¿Qué es la inversión socialmente responsable (SRI)?

Hoy es el Día de la Tierra y en honor a nuestro planeta, queríamos hablar de Inversión Socialmente Responsable, o SRI. En Personal Capital, nos complace incluir el SRI como parte de nuestra oferta integral de administración de inversiones. Con nuestra Estrategia Personal Socialmente Responsable, puede invertir en empresas que realicen un mejor trabajo en la gestión medioambiental, social, y cuestiones de gobierno corporativo.

Obtenga más información sobre cómo invertir en el futuro que desea .

Por qué es importante la inversión socialmente responsable

Como Director de Implementación de Cartera en Personal Capital, Brendan Erne juega un papel fundamental en la construcción y gestión de carteras de inversión, así como la construcción de nuestro equipo de investigación más amplio. También ha sido fundamental en la implementación de nuestra estrategia personal socialmente responsable, El enfoque holístico de Personal Capital para la inversión socialmente responsable. Nos sentamos con Brendan para una pregunta frecuente sobre todo lo relacionado con la inversión socialmente responsable y por qué es importante para los clientes de capital personal.

Definir inversión socialmente responsable

“Socialmente responsable” sigue siendo un concepto muy amplio y subjetivo. Lo que un inversor considera socialmente responsable a menudo es completamente diferente de otro. Hasta hace poco, sobre todo ha recaído en cada inversor decidir qué empresas, industrias o sectores que deberían excluir de su cartera, con el objetivo de alinear sus inversiones con sus creencias personales.

Entonces, si alguien no quería exponerse a los productores de tabaco o armas, simplemente los excluirían de la compra en su cartera. Esta forma de inversión "excluyente" se conoce en la industria como "S.R.I., ”Y es la forma más común de inversión socialmente responsable que se utiliza en la actualidad.

Y aunque excluir categorías específicas puede resultar eficaz, una forma más nueva y mucho más sólida de inversión socialmente responsable está ganando impulso. Esta metodología se conoce como ESG (Ambiental, Social y Gobernanza). Es a través de estas categorías de alto nivel que se evalúa la "responsabilidad social" de una empresa. La "E" cubre áreas como las emisiones de carbono y los proyectos de energía renovable, la "S" incluye políticas como diversidad de empleados y condiciones de trabajo seguras, mientras que la "G" abarca cuestiones como la independencia de la junta y la compensación de los ejecutivos.

Si bien no existe un estándar global sobre cómo evaluar estas métricas, un puñado de empresas de terceros han establecido metodologías de clasificación y de investigación exhaustivas. Al usar estas calificaciones, los inversores pueden ir mucho más allá en su aplicación de la inversión socialmente responsable. En lugar de simplemente excluir a las empresas que no quieren poseer, pueden buscar activamente empresas que hagan un mejor trabajo en la gestión medioambiental, cuestiones sociales y de gobernanza.