Rentabilidad por dividendo

Cómo calcular la rentabilidad por dividendo

Los rendimientos de los dividendos variarán según los números que utilice para insertar en la ecuación. Con mucho, El rendimiento por dividendo se utiliza más comúnmente para referirse al rendimiento por dividendo actual. Esto requiere un paso más que la ecuación anterior, ya que multiplicará el dividendo trimestral actual para reflejar cuánto debería ser el dividendo anual (siempre que el dividendo no aumente ni disminuya).

Rendimiento por dividendo actual =(Dividendo actual X 4) / (Precio actual de la acción) X 100

Así por ejemplo, aquí está el rendimiento por dividendo de AT&T para el 2 de enero, 2019.

La acción cerró a 29,54 dólares. El dividendo trimestral fue de .50

Rendimiento de dividendos de AT&T al 2 de enero de 2019 =(.50 X 4) / $ 29.54 X 100, o 6,77%

Ahora calculemos un rendimiento de dividendos histórico para Microsoft, usando el 27 de octubre, 2004, el día que al ganar la Serie Mundial, los Medias Rojas de Boston finalmente rompieron la Maldición del Bambino de 86 años. La acción cerró a 28,15 dólares. El dividendo trimestral fue de .08. Entonces:

En ese día, El rendimiento por dividendo de Microsoft fue (.08 X 4) / $ 28.15 X 100, o 1,137%

Planes de reinversión de dividendos

Lástima el pobre plan de reinversión de dividendos, cargada con el DRIP, posiblemente el peor acrónimo de la historia. Es una pena, porque los DRIP son singularmente antigoteo, una clave asombrosa para la creación de riqueza cuyo poder no podría ser más fácil de aprovechar. Ver, cuando invierte en una empresa que paga dividendos o en fondos mutuos o ETF que invierte en esas empresas, tendrá la opción de recibir pagos de dividendos trimestrales o reinvertirlos a través de un DRIP. Un DRIP simplemente toma esos dividendos y compra más acciones de la empresa que produce dividendos, sin comisiones de transacción o comercio. No tiene que buscar acciones específicas que ofrezcan programas DRIP, algunos robo-advisors reinvertirán sus dividendos por usted. Esto significa que puede mantener su estrategia de inversión e invertir más dinero (sus dividendos) sin siquiera pensar en ello.

Incluso si Albert Einstein en realidad no llamó al interés compuesto la "octava maravilla del mundo", como dice la leyenda, no disminuye el fenómeno de cómo las ganancias sobre las ganancias crean milagrosamente un efecto de bola de nieve para el valor de la inversión. El aumento del precio de las acciones es un motor de este crecimiento y la reinversión constante de dividendos es el otro. Sitios de fans de dividendos (sí, hay una gran cantidad de ellos) me encanta señalar que una buena parte del patrimonio neto de $ 80 mil millones de Warren Buffett se puede atribuir al hecho de que sus mayores participaciones están en empresas como Wells Fargo, Kraft Heinz y Coca-Cola, todos los cuales pagan dividendos. Incluso si una de las acciones en las que desea invertir no tiene un programa DRIP, algunos proveedores de inversión automáticamente invertirán dividendos por usted.

Financiando su jubilación con dividendos

Depende de usted lo que quiera hacer con sus dividendos. Podrías reinvertirlos gastarlos o guardarlos para más adelante en la vida. Aquellos que hayan leído cartillas de jubilación como esta seguramente habrán oído hablar de la regla del 4%, una guía presentada por un asesor financiero llamado William Bengen. Bengen hizo los números y descubrió que si retira el 4% de una cartera de jubilación bien invertida anualmente y se ajusta a la inflación, es menos probable que se quede sin dinero durante su jubilación. Si tienes un equilibrio cartera diversificada, el crecimiento del mercado de valores (que históricamente ha crecido alrededor de un 7% anual) haría que una reducción anual del 4% de los fondos fuera razonable sin tener que tocar su principio. Sin embargo, tenga cuidado:las inversiones son especulativas y es importante comprender que los resultados pasados ​​nunca deben entenderse como garantías, sino predictores bastante imperfectos del desempeño futuro.

Una estrategia particular de inversión para la jubilación que espera lograr un ingreso constante es invertir en acciones que paguen dividendos año tras año. Esto significa que, independientemente del rendimiento de cualquier acción, tendrá un flujo constante de ingresos anuales. Dicho eso si cuando algunas empresas se desempeñan mal, retiran los dividendos que pagan y reinvierten ese dinero en la empresa. Por supuesto, como hablamos arriba, el rendimiento de los dividendos puede subir y bajar según el precio de las acciones, pero una tenencia constante de las acciones de una empresa asegurará que el dividendo se mantenga más o menos igual. De hecho, hay una lista de acciones denominadas Dividend Aristocrats, las 53 acciones del S&P 500 que han aumentado sus dividendos cada uno de los últimos 25 años, demostrando que incluso en las peores condiciones del mercado, valoran a sus inversores e intentan retenerlos con pagos en efectivo crecientes:son un poco como las propinas que puede pagar al portero de su edificio de apartamentos o al empleado de UPS para asegurarse de que sus cajas de Amazon lleguen a su puerta sin que parezca que han sido dingos ' masticar juguetes.

Pero tenga cuidado:independientemente de sus dividendos, la selección de acciones nunca es, siempre una buena idea; toneladas de estudios muestran que incluso los profesionales a los que se paga para elegir acciones no logran superar al mercado en su conjunto a largo plazo. Por esta razón, Muchas de las mentes inversionistas más importantes de la historia, como el padre de la teoría moderna de carteras, Harry Markowitz, advierten que una cartera altamente diversificada maximiza las ventajas de la inversión y minimiza las posibles desventajas a largo plazo. Ford Motor Company puede tener un gran historial de pago de dividendos, pero si sus $ 100, 000 de inversión se redujo en valor en un 50% en el lapso de unos pocos años, esos controles anuales podrían proporcionar un frío consuelo?

Si adopta el principio de diversificación de la inversión pero también quiere intentar pagar las facturas con dividendos, hay grandes opciones. Dado que las empresas que pagan dividendos son a menudo los viejos gigantes financieros que han existido desde siempre, una inversión en un ETF de bajo costo que se especializa en acciones de gran capitalización proporcionará un rendimiento de dividendo por acción relativamente alto en su inversión. También hay un puñado de ETF como este de Vanguard que rastrea el índice FTSE High Dividend Yield Index, invirtiendo exclusivamente en corporaciones con alta rentabilidad por dividendo. Dado que un precio le permitirá comprar astillas de casi 400 empresas, Con suerte, estará protegido de desagradables recesiones en empresas o sectores específicos y, al mismo tiempo, podrá realizar esa verificación trimestral de dividendos para mantener las luces encendidas. su refrigerador lleno y el gatito alimentado durante su jubilación. Para diversificar aún más su cartera, puede registrarse con un asesor automático que invertirá su dinero en una serie de acciones, bonos y bienes raíces en múltiples mercados e industrias.

Nadie aprecia el poder de capitalización de los DRIP más que Wealthsimple. Cuando invierta con nosotros, le proporcionaremos un cartera de bajo costo y reinvertiremos sus dividendos automáticamente. Obtenga $ 10, 000 administrados gratis durante un año cuando se registra para una nueva cuenta de Wealthsimple. Ofrecemos tecnología de punta, tarifas bajas y el tipo de personalizado, un servicio amigable que quizás no hubiera pensado en un servicio de inversión automatizado:comience ahora.