Consejos para invertir en acciones rentables con dividendos en cualquier mercado

Invertir en estable, Las acciones que pagan dividendos pueden ser una excelente manera de invertir en cualquier mercado, ya sea un mercado alcista o un mercado bajista. Estos consejos pueden ayudarlo a comprender más sobre la inversión de dividendos, incluyendo cómo evitar errores costosos.

¿Está retrasando la compra de acciones porque cree que el mercado de valores está demasiado alto? ¿Ha pagado en exceso por acciones en el pasado y está preocupado por pagar demasiado de nuevo? Estas son preguntas que me hago casi todos los días. Como muchos otros inversores, Realmente me he quemado en el pasado por pagar de más por las acciones. También es una tarea en sí misma mantenerse al día con todas sus inversiones, ¡Busque una cuenta de Capital Personal en línea para ayudarlo a administrar su dinero!

Hace unos años decidí adoptar un nuevo enfoque para invertir en el mercado de valores.

En lugar de intentar medir el tiempo del mercado, Desarrollé una estrategia para invertir solo en las principales empresas de crecimiento de dividendos. Si bien no es tan emocionante como invertir en la próxima empresa de tecnología de alto crecimiento, una cartera de acciones con dividendos puede ofrecer un crecimiento a largo plazo y un flujo de ingresos constante.

Incluso cuando se percibe que el mercado en general es demasiado alto, todavía hay oportunidades para invertir en acciones que pagan dividendos.

Tabla de contenido

Consejos para invertir en acciones de dividendos en cualquier mercado

Aquí hay 7 consejos que pueden ayudarlo a crear una estrategia de inversión en acciones de dividendos y sentirse seguro de que no perderá dinero en el mercado de valores a largo plazo.

1 - Ahorre en tarifas de corretaje

Si le preocupa pagar de más por las acciones en un mercado alcista, busque corredores de bolsa de bajo costo para comprar acciones. Por ejemplo, algunas casas de bolsa ya no cobran comisiones ni ofrecen comisiones reducidas. Esto me facilita invertir cuando hay incertidumbre en el mercado.

Otra opción es buscar planes de compra directa de acciones (DSPP) patrocinados por la empresa para ahorrar en comisiones. Hay varias empresas que renunciarán a las tarifas de compra de acciones a través de un DSPP.

2 - Promedio de costos en dólares

Aunque ciertamente no quiero pagar de más por mis compras de acciones, También quiero asegurarme de que el dinero de mi inversión esté funcionando para mí lo antes posible. Invertir pequeñas cantidades de dinero con mayor frecuencia me permite calcular el costo promedio en dólares de una acción, ayudándome a pagar valor de mercado .

Esto me ayuda a mantener la calma si el precio de una acción baja, ya que sé que puedo seguir comprando acciones a un precio más bajo.

Una desventaja del promedio de costos en dólares son las comisiones y tarifas que podrían sumarse al realizar compras más frecuentes. Si puede encontrar corredores de bajo costo o aprovechar métodos gratuitos para comprar acciones, entonces esto puede ayudarlo a evitar pagar de más por las acciones.

3 - Precio bajo para ganancias

Cuando busca acciones de dividendos para comprar, concéntrese en aquellos con una relación precio-beneficio (PE) inferior a 20. Conviértase en un inversor paciente y compre las principales empresas de dividendos cuando se las ofrezcan con un descuento.

Es importante utilizar otros criterios para seleccionar acciones (es decir, relación de pago, producir, etc.), pero comprar empresas cuando tienen un P / E más bajo ciertamente puede ayudarlo a estirar el dinero de su inversión y sentirse cómodo invirtiendo en cualquier tipo de mercado.

4 - DRiP - Reinvertir dividendos automáticamente

Aproveche los planes de reinversión de dividendos (DRiP) para ahorrar costos. La mayoría de las cuentas de corretaje permiten a los inversores reinvertir automáticamente sus ingresos en acciones parciales de las acciones. Por lo general, son fáciles de configurar y pueden ayudar a los inversores a comenzar a ganar intereses compuestos.

5 - Crecimiento sostenible de dividendos

Busque empresas con un crecimiento de dividendos sostenible. La tasa de pago de dividendos es un criterio que se puede utilizar para asegurarse de que está comprando una empresa que pueda mantener dividendos futuros. La relación representa la cantidad de ganancias de una empresa que se utilizan para pagar el dividendo. Evite comprar empresas con una tasa de pago superior al 60% o al 70%.

6 - Centrarse en el crecimiento de dividendos pasado

Centrarse en el crecimiento de dividendos de una empresa en el pasado es otra forma de aliviar sus preocupaciones sobre la inversión. Por ejemplo, una acción con una sólida tasa de crecimiento de dividendos a 5 y 10 años (6% o más) es una buena señal de una empresa bien administrada. Dividend Aristocrats es una lista anual de acciones de dividendos con mejor rendimiento que han aumentado constantemente los dividendos a lo largo de los años.

