Caídas del mercado de valores

Todos hemos oído hablar de la Gran Depresión y la Gran Recesión. Pero, ¿qué sucede exactamente cuando el mercado se desploma?

¿Qué es una caída del mercado de valores?

¿Tu computadora falla? Malo. ¿Accidente de automóvil? Malo. ¿Wedding Crashers? Sobrevalorado. ¿Sabes qué más es malo? El mercado de valores se desploma. A nadie le gusta eso. Y tampoco la economía global.

Las caídas del mercado de valores están asociadas con pérdidas dramáticas de dinero y períodos de depresión económica después de la crisis. Pero no todos los accidentes son iguales. En términos generales, una caída del mercado de valores simplemente se refiere a una caída dramática y repentina de los precios de las acciones en muchas secciones diferentes del mercado de valores. La caída repentina de los precios puede hacer que los inversores entren en pánico, lo que agrava aún más el problema.

Ha oído hablar de algunos colapsos del mercado de valores. Por supuesto, está la madre de todos los accidentes, el colapso de Wall Street de 1929 que interrumpió gravemente las finanzas y el comercio mundial y dio inicio a la Gran Depresión. Luego está el "colapso de las punto com" de 2002, cuando estalló el boom tecnológico de los 90. Y, por supuesto, más recientemente ocurrió el desplome de 2008, cuando los bancos colapsaron espectacularmente y provocaron un colapso económico mundial, también conocido como la Gran Recesión.

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¿Por qué colapsa el mercado de valores?

Las caídas del mercado de valores tienden a ser una combinación de un par de factores circunstanciales y un buen error humano pasado de moda. Cuando los principales índices del mercado como el S&P 500, el promedio industrial Dow Jones, y el NASDAQ comienza a caer drásticamente, provoca el pánico entre los inversores. Ahora, las razones por las que esos índices caen en primer lugar son variadas. Puede ser el resultado de una guerra, una crisis geopolítica, o, como es el caso más común, el estallido de una burbuja de mercado.

Una burbuja de mercado se refiere a un activo que, a través de la exageración y el comportamiento de imitación, se ha vuelto tan solicitado entre los inversores que su precio se dispara más allá de su valor real. Uno de los primeros ejemplos de una burbuja de mercado, y su posterior colapso, fue causado por los tulipanes. "Tulip mania, ”Como se conoció el fenómeno, los Países Bajos del siglo XVII se volvían locos por las flores bulbosas. Un solo bulbo de tulipán valía más que el precio de una casa, y una vez que la burbuja estalló, mucha gente vio desaparecer los ahorros de toda su vida, sin nada que mostrar salvo unas pocas flores.

Las burbujas actuales del mercado funcionan de la misma manera. A medida que cae el valor total del mercado, los inversores entran en pánico y tratan de salir del mercado lo más rápido posible vendiendo lo que pueden. Esto alcanza una masa crítica cuando los inversores comienzan a vender de una vez, la caída de la demanda y provocando que los precios del mercado de valores caigan aún más, que luego conduce a la venta de pánico. Es un círculo vicioso de retroalimentación en el que la caída de precios genera ventas masivas, que bajan aún más los precios, hasta que todo lo que quede sean pérdidas masivas.

Caídas del mercado de valores en el pasado

Como se mencionó antes, Ha habido algunos colapsos bastante notorios del mercado de valores en el pasado. Se apoderan de la conciencia pública porque sus efectos suelen ser de gran alcance y duraderos. La razón por la cual una depresión económica generalmente sigue a una crisis es porque generalmente hay una gran reducción en la inversión, con inversores quemados y no dispuestos a devolver dinero al mercado en su estado actual. Ese, Sucesivamente, conduce a ganancias corporativas bajas, lo que significa pérdidas de empleo y menor actividad de los consumidores, lo que a su vez es malo para el PIB de un país. Se llama "depresión" por una razón, después de todo.

