Revisión de las carteras básicas de E * TRADE:donde E * Trade se encuentra con el asesoramiento de Robo

E * TRADE es uno de los principales corredores de bolsa para inversores que desean hacer bricolaje. Pero, ¿y si prefiere ser un inversor que no interviene?

Ahí es donde entra en escena E * TRADE Core Portfolios. Es un robo-advisor, lo que significa que utiliza algoritmos informáticos para crear y mantener una cartera para sus necesidades de inversión específicas.

En esta revisión, Echaremos un vistazo a las carteras básicas de E * TRADE para ayudarlo a determinar si es una buena opción para usted.

Nombre del producto: Carteras principales de E * TRADE

Descripción del producto: Para los inversores que quieran "configurarlo y olvidarlo, "E * TRADE ofrece su servicio de asesor automático de carteras principales. Es fácil de usar las carteras principales, y no hay mucha personalización en la que empantanarse. Sin embargo, E * TRADE Core Portfolios es un poco caro, y hay pocas herramientas y funciones, incluida la recolección de pérdidas fiscales.

• Comisiones y tarifas
• Opciones de cuenta
• Opciones de inversión y asignación de activos
• Herramientas y recursos
• Sitio web / Aplicación / Facilidad de uso
• Servicio al Cliente

Resumen

Cuando se trata de Comisiones y tarifas , E * TRADE Core Portfolios está en el lado más caro de la industria de robo-advisor, al 0,30%. Aunque ofrece lo básico Opciones de cuenta que esperarías puede encontrar una variedad más amplia (incluidos 529, fideicomisos etc.) con algunos de los competidores. Como para Opciones de inversión y asignación de activos , E * TRADE no ofrece mucho en cuanto a personalización, y todas las carteras se basan en ETF de acciones y bonos, pero eso es normal en el caso de los robo-advisors. Desafortunadamente, a diferencia de otros robo-advisors, Las carteras básicas de E * TRADE no ofrecen mucho en cuanto a Herramientas y recursos . Sin embargo, su Sitio web / Aplicación / Facilidad de uso facilita la inversión a los principiantes, y Servicio al Cliente puede ser contactado 24 horas al día, 7 días a la semana por teléfono.

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Características de las carteras básicas de E * TRADE

Características adicionales

• Soporte telefónico 24 horas al día, 7 días a la semana. Si necesita ayuda, El equipo de servicio al cliente de E * TRADE está disponible 24 horas al día, 7 días a la semana por teléfono.
• Integración E * TRADE. Si también tiene una cuenta de corretaje autodirigida de E * TRADE, puede transferir fácilmente parte o la totalidad de su cartera a una cuenta de Carteras principales.
• Inversión socialmente responsable. El SRI es un tema de inversión candente en este momento, y los inversores de E * TRADE Core Portfolios pueden optar por incluir un ETF con conciencia social en sus carteras.
• Smart Beta. Las estrategias de beta inteligente buscan superar a un índice de referencia. Puede aprovechar su poder al incluir un ETF beta inteligente en su combinación de cartera.

¿Qué son las carteras básicas de E * TRADE?

E * TRADE fue un pionero en el espacio de corretaje de valores en línea. Y desde su fundación en 1991, se ha convertido en una de las firmas de corretaje de inversiones más populares de la industria. Como varios corredores en línea, Hace unos pocos años, E * TRADE lanzó su propia opción de inversión administrada profesionalmente, Carteras básicas de E * TRADE.

E * TRADE Core Portfolios es un robo-advisor que ofrece una cartera completamente administrada de algunos de los fondos negociados en bolsa más populares de la industria. Como otros robo-advisors, E * TRADE Core Portfolios primero determina sus objetivos de inversión, horizonte de tiempo, y tolerancia al riesgo, y luego crea una cartera basada en ese perfil de inversión.

Una vez que invierta su dinero en E * TRADE Core Portfolios, la cartera está totalmente gestionada para usted, incluido el reequilibrio periódico y la reinversión de dividendos. Todo se hace por una tarifa de gestión anual que está muy por debajo de lo que cobran los avisos de inversión tradicionales guiados por personas. Su única responsabilidad será depositar fondos en su cuenta. E * TRADE Core Portfolios se encarga del resto.

¿Cómo funcionan las carteras básicas de E * TRADE?

Cuando abre una cuenta de E * TRADE Core Portfolios, Empiece por completar un cuestionario de ocho partes que evalúa su riesgo y sus metas de inversión.

Una vez que complete el cuestionario, se analizan tus respuestas, y se proporciona una recomendación de cartera.

Carteras principales de E * TRADE

E * TRADE recomendará uno de los cinco posibles, carteras diversas. No importa cuál elijas, su cartera estará compuesta por ETF de bajo costo (E * TRADE no especifica exactamente qué ETF utiliza).

Las cinco opciones de cartera son:

1. Crecimiento agresivo. 99% de existencias, Bonos al 1%
2. Crecimiento. 80% de existencias, 20% bonos
3. Crecimiento moderado. 60% acciones, 40% bonos
4. Crecimiento conservador. 40% de existencias, 60% bonos
5. Conservador. 20% de existencias, 80% bonos

Si lo desea, puede personalizar su cartera agregando un ETF socialmente responsable o un ETF beta inteligente a la combinación.

Tarifas de carteras básicas de E * TRADE

E * TRADE cobra una tarifa de gestión anual fija del 0,30% en las cuentas de las carteras principales. Aunque esto es mucho más bajo de lo que cobra un asesor financiero tradicional, es un poco caro para un roboadvisor.

En comparación, puede utilizar los mejores robo-advisors Betterment y Wealthfront por solo un 0,25% anual.

Ventajas y desventajas de las carteras principales de E * TRADE

Ventajas de las carteras principales de E * TRADE

• Fácil de usar. Es fácil configurar una cuenta de E * TRADE Core Portfolios. Todo lo que tiene que hacer es responder ocho preguntas y seleccionar el portafolio que los algoritmos de E * TRADE seleccionan para usted. Las carteras no son particularmente personalizables, lo que puede ser algo bueno para los principiantes que no practican las intervenciones. Demasiada personalización puede frustrar el propósito de un portafolio de configúrelo y olvídelo.
• Sucursales. Los clientes de Core Portfolios pueden llevar sus preguntas e inquietudes a una sucursal de E * TRADE para recibir asistencia.
• Soporte telefónico 24 horas al día, 7 días a la semana. Puede acceder a un miembro del equipo de servicio al cliente a cualquier hora de cualquier día.
• E * TRADE Ofrece bonificaciones de registro para nuevas cuentas.

Desventajas de las carteras básicas de E * TRADE

• Sin recaudación de pérdidas fiscales. La recolección de pérdidas fiscales es una estrategia que puede ayudarlo a recuperar las pérdidas de su inversión en el momento de la declaración de impuestos. Mientras que muchos robo-advisors ofrecen este servicio, Las carteras básicas de E * TRADE no lo hacen. En cambio, el robo-advisor lo hace utilizar una estrategia sensible a los impuestos, pero no es lo mismo.
• Sin herramientas de planificación. Muchos otros robo-advisors ofrecen herramientas y funciones de planificación financiera y establecimiento de objetivos. No hay nada parecido con las carteras básicas de E * TRADE.
• Tarifas relativamente altas. E * TRADE Core Portfolios cobra una tarifa de gestión anual del 0,30%, que es ligeramente superior a la competencia.
• Saldo mínimo alto. Debe depositar al menos $ 500 para invertir con E * TRADE Core Portfolios. Muchos otros robo-advisors no requieren ningún mínimo.

Conclusión

Las carteras básicas de E * TRADE son una opción decente para cualquiera que ya tenga una cuenta de corretaje de E * TRADE y esté buscando trasladar al menos parte de su cartera a una opción de inversión administrada.

Y dado que E * TRADE también es una agencia de corretaje de servicio completo, Las carteras básicas de E * TRADE podrían ser una buena opción para cualquiera que desee mantener un arreglo híbrido de carteras tanto autodirigidas como gestionadas.

Es posible que todos los demás quieran consultar algunos de los otros robo-advisors disponibles. E * TRADE Core Portfolios está en el lado más caro de la industria, y carece de muchas de las herramientas y funciones que esperaría.