Si bien el crecimiento de dividendos pasado no es garantía para el futuro, sigue siendo un buen indicador de aumentos en los próximos años.

Evite altos rendimientos de dividendos y otros errores

Si bien pueden ser muy tentadores, un alto rendimiento por dividendo (superior al 5% o 6%) no suele ser una buena señal. Lo más probable es que la empresa no pueda mantener un dividendo tan alto durante un largo período de tiempo.

Hay excepciones a esta regla, pero no se deje atrapar persiguiendo acciones de alto rendimiento. Concéntrese en los aburridos que pagan constantemente del 2,5% al ​​5,5% que tienen una larga historia de aumentos consecutivos.

Cuando comencé a invertir en acciones que pagan dividendos, Realmente no tenía ni idea de lo que estaba haciendo. Había estado comprando y vendiendo inversiones durante varios años, pero no tenía experiencia en seleccionar acciones de primera clase que pagaran dividendos. Mi criterio de selección (en ese momento) era defectuoso y me costó un par de miles de dólares.

¿Cuál fue mi mayor defecto al seleccionar estas inversiones para mi cartera? Me concentré solo en el rendimiento por dividendo de una acción en lugar de profundizar en las cifras financieras y el historial de una empresa. Solo consideré las acciones de mayor rendimiento para mi cartera y ni siquiera miré a empresas de primera línea como Procter &Gamble (PG) y Johnson &Johnson (JNJ). La rentabilidad por dividendo de esas empresas era demasiado pequeña en comparación con otras inversiones.

Si planea crear una cartera de acciones que pagan dividendos, sigue mi consejo y no persigas a las empresas de mayor rendimiento . Sigue leyendo y te diré por qué.

Acciones de dividendos de mayor rendimiento =inversiones riesgosas

¿A quién no le encantaría un retorno del 10% de su inversión en forma de pago en efectivo todos los años? Muchas de las acciones de mayor rendimiento en realidad tienen rendimientos actuales muy por encima del 10%. Elegir una acción que ofrezca un pago de dos dígitos cada año puede parecer la mejor decisión financiera que haya tomado. Estoy aquí para decirles que también es probablemente una de las inversiones más riesgosas que podría hacer.

La primera acción con dividendos que compré pagó un dividendo mensual con un rendimiento del 15%. Durante el primer año de posesión de las acciones, Recibí un pago de dividendo mensual de $ 25 por mis $ 2, 000 inversión. Solo en el primer año Gané $ 300 en dividendos por ser dueño de las acciones.

Poco después del primer año de tenencia de acciones, el fondo se derrumbó y el rendimiento volvió a la realidad. Lo que una vez fue un rendimiento considerable del 15% se convirtió en un rendimiento del 7% en menos de una semana. Mi flujo de ingresos constante de $ 25 por mes se había reducido a más de la mitad antes de que supiera lo que había sucedido. Lo que aprendí en las pocas semanas posteriores a la caída del precio de las acciones fue que la compañía tenía un índice de pago por encima del 100% y ya no podía mantener sus dividendos en los niveles actuales.

Hasta ese punto, No tenía ni idea de lo que era una proporción de pago. La tasa de pago es la cantidad de ganancias que se utiliza para pagar dividendos a los accionistas comunes. El sentido común me habría dicho que cualquier empresa que pague más dividendos de lo que gana no es una buena inversión.

Tipos de acciones de alto rendimiento

No todas las acciones de alto rendimiento son iguales. Muchas de las acciones de dividendos más altos provienen de corporaciones que se establecen como fideicomisos. Por ejemplo, muchos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) tienen pagos de dividendos muy elevados. Algunas de estas empresas pueden realizar inversiones decentes, pero es mejor que hagas tu tarea.

Otro grupo de acciones de alto rendimiento es de empresas que están listas para hacer un recorte de dividendos muy pronto. Dado que el rendimiento actual de una acción se calcula utilizando el rendimiento de dividendos pasado con el precio actual de la acción, puede haber un cambio retrasado en los resultados. El mercado vio este tipo de comportamiento después de la crisis de las hipotecas de alto riesgo con empresas como Bank of America (BAC) y Wells Fargo (WFC).

A continuación, se muestra un ejemplo de lo que podría suceder cuando una empresa se prepara para recortar sus dividendos.

• Asumamos compañía A B C paga $ 1.00 anualmente en dividendos y cotiza a $ 25 por acción. La rentabilidad por dividendo de esta acción sería del 4,0%.
• Supongamos también que la compañía advirtió que no alcanzará sus cifras de ganancias para el próximo trimestre y que el precio de las acciones se desploma a $ 15.
• Dado que no hay un cambio inmediato en el dividendo pagado, el rendimiento actual saltaría al 6,7%.