El crash de 2008

La mayoría de nosotros recordamos profundamente 2008:ha pasado a la historia como la peor recesión económica desde 1929. Hay una serie de culpables responsables del Accidente de 2008 , pero uno de los más importantes fue el préstamo imprudente de hipotecas en Estados Unidos. Los préstamos se desembolsaron con entusiasmo a los llamados prestatarios "subprime" que no pudieron devolverlos. Pero los préstamos siguieron llegando. Mientras tanto, estas hipotecas luego se venderían a los bancos, quienes luego los convirtieron en valores supuestamente de bajo riesgo al juntar un gran número de ellos en grupos. La idea detrás de eso era que los mercados inmobiliarios en diferentes ciudades estadounidenses son lo suficientemente independientes entre sí como para que el grupo sea diverso y, por lo tanto, esté protegido de caídas importantes.

Pero a medida que los prestatarios comenzaron a incumplir con sus pagos hipotecarios, Los mercados de la vivienda comenzaron a derrumbarse. Mientras tanto, las hipotecas conjuntas se habían utilizado para pagar valores conocidos como obligaciones de deuda garantizadas (CDO). Las tasas de interés eran bajas y los CDO parecían prometer mayores rendimientos. Pero cuando las hipotecas empezaron a incumplir, Los CDO dejaron de tener valor y fueron difíciles de vender nuevamente. Los bancos que habían invertido mucho en ellos de repente se encontraron sin dinero en efectivo. Y es por eso, el 15 de septiembre 2008, Lehman Brothers se declaró en quiebra. El Dow Jones se desplomó; comenzó el círculo vicioso de la venta por pánico; los contribuyentes tuvieron que rescatar a grandes bancos que de repente quebraron; y el mundo se hundió en una crisis económica cuyos efectos todavía estamos experimentando hoy.

La burbuja Dot Com y el crash de 2002

Probablemente haya leído sobre el desarrollo de una burbuja de Bitcoin en los últimos años. Bitcoin es relativamente nuevo en el mercado y en este momento, la mayor parte de su desempeño en el mercado se basa en la especulación. Lo que significa que no hay forma de saber cómo saldrán las cosas.

Ahora imagine un mercado saturado de nuevas innovaciones como Bitcoin, surfeando en lo alto sostenido por la emoción, optimismo sobre el futuro de la tecnología, y su potencial. Bienvenidos a los 90 cuando la burbuja de las punto com estaba en pleno apogeo. La gente estaba muy entusiasmada con las posibilidades de Internet, que estaba en su infancia, y las empresas de Internet aparecían a diestra y siniestra, con los inversores los estaban financiando tan pronto como se incorporaron.

Pero muchas de estas empresas no tenían un plan de negocios sólido detrás de ellas, estaban muy sobrevalorados, y en consecuencia implosionó. Los inversores se quedaron con los bolsillos vacíos, y empezaron a salir del sector lo más rápido que pudieron, conduciendo a pérdidas mayores, lo que lleva a más ventas de pánico. Y así sucesivamente y así sucesivamente.

El desplome de Wall Street de 1929

El período anterior al desplome de Wall Street de 1929 se conoció como los locos años veinte en parte debido a una década de prosperidad económica en los EE. UU. El optimismo sobre la economía era alto, la economía estaba creciendo rápidamente, y la gente estaba feliz de gastar. Y esos gastos incluyeron jugar en el mercado de valores, en el que muchos participaron con entusiasmo, comprar acciones principalmente a crédito en un proceso conocido como compra de margen. Incluso los bancos estaban haciendo esto, con sus propios fondos.

Aunque pensamos que el accidente tiene un evento instantáneo, ocurrió durante un período de una semana. El 23 de octubre las acciones cayeron en la última hora de negociación. El 24 de octubre, ahora conocido como Jueves Negro, las acciones de primera clase comenzaron a caer a tasas espectaculares cuando los inversionistas comenzaron a vender en pánico. Los precios continuaron cayendo a medida que los inversores comenzaron a reorganizar sus carteras para contener las pérdidas. y todo llegó a un punto crítico el martes negro, 29 de octubre. Sólo en los primeros treinta minutos se negociaron tres millones de acciones. Las líneas telefónicas se atascaron cuando los inversores intentaron comunicarse con los corredores de bolsa, abundaban los rumores de desastre. El piso de la Bolsa de Valores de Nueva York se convirtió en un escenario de caos.

