Revisión de Fidelity 2021

Fidelidad

Calificación general

9.5

Línea de fondo

Fidelity es una de las compañías de inversión más populares en los EE. UU. Y por una buena razón. La empresa privada, con más de 30 millones de empresas y $ 7,4 billones en activos totales de clientes bajo administración, ofrece una amplia colección de productos y servicios para todo tipo de inversores.

Pros

• Operaciones sin comisiones en miles de acciones, opciones, cautiverio, y fondos
• Vehículos de inversión para cualquier situación
• Seguridad sólida y soporte al cliente
• 140 sucursales en los EE. UU.
• No hay mínimo para abrir una cuenta de Fidelity Go

Contras

• Tarifas elevadas para operaciones asistidas por corredores
• Sin funcionalidad de recolección de pérdidas fiscales en la cuenta de Fidelity Go

Opciones de inversión

10.0

Tarifa

9.5

Reputación

9.5

Experiencia móvil

9.0

Servicio al Cliente

9.5

Fidelity es una firma de corretaje de inversiones y servicios financieros con sede en Boston.

Con una cuenta de Fidelity Investment, puedes negociar acciones, opciones, cautiverio, ETF, y más. También puede obtener asistencia personalizada de asesores financieros.

Si desea obtener más información sobre Fidelity, también conocido como Fidelity Investments, ha venido al lugar correcto.

Esta publicación le brindará una descripción general completa de lo que Fidelity tiene para ofrecer, incluidos los servicios que presta, los pros y los contras de trabajar con ellos, y más.

¿Qué es la fidelidad?

Fidelity es una de las instituciones de gestión de activos más grandes del mundo, con más de $ 7.4 billones en activos totales de clientes bajo administración.

Fidelity fue fundada en 1946 por Edward C. Johnson.

La compañía también da servicio a más de 30 millones de clientes y procesa a casi 650, 000 operaciones cada día. ¡Guau!

Revisión de servicios de Fidelity Investment

Hasta la próxima, echemos un vistazo a los diferentes servicios que ofrece Fidelity.

La cuenta de fidelidad

Fidelity Account es la popular cuenta de inversión de bajo costo de la empresa. Como titular de una cuenta de Fidelity, tendrá acceso a una amplia gama de opciones de inversión y podrá disfrutar de operaciones sin comisiones en acciones de EE. UU., ETF, y opciones. Hay, sin embargo, una tarifa de contrato de opciones de $ 0,65.

Con una cuenta de fidelidad, tendrá acceso a los siguientes vehículos de inversión:

• Acciones nacionales e internacionales
• ETF, incluyendo 28 de Fidelity, 329 de iShares, y 146 de otras instituciones financieras Negociación de opciones, incluidos los ETF, basado en índices, y con vencimientos semanales
• Más de 3, 700 fondos mutuos sin comisiones
• Más de 30, 000 bonos de inversión
• Comercio de metales preciosos, incluido el oro, plata, platino, y paladio

Fidelity Go

Fidelity Go es el servicio de inversión de asesores robóticos de la empresa. Vale la pena señalar que Fidelity Go ganó el ranking de Mejor Robo general en 2019.

Con una cuenta de Fidelity Go, disfrutará de los beneficios de tener sus fondos administrados automáticamente por el equipo de especialistas de Fidelity sin ningún esfuerzo por su parte. Simplemente elija qué tan agresivo quiere que sea su enfoque, y el robo advisor de Fidelity lo tomará a partir de ahí.

No hay un mínimo para abrir una cuenta de Fidelity Go, pero pagará una tarifa de asesoría bruta del 0.35% sobre los activos que se administran.

Consejo profesional: Si bien Fidelity Go ofrece asesoramiento automático, no incluye la recolección de pérdidas fiscales, que ofrecen los robo advisors más establecidos, como Betterment y Wealthfront.

Planificación y asesoramiento personalizado de Fidelity

Si busca una experiencia más personal con su empresa de inversión, podría considerar buscar en una cuenta de asesoramiento y planificación personalizada de Fidelity. Esta cuenta también se conoce como robo advisor híbrido.

Además de que el robo advisor de Fidelity gestione automáticamente sus inversiones, también tiene acceso a coaching financiero personalizado. Es lo mejor de ambos mundos

Supongamos que le gustaría recibir un consejo sobre cómo pagar su deuda más rápido o aumentar sus ahorros para la jubilación. Simplemente programe una llamada en línea, y su asesor financiero de Fidelity le ayudará con profesional, y asesoramiento imparcial.

Tenga en cuenta que necesitará un mínimo de $ 25, 000 para calificar para una cuenta de asesoramiento y planificación personalizada de Fidelity. También hay una tarifa de asesoría bruta del 0,50%.

Margen de fidelidad

Los titulares de cuentas de Fidelity pueden pedir prestado contra sus activos con Fidelity Margin. Desafortunadamente, aún tendrá que absorber las tarifas de interés para obtener un préstamo de Fidelity Margin.

Pero al mismo tiempo, esa tasa es relativamente razonable al 5%.

Cuenta de administración de efectivo de Fidelity

Fidelity también ofrece una cuenta de administración de efectivo para los clientes que tienen una cuenta de inversión.

Con una cuenta de gestión de efectivo, disfrutará de la tranquilidad del seguro de la FDIC, y también obtendrá un reembolso del 2% en todas las compras realizadas con su tarjeta Visa Signature de Fidelity Rewards. Y lo que es más, también podrá emitir cheques y sacar efectivo de los cajeros automáticos sin pagar tarifas.

Esta cuenta le permite pagar facturas y depositar cheques a través de la aplicación móvil de Fidelity Investments.

Consejo profesional: Escuché a algunas personas preguntar acerca de una "Cuenta de cheques sin cargo de fidelidad, ”Pero esto es lo más parecido que ofrece Fidelity a una cuenta corriente.

Servicios de riqueza de fidelidad

Fidelity Wealth Services es una división separada dentro de la compañía que brinda servicios a personas con un patrimonio neto más alto.

Hay dos opciones de cuenta principales dentro de Fidelity Wealth Service, dependiendo de cuanto tengas que invertir:

Gestión de patrimonio de fidelidad

Con una cuenta de Fidelity Wealth Management, tendrá acceso a un asesor financiero personalizado que puede ayudarlo a determinar su estrategia de inversión ideal. Su asesor realizará una revisión personalizada de su situación financiera y le ofrecerá asesoramiento y orientación cuando sea necesario.

Para calificar para una cuenta de Fidelity Wealth Management, necesitará al menos $ 250, 000 en activos. También pagará una tarifa de asesoría de inversión anual que oscila entre el 0,05% y el 1,5%.

Gestión patrimonial privada de Fidelity

El nivel más alto de servicio que ofrece Fidelity es con una cuenta de Fidelity Private Wealth Management. Como tal, tendrá acceso a un equipo de asesores financieros dedicados que trabajarán con usted para minimizar su obligación tributaria y maximizar sus inversiones.

También tendrá acceso al patrimonio, confianza, y especialistas en planificación de herencias. Estos especialistas pueden ayudar a garantizar que tenga todos sus patos en una fila cuando se trata de su legado, y transmitir su patrimonio a sus descendientes ya las causas y organizaciones a las que más apoya.

Para calificar para una cuenta de gestión patrimonial privada, necesitará $ 2 millones en activos invertidos con Fidelity y más de $ 10 millones en activos invertibles totales. Muy facil, ¿Derecha? Los honorarios anuales del asesor de inversiones para esta cuenta oscilan entre el 0,50% y el 1,05%.

IRA de fidelidad

Fidelity ofrece servicios de planificación de la jubilación en forma de cuentas IRA. Como otros proveedores, Fidelity ofrece tres productos IRA principales.

Renovación de IRA

¿Estás jubilado recientemente? en el proceso de cambio de empleadores, ¿O está considerando hacer un cambio en su carrera? Si es así, entonces es posible que desee considerar una IRA de transferencia de Fidelity.

Una vez que su 401k se transfiera a Fidelity, podrá invertir en una amplia gama de opciones de inversión. Tampoco hay tarifas ni mínimos de cuenta.

Roth IRA

Fidelity también ofrece una IRA Roth para aquellos que buscan minimizar su obligación tributaria al jubilarse.

Como ocurre con todas las cuentas IRA Roth, invierte dólares después de impuestos en la cuenta, lo que significa que no tendrá que pagar impuestos cuando retire fondos en el momento adecuado.

IRA tradicional

La IRA tradicional de Fidelity lo ayuda a aumentar sus inversiones con dólares antes de impuestos. A diferencia de las IRA Roth, tendrá que pagar impuestos sobre el dinero que gane.

Si es nuevo en las cuentas IRA, pueden parecer un poco confusos. Consulte esta publicación para obtener más información sobre las diferencias entre estos tipos de cuentas de jubilación.

Precios de fidelidad

Fidelity ofrece precios sencillos en todos sus productos y servicios. La mayoría de las acciones nacionales, opciones, y las operaciones con ETF son gratuitas, lo cual es un desarrollo relativamente reciente. Si tiene una gran cantidad de activos bajo administración, pagará una tarifa bruta de asesoramiento que oscila entre el 0,35% y el 1,5%.

Si desea obtener un desglose completo de las tarifas que cobra Fidelity, mira esto.

Registrarse y comenzar

Es muy fácil registrarse para obtener una cuenta de Fidelity. Visite su sitio web, haga clic en "Abrir una cuenta, "Y luego seleccione el tipo de cuenta que le gustaría abrir.

Suficientemente fácil, ¿Derecha? Desde allí, Tendrá que responder algunas preguntas sencillas e ingresar su información personal. ¡Eso es todo! Luego, ¡Puedes monitorear y acceder a tu cuenta a través de su aplicación móvil Fidelity!

Seguridad de Fidelity

Fidelity tiene características de seguridad sólidas, como cabría esperar de una firma de corretaje tan bien establecida. Como cliente de Fidelity, estarás protegido por un conjunto de funciones de seguridad, incluso:

• Autenticación de 2 factores para un acceso más seguro a la cuenta
• Congelación instantánea de sus cuentas desde la aplicación o el sitio web
• Alertas de texto inmediatas en caso de actividad sospechosa
• Fidelity MyVoice es el motor de reconocimiento de voz de última generación de la empresa.

Servicio y soporte al cliente

Fidelity se enorgullece de brindar soporte al cliente. Para preguntas específicas de la cuenta, los clientes actuales pueden llamar al equipo de atención al cliente de la empresa al 1-800-972-2155. Para obtener una lista completa de los números de teléfono de Fidelity, ven aquí.

También puede chatear con un representante de atención al cliente en vivo de 8 a.m. a 10 p.m. Hora del este, De lunes a viernes. En los fines de semana, el chat está disponible de 9 a.m. a 4 p.m. Si prefiere la asistencia por chat fuera de ese horario, Fidelity también tiene un asistente virtual ordenado con el que puede comunicarse las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Si desea una buena asistencia en persona a la antigua, puede visitar una de las diez sucursales regionales de Fidelity o las 190 oficinas ubicadas en todo EE. UU. Si prefiere interacciones en persona, puede buscar una sucursal más cercana a usted en esta página.

Pros y contras de la fidelidad

Pros

• Operaciones sin comisiones en miles de acciones, opciones, cautiverio, y fondos
• Vehículos de inversión para cualquier situación (cuentas de corretaje, robo de asesoramiento, IRA, cuentas de gestión de efectivo, y más)
• Seguridad sólida y soporte al cliente
• Sucursales físicas ubicadas en todo EE. UU.
• No hay mínimos para abrir una cuenta de asesoramiento automático de Fidelity Go (en comparación, Schwab requiere $ 5, 000 para abrir una cuenta comparable)

Contras

• Tarifas elevadas para operaciones asistidas por corredores
• Sin funcionalidad de recolección de pérdidas fiscales en la cuenta de Fidelity Go

Preguntas frecuentes sobre fidelidad

Ahora, respondamos algunas de las preguntas más frecuentes sobre Fidelity.

¿Es Fidelity una buena empresa?

Si. La fidelidad es una buena compañía. Ha estado en el negocio durante más de 70 años y recientemente fue calificado como el Mejor Bróker en Línea 2018 por Investor's Business Daily.

¿Es Fidelity una empresa segura para invertir?

Si. Fidelity es una empresa segura para invertir. Tenga en cuenta que invertir en el mercado de valores siempre conlleva un riesgo porque sus fondos no están asegurados por la FDIC. Dicho eso Fidelity ofrece cuentas de administración de efectivo aseguradas por la FDIC.

¿Es Fidelity un buen asesor financiero?

Si. Fidelity es un buen asesor financiero. Los inversores principiantes tendrán acceso a asistencia al cliente y una amplia gama de herramientas de investigación e inversión gratuitas.

Clientes con más de $ 25, 000 en activos pueden recibir asesoramiento financiero con una cuenta de asesoramiento y planificación personalizada de Fidelity. Inversores con más de $ 250, 000 también tendrá acceso a un asesor financiero personal con una cuenta de Fidelity Wealth Management.

¿Es Charles Schwab mejor que Fidelity?

Tanto Charles Schwab como Fidelity son firmas sólidas de inversión y corretaje. Cuál es mejor es simplemente una cuestión de preferencia personal.

Para ser sincero, Me gustan los dos. Algunas personas pueden preferir uno al otro por capricho o extravagancia. Pero en su mayor parte, son muy similares.

Alternativas a las inversiones de Fidelity

Cuando se trata de instituciones de inversión que ofrecen una amplia gama de servicios como Fidelity, me vienen a la mente actores institucionales como los siguientes:

• Vanguardia
• Charles Schwab
• Merrill Lynch

Para alternativas comerciales sin comisiones, también puede consultar TD Ameritrade y E * TRADE. Algunas alternativas de robo advisor incluyen Betterment y Wealthfront.

¿Es la fidelidad adecuada para mí?

Si es un comerciante de acciones experimentado, inversor a largo plazo, o incluso si recién está comenzando el viaje hacia los ahorros para la jubilación, Vale la pena investigar la fidelidad.

La empresa ofrece una amplia gama de servicios de inversión con muy buen soporte al cliente y tarifas razonables. También tienen un sitio web fluido que ofrece una experiencia de usuario sólida e intuitiva.

Al comenzar el proceso de ahorrar para la jubilación e invertir, lo primero que debe hacer es elegir el enfoque de inversión que desea adoptar. Si no está seguro o tiene problemas para encontrar el mejor camino a seguir, Echa un vistazo a mi publicación sobre cómo empezar a invertir.

¡Por un futuro financiero sólido!