¿espera el repunte al día siguiente e invierte todo su dinero en el mercado?

Supongo que el 99 % de los inversores respondería que no.

Esta es la razón por la cual el tiempo del mercado no funciona.

Tiene grandes movimientos todos los días en un mercado volátil.

Debido a esto, nunca se sabe cuándo el mercado subirá o bajará.

Para recalcar este punto, estos son los movimientos diarios del índice S&P 500 durante marzo y abril de 2020.

Si hubieras sido market timing, lo más probable es que te hubieras quedado fuera del mercado por completo.

Pero el 1 de mayo de 2020, después de que se calmara la mayor parte de la volatilidad del mercado, solo habrías perdido un 5 %.

Y si tuviera una cartera diversificada, lo más probable es que su pérdida hubiera sido menor.

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Durante el año, el mercado subió más del 18 %, pero la mayoría de los inversores, todavía asustados por la volatilidad de marzo y abril, seguían fuera del mercado, perdiéndose los mejores días.

7 consejos para invertir con éxito a largo plazo

Entonces, ahora que conoce los peligros de tratar de sincronizar el mercado a la perfección, ¿qué puede hacer para mantenerse invertido en el éxito a largo plazo?

Hay un par de cosas simples que debes hacer.

#1. Crea un plan financiero

Lo primero que debe hacer es crear un plan de inversión.

Este plan enumerará las razones por las que está invirtiendo, en qué está invirtiendo y el horizonte temporal de su inversión.

Luego, cuando el mercado se vuelva loco, puede volver a consultarlo para recordarle que debe seguir invirtiendo.

#2. Evalúe su tolerancia al riesgo

Tu tolerancia al riesgo es la cantidad de riesgo que puedes manejar en el mercado sin preocuparte por vender.

Al conocer su apetito por el riesgo, puede crear una cartera diversificada con una asignación de activos que limite el potencial de pérdida.

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Esto no quiere decir que no perderá dinero al invertir en varias clases de activos, pero ciertamente puede reducir su riesgo.

Y cuando hace esto, puede dormir mejor por la noche sin el estrés y la preocupación por una caída del mercado.

#3. Apaga las noticias

Cuando el mercado se vuelve turbulento, debe evitar las noticias.

Escuchar siempre sobre el mercado de valores te va a preocupar, y ciertamente habrá gente que te asuste aún más.

Cuanto más puedas desconectarte, mejor estarás.

#4. Recuerda que es solo temporal

El mercado nunca sube indefinidamente y tampoco caerá indefinidamente.

Solo tienes que darle un poco de tiempo y las cosas se calmarán.

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A veces el ciclo es rápido, otras veces es lento.

Solo debes saber que no bajará a cero.

#5. Mantener la perspectiva

Es posible que desee guardar una imagen del ciclo en su teléfono o en su billetera para recordarlo.

Es posible que también desee conservar la lección que le enseñé sobre los días locos de marzo y abril y cómo el mercado puede volver a funcionar en tan solo un día.

Al tener estas cosas en mente, pueden ayudarlo a no tomar decisiones precipitadas.

#6. Sigue invirtiendo

Una estrategia de comprar y mantener es la mejor para la mayoría de los inversores y puede mejorar sus probabilidades de permanecer invertido si continúa invirtiendo.

Si puede invertir todos los meses, lo que se conoce como promedio de costo en dólares, aprovechará las caídas del mercado invirtiendo dinero durante estos momentos.

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Cuando hay un mercado bajista y los precios de las acciones son bajos, compra más acciones.

Y cuando hay un mercado alcista y los precios de las acciones son altos, compra menos acciones.

Al comprar en todo momento, su dinero crece y se acumula continuamente, lo que lo ayuda a lograr sus objetivos.

#7. Tener un socio

Finalmente, quieres tener un amigo de confianza.

Si está pensando en vender, hable primero con alguien.

Hacer esto podría ayudarte a darte cuenta de que estás a punto de cometer un gran error.

El único inconveniente aquí es que ellos también tienen miedo y no pueden disuadirte de vender.

Es posible que incluso desee considerar la posibilidad de obtener asesoramiento profesional.

Un asesor financiero lo tomará de la mano durante un entorno de mercado volátil y lo ayudará a cumplir con su plan.

Si bien cuestan dinero, la tarifa que pagas vale la pena si te mantienen invertido a largo plazo.

Reflexiones finales

Existe la diferencia entre la sincronización del mercado y el tiempo en el mercado.

Es fundamental para sus metas financieras ser un inversionista a largo plazo y no tratar de cronometrar el mercado.

Cuando intenta ser un cronometrador de mercado, solo se perjudica a sí mismo y a sus posibilidades de lograr sus objetivos.

Peor aún, también podrías arruinar tu situación financiera.

Así que descubra las mejores maneras de ayudarlo a no tomar decisiones de inversión rápidas y mantener su dinero en el mercado de valores.

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