Asesor de inversiones personal:¿Se atiende primero su interés?
Su asesor de inversiones personal es en gran parte responsable de su éxito o fracaso financiero. Antes de arriesgar el dinero que tanto le costó ganar, asegúrese de que su asesor de inversiones ponga sus intereses