En una situación como esta, Existe una muy buena posibilidad de que la compañía se acerque a un recorte de dividendos debido a sus problemas de ganancias.

En el escenario anterior, si no hiciste tu tarea e invertiste en A B C con un rendimiento del 6,7%, usted estaría en desventaja cuando la empresa haga un recorte. Si bien este escenario no cubre todas las situaciones, Es común ver que esto suceda cuando una empresa tiene problemas de flujo de caja.

Selección de acciones de dividendos superiores

Con cuentas de ahorro y certificados de depósito que actualmente devuelven 1% - 2%, puede resultar tentador perseguir las acciones de mayor rendimiento. Incluso si un CD pagaba el 5%, Todavía puede ser difícil no considerar invertir su dinero en una acción que rinde 10% o 15%. Sin embargo, Advierto a cualquiera que esté considerando este tipo de inversión que haga sus deberes en la empresa antes de perseguir el alto rendimiento.

Puede parecer simple pero la clave para elegir las acciones con mayores dividendos se reduce al sentido común. Si un rendimiento del 10% en una acción parece demasiado bueno para ser verdad, lo es. Si ese retorno de dos dígitos fue una gran inversión, entonces todos los demás estarían subiendo a bordo, lo que aumentaría la demanda para poseer las acciones y, por lo tanto, disminuiría su rendimiento. El punto principal para recordar aquí es que hay una muy buena razón por la cual la acción tiene un rendimiento tan alto.

Si bien el rendimiento actual de una empresa es una forma importante de evaluar las acciones de dividendos, Hay varias otras proporciones y criterios que también deben tenerse en cuenta. Aquí hay una lista de algunos indicadores útiles que puede utilizar al seleccionar las acciones que más pagan dividendos.

Rendimiento actual

Cualquier stock que tenga un rendimiento actual superior al 6% debe estudiarse con mucho cuidado. Es casi imposible para una empresa mantener un rendimiento superior a ese.

Proporción de pago

¿Qué porcentaje de las ganancias de una empresa se utiliza para pagar el dividendo? Las mejores empresas de primera línea pueden mantener una tasa de pago del 50% o menos. Si bien es importante mantener y aumentar un dividendo, no debería producirse a expensas del crecimiento de la empresa. Una empresa que está asignando una gran parte de sus ganancias para pagar dividendos a los accionistas no se está permitiendo crecer.

Relación P / E

La relación precio-ganancias es otro indicador crítico que los inversores deben considerar para encontrar las mejores acciones que paguen dividendos. Nunca querrás pagar de más por una acción de primera. Busque empresas con un P / U final inferior a 20 para encontrar el mejor valor del mercado.

Crecimiento de dividendos

¿Tiene la acción un historial de aumento de dividendos cada año? Si bien es fundamental que una empresa no sacrifique ganancias adicionales cada año para aumentar el dividendo, es importante ver crecimiento. Busque empresas que tengan un historial sólido (al menos 10 años) de proporcionar aumentos anuales a sus accionistas. Mire el índice de aristócratas de dividendos o los ganadores de dividendos como un lugar para comenzar.

Los criterios enumerados anteriormente son solo algunos de los indicadores adicionales que los inversores pueden utilizar para eliminar las acciones riesgosas de dividendos altos.

Pensamientos finales para una inversión exitosa en dividendos

Si desea crear una cartera sólida de acciones que pueda proporcionar una fuente de ingresos en el futuro, toma mi consejo - no persiga las acciones de mayor rendimiento .

En lugar de, armar una cartera de acciones que históricamente han aumentado sus distribuciones anualmente. Busque empresas que estén bien gestionadas y puedan soportar cualquier tipo de entorno económico. La mayor parte del tiempo perseguir acciones con altos dividendos le costará dinero en lugar de ganar más.

No importa lo que esté haciendo el mercado de valores en general, siempre hay oportunidades para invertir en las principales empresas de dividendos. Incluso cuando el mercado está alto, Hay muchas formas de limitar los riesgos de pagar de más por las acciones.

Una herramienta que utilizan los inversores de dividendos es utilizar un conjunto de criterios para comprar solo las mejores empresas. Selección de acciones en función de las relaciones P / E, ratios de pago, y las tasas de crecimiento de dividendos es una forma de encontrar las principales acciones de dividendos en las que invertir.

Otra forma de sentirse mejor al invertir cuando el mercado en general es alto es intentar ahorrar en comisiones y tarifas. Los inversores también pueden aprovechar los planes de compra directa de acciones para ahorrar en comisiones. Sé que me siento más cómodo comprando acciones cuando no estoy pagando tarifas o comisiones.

Por fin, los inversores pueden aprovechar el promedio de costos en dólares y los planes de reinversión de dividendos para reducir su precio general por acción que pagan por una acción de dividendos.

¿Qué otros consejos puede proporcionar que faciliten la inversión en un mercado alcista?