Los corredores vendieron acciones a granel para cubrir la falta de crédito de los inversores a medida que los precios caían, acabando con los ahorros de toda una vida en el proceso. Los bancos no pudieron pagar los depósitos de sus clientes. Y el hecho de que casi no hubiera regulación o protección legal para los inversionistas significaba que eran impotentes frente a pérdidas masivas. Comenzó la Gran Depresión.

¿Cuándo colapsará el mercado de valores?

Considerando todo este colapso, ¿Por qué la gente debería molestarse en invertir? La razón principal es la posibilidad de obtener un mejor rendimiento. Y porque históricamente las apuestas en el mercado han dado sus frutos.

Tome el S&P 500, un índice de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. En la crisis de 2008, el índice cayó un 38,49%. Ay. El año siguiente, se recuperó y subió un 23,45%. Al año siguiente, obtuvo un rendimiento de + 12,78%. Desde su concepción, el S&P 500 ha obtenido una rentabilidad media del 9,5%. Para obtener esa devolución, habrías tenido que llevarte los años buenos con los buenos. Sin embargo, eso no quiere decir que la tendencia continuará ni que todos los mercados estén garantizados para recuperarse. Con la inversión no hay garantías.

Todos los choques enumerados anteriormente se vieron agravados por el miedo y el pánico, dos emociones muy humanas. Si no acepta el frenesí y mantiene la cabeza, es probable que capees con las caídas del mercado que se avecinan.

Siempre existen riesgos que vienen con cualquier tipo de inversión. Puedes ganar dinero o perderlo. Distribuir sus huevos en muchas canastas en lugar de depender de unas pocas acciones "ganadoras" potenciales significa que si una parte de su cartera de inversiones se ve afectada, otras partes pueden no hacerlo. Al diversificar su cartera para incluir una combinación de diferentes acciones de diferentes sectores, cautiverio, y bienes raíces, estás distribuyendo tu riesgo.

Qué hacer cuando el mercado de valores cae

En este punto, probablemente se haya dado cuenta de que una caída del mercado es inevitable en algún momento u otro. ¿Es solo una cuestión de cuándo? ¿Y qué tan grande será? Cuando eso suceda, Hay algunas reglas útiles a seguir que no incluyen vender todo en pánico y acumular efectivo en la casa como una abuela soviética:

1. No hagas nada:este sigue siendo uno de los consejos más sólidos sobre qué hacer durante una caída del mercado. y una seguida por expertos. Si entra en pánico y comienza a vender, probablemente perderá dinero. Se ha demostrado que la venta por pánico es una estrategia terrible una y otra vez.

2. No intente cronometrar el mercado:tratar de vender cuando el mercado colapsa es una mala estrategia en parte porque está tratando de cronometrar el mercado, es decir, compre barato y venda caro. Aquí está la cosa. Cuando el mercado se derrumbe, no intente adelantarse vendiendo y luego planeando comprar acciones nuevamente en una fecha posterior. Tratar de medir el tiempo del mercado conducirá a malos rendimientos la mayoría de las veces. Así que quédate quieto.

3. No se asuste por el corto plazo si está ahorrando a largo plazo. Si está invirtiendo para algo a largo plazo, como la jubilación, ¿Por qué causarte estrés en el momento en que sabes que las tendencias del mercado a largo plazo siempre están al alza?

4. Configure depósitos automatizados para que sus inversiones sigan creciendo, independientemente del mercado:la mejor manera de asegurarse de no quedar atrapado en el drama del mercado de valores es tener un enfoque de "configúrelo y olvídese". Encuentre una empresa de inversión que le permita configurar depósitos automatizados, ceñirse a un horario regular, y sepa que estará mejor a largo plazo.

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