Cómo identificar una corrección del mercado de valores

En el mercado de valores, siempre hay altibajos.

A veces, estas fluctuaciones son tan pequeñas que ni siquiera se registran en el radar de la mayoría de las personas.

Otras veces, el mercado experimenta una corrección, una caída repentina y significativa de los precios.

Si puede ver una corrección del mercado de valores antes de que suceda, puede obtener importantes ganancias.

En esta publicación, te enseñaré cómo identificar una próxima corrección del mercado de valores y cómo aprovecharla.

Cómo identificar una corrección bursátil

Comprender una corrección del mercado de valores

Antes de compartir con usted los consejos para beneficiarse de una caída en el mercado de valores, primero debe comprender los tipos de retrocesos que experimenta el mercado.

En términos de inversión, una caída de hasta el 10% se conoce simplemente como retroceso.

Si el mercado cae entre un 10 % y un 20 %, se trata de una corrección.

Una caída de más del 20% se considera un mercado bajista.

Y si el mercado cae un 10 % en un solo día, esto se conoce como caída del mercado de valores.

Factores que pueden predecir una corrección bursátil

Ahora que sabemos qué es una corrección, es hora de analizar los factores que pueden ayudarlo a detectar antes de que suceda.

Comprenda que nadie puede predecir cuándo ocurrirá una corrección del mercado de valores.

Incluso usando las herramientas a continuación, aún no estará 100% correcto.

Pero pueden darte una idea de cuándo podrías querer hacer movimientos para que puedas beneficiarte de ellos.

#1. Ganancias corporativas débiles

Cuando una corporación sorprende a los inversionistas con ganancias trimestrales débiles o una guía más baja para las ganancias futuras, esto puede ser una señal ominosa.

La mayoría de las veces, el tono lo marcan los bancos más grandes que reportan las ganancias primero.

Si pierden sus estimaciones de ganancias o hablan de debilidad en el futuro, debe prestar atención.

Esto se debe a que muchos inversionistas relacionarán las ganancias de una corporación con otra.

Por ejemplo, si JP Morgan no cumple con las estimaciones, los inversores pensarán que todas las acciones de los demás bancos tampoco lo harán.

Esto podría conducir a una venta masiva de acciones financieras, lo que desencadenaría caídas completas del mercado.

#2. Curva de rendimiento invertida

Este es un análisis un poco más técnico, pero es importante entenderlo.

La curva de rendimiento es el movimiento de los bonos del tesoro a corto y largo plazo.

Tradicionalmente, los bonos a más largo plazo tienen un mayor rendimiento debido al hecho de que está bloqueando su dinero por un período de tiempo más largo y porque el futuro es desconocido.

Por otro lado, los bonos a corto plazo tienen un rendimiento más bajo ya que su dinero no está bloqueado durante un período prolongado y puede evaluar con mayor precisión el corto plazo.

Cuando un gráfico de estos rendimientos se invierte, o los rendimientos a corto plazo son más altos que los rendimientos a largo plazo, esta es una señal clásica de que se acerca una corrección.

#3. Exuberancia irracional

Esta frase fue popularizada por Alan Greenspan, ex presidente de la Reserva Federal.

Se utiliza para describir un momento en que los inversores son tan optimistas sobre los activos que los precios de los activos se divorcian de su valor subyacente.

Por lo general, puede identificar la exuberancia irracional en las acciones cuando alcanzan nuevos precios altos día tras día, o cuando todos con los que habla le informan sobre las acciones en las que acaban de invertir.

Cuando nota que la persona que le corta el pelo o la persona que lo atiende en el restaurante está hablando de invertir y de su estrategia de inversión, es muy probable que el mercado esté sobrevaluado y necesite retroceder.

#4. Indicadores económicos débiles

Los datos macroeconómicos son datos que reflejan la salud de la economía en su conjunto.

Algunos ejemplos incluyen solicitudes de desempleo, sentimiento de los inversores, ventas minoristas y crecimiento del PIB.

Si estos datos son más débiles de lo esperado, podría ser una señal de que la economía se está desacelerando.

Como resultado, los mercados financieros podrían comenzar a cotizar lateralmente o incluso ver un repunte en la volatilidad del mercado.

Comprenda que algunos datos económicos son prospectivos y otros son predictores pasados.

Lo que esto significa es que algunos datos les dicen a los inversores individuales que se avecina una caída del mercado de valores y otros datos no serán malos hasta después de que el mercado se desplome.

Relacionado con este punto está la política monetaria.

Si se habla de temores de inflación, esto podría asustar al mercado y cambiar las tendencias generales del mercado.

#5. Problemas de oferta y demanda

Esto está relacionado con el punto anterior sobre los datos económicos.

Si hay una gran acumulación de oferta, pero no un aumento de la demanda, el mercado podría caer.

Esto se debe a que los precios tienen que bajar para satisfacer la demanda.

Los precios más bajos y posiblemente menos ventas significan que las empresas podrían perder estimaciones o necesitar reducir las estimaciones en el futuro.

Cómo beneficiarse de una corrección bursátil

Sabemos qué es una corrección y algunas de las herramientas que se pueden usar para detectar potencialmente una que se avecina.

¿Cuáles son los pasos clave que debe seguir un inversor para beneficiarse de la caída del mercado?

Estas son las cosas que puede considerar hacer.

#1. Cree un fondo de oportunidades

Lo mejor que puede hacer es reservar dinero regularmente con el único propósito de invertir.

Pero no inviertes este dinero hasta que el mercado cae.

Por ejemplo, construye una cuenta de ahorros con el tiempo y cuando nota que todos están hablando de invertir, sabe que se avecina un retroceso.

Cuando sucede, tomas el dinero que ahorraste y lo inviertes, comprando acciones a un precio más bajo.

Con el tiempo, las acciones recuperarán lo que perdieron y crecerán más, ayudándole a aumentar su riqueza en el proceso.

#2. Costo promedio en dólares

Por muy bueno que sea el plan anterior, hay un inconveniente.

Nunca se sabe cuándo es el mejor momento para invertir.

¿Es el día después de una gran liquidación? ¿Esperas un par de días? ¿Una semana?

Como nadie lo sabe, la mejor manera de invertir es aprovechar el costo promedio en dólares.

Esto hace que compre acciones regularmente, digamos cada semana o cada mes.

Por ejemplo, supongamos que tiene $ 5,000 para invertir.

Podría invertir $1,000 cada mes durante 5 meses.

O podría invertir $500 a la semana durante 10 semanas.

Tú decides lo que es mejor para ti y tus objetivos financieros.

#3. Vender tenencias de bonos

Si cree que se acerca una corrección y quiere tener más efectivo disponible para invertir, puede considerar vender algunas de sus tenencias de bonos.

Cuando hay una fuerte caída en las acciones, normalmente el mercado de bonos sube.

De modo que puede vender algunos bonos y poner ese dinero a trabajar en acciones de menor precio una vez que los precios comiencen a caer.

#4. Cambie su asignación de activos

Otra buena idea es cambiar también su asignación de activos.

Esta es otra forma de la idea anterior.

Por ejemplo, supongamos que su asignación 401k es 60 % de acciones y 40 % de renta fija.

Si cree que se avecina una crisis financiera y desea más cuando los precios bajen, podría cambiar su asignación a un 80 % de renta variable y un 20 % de renta fija.

Ahora una mayor parte de sus contribuciones futuras se invertirá en acciones.

A medida que los precios comienzan a subir, puede volver a cambiar su asignación para que una mayor parte de su dinero se destine a renta fija y menos a acciones de mayor precio.

#5. Revise su tolerancia al riesgo

La mayoría de las veces, cuando planeamos invertir y determinar nuestra tolerancia al riesgo, el mercado de valores de EE. UU. no se encuentra en uno de los períodos sostenidos de declive.

Como resultado, nos resulta difícil comprender los riesgos de mercado para nuestro dinero.

Si cree que el mercado se dirige hacia un territorio de corrección, es inteligente revisar su capacidad para manejar el riesgo.

Observe el valor de su cartera y luego haga los cálculos para ver el impacto de una pérdida del 10 % o incluso una pérdida del 20 %.

Luego pregúntese si se siente cómodo con esto.

Por ejemplo, supongamos que tiene $ 100,000 invertidos.

¿Se siente cómodo perdiendo $10,000? ¿Qué tal $20,000?

Si la respuesta es no, entonces tiene sentido diversificar aún más su cartera para que el riesgo que está asumiendo coincida con un nivel con el que se sienta seguro.

#6. Invierta en acciones de calidad

Si tiene un fuerte apetito por el riesgo y desea superar los vaivenes del mercado, debe asegurarse de invertir en acciones de calidad.

Se trata de empresas sólidas y estables que han superado caídas anteriores del mercado con daños mínimos.

Reflexiones finales

Hay cómo identificar una próxima corrección del mercado de valores y sacar provecho de ella.

No puedo enfatizar lo suficiente que nadie puede predecir una caída del mercado todo el tiempo.

Puede que tengas razón aquí y allá, pero las probabilidades están en contra de que siempre tengas razón.

Además, incluso si usa las herramientas mencionadas anteriormente, no significa que se producirá un retroceso mañana.

Muchas veces estas herramientas están adelantadas meses antes de que pueda ocurrir una corrección.

E incluso allí, hay cosas que pueden suceder en la economía y el mercado que tiene las herramientas para predecir mal.

Al final del día, su mejor opción es ser un inversionista a largo plazo y crear un fondo de oportunidad para que cuando el mercado caiga, pueda entrar y comprar acciones en oferta.