Invertir en mercados alcistas es fácil, pero ¿qué pasa con los mercados bajistas?

Los últimos cinco años han sido fáciles para los inversores; los mercados alcistas suelen serlo. Pero, ¿qué pasa con los mercados bajistas? Una cosa es invertir en el mercado de valores cuando los niveles generales de precios están aumentando, pero otra muy distinta cuando el impulso se invierte. Este no es un intento de predecir un mercado bajista, solo para decir que después de cinco años en alza, la marea podría cambiar en cualquier momento. ¿Estarás listo cuando lo haga?

Realmente no hay una manera fácil de manejar un mercado a la baja, a menos que esté completamente invertido en efectivo. Por supuesto, Invertir el 100% de su dinero en efectivo tiene sus propios riesgos. Para uno, las tasas de interés no se ajustan a la inflación, por lo que se quedará atrás incluso si no pierde dinero en papel. Por otro, incluso después de un mercado bajista, las acciones comenzarán otra carrera alcista, y no participará en él si todo su dinero está en efectivo. ¡Pruebe una cuenta de capital personal en línea para ayudarlo a administrar su dinero!

¿Qué puede hacer para prepararse para un mercado bajista?

Reconocer que el mercado se vuelve más selectivo

Cuando invierte en un mercado alcista, ganarás dinero siempre que corras con un rebaño. Eso significa, en general, mantener su dinero invertido donde la mayoría de los demás lo hacen, particularmente dinero institucional. Pero durante los mercados bajistas, los vientos de inversión comienzan a cambiar, a menudo sin señales obvias. ¿Qué tipo de acciones buscan los inversores durante los mercados a la baja?

Acciones con altos dividendos. Las acciones que pagan altos dividendos generan un flujo de efectivo incluso si el precio de las acciones no aumenta. Ese es un buen lugar para estar durante una caída del mercado. No solo obtendrá ingresos de sus acciones, pero ese flujo de ingresos tiende a evitar que esas acciones caigan tanto como el mercado general.

Acciones de valor. Las ganancias y los fundamentos no importan tanto durante los mercados alcistas. Pero durante los mercados bajistas son todo. La idea es encontrar empresas sólidas cuyos precios de las acciones sean bajos en relación con sus competidores. Eso no es algo fácil de hacer, pero hay más a medida que bajan los precios. Asegúrese de no gastar mucho en tarifas de inversión. En nuestra guía de inversión para principiantes, señalamos que puede obtener tarifas de negociación realmente bajas a través de una agencia de corretaje en línea.

Las acciones de moda caerán en desgracia rápidamente. Durante los mercados alcistas, los inversores a menudo se lanzan a las acciones de moda, por ejemplo, empresas que tienen interesantes ofertas de nuevos productos, pero no necesariamente las ganancias para mantenerlos. Los inversores podrían deshacerse de esas acciones a lo grande cuando el mercado general se dirija hacia el sur.

El "Nifty Fifty" probablemente cambiará. A muchos inversores no les gusta ese término, no es el menor de los cuales está fechado. Pero sea lo que sea que decidamos etiquetarlo, hay una lista de acciones que aparecen con frecuencia en todas las carteras importantes. Durante los mercados alcistas, A menudo, solo es cuestión de cargar suficientes y subir en el ascensor. Pero las acciones que componen los cincuenta ingeniosos durante un mercado alcista podrían cambiar radicalmente en un mercado bajista.

Es probable que las mejores inversiones se realicen fuera de las acciones.

Durante los mercados bajistas, es probable que las mejores inversiones se encuentren fuera del mercado de valores. Además, Algunos de los mejores movimientos que puede realizar en respuesta a un mercado bajista no tienen nada que ver con las inversiones. Llegaremos a esos en un minuto.

Ya discutimos cómo el efectivo es la inversión más segura durante un mercado bajista. Si nada mas, es la mejor manera de evitar perder dinero durante un colapso del mercado. Si anticipa un mercado bajista, una cantidad sustancial de su cartera debe invertirse en efectivo y equivalentes de efectivo, como valores del Tesoro, certificados de depósito, y fondos del mercado monetario.

Pero como el efectivo tiene sus propias desventajas, principalmente la inflación, es posible que también tenga que estar en otros sectores de inversión.

Los bienes raíces son una opción popular. A medida que el dinero sale del mercado de valores, a menudo busca otros paraísos y eso incluye bienes raíces. Los repuntes inmobiliarios a veces se han desencadenado por la caída de los mercados de valores. Si sospecha que se avecina un mercado bajista de acciones, es posible que desee trasladar parte de su cartera a bienes raíces de alquiler. Si no quiere ensuciarse las manos, También podría considerar los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT).

Otra posibilidad más es invertir una pequeña cantidad de dinero en metales preciosos. A menudo se piensa que los metales preciosos se mueven en contra de la renta variable, lo que ofrecería cierto potencial alcista en caso de un mercado bajista de acciones. No estoy del todo convencido de esta conexión, pero puede valer la pena investigarlo.

Pagar la deuda será una de las mejores "inversiones" que puede hacer

Quizás la mejor inversión que puede hacer en un mercado bajista es pagar la deuda. Si bien no obtendrá el rendimiento de su inversión en el sentido tradicional, eliminará un pago garantizado, que es prácticamente lo mismo.

Supongamos que tiene $ 10, 000 de deuda de tarjeta de crédito con una tasa de interés del 10%. Pagando la deuda, efectivamente, asegura una tasa de rendimiento del 10% sobre el dinero utilizado para liquidar la tarjeta. Pero eso no es todo.

Pagando la deuda de la tarjeta de crédito, también está eliminando un "factor X", que es la tasa de interés variable que se adjunta a la mayoría de las tarjetas de crédito. Pagando la deuda, está convirtiendo un conocido en uno desconocido. Es decir, ya no tendrá que preocuparse por el aumento de las tasas de interés de la deuda de su tarjeta de crédito.

La venganza de la inflación del estilo de vida

Esta es otra área que no es de inversión y que quizás desee examinar de cerca en caso de un mercado bajista. Los mercados alcistas tienden a provocar una inflación en el estilo de vida. Después de todo, a medida que aumenta el valor de su cartera de inversiones, hay una tendencia a expandir el estilo de vida en el proceso. Esto podría resultar en una casa nueva y más grande, uno o más autos nuevos, y un patrón de vacaciones caras, entretenimiento, y una mayor frecuencia de comidas en restaurantes.

Los mercados bajistas son una especie de inversión de la tendencia inflacionaria del estilo de vida. La riqueza del papel disminuye con los precios de las acciones, y de repente se siente más pobre. Pero hay un aspecto tangible en esto que puede ayudarlo en un mercado bajista. Al invertir la tendencia de la inflación del estilo de vida, puede liberar más de su presupuesto para desarrollar su cartera de inversiones.

Una de las mejores formas de compensar los efectos negativos de la caída de los precios de las acciones en su cartera es aumentar la cantidad de dinero que aporta a su cartera cada año. No, no borrará sus pérdidas de inversión, pero le ayudará a acumular capital y estará en una mejor posición para aprovechar la próxima ola de mercado alcista.

¿Está preocupado de que pronto se produzca un mercado bajista? Si usted es, ¿Qué pasos está tomando para prepararse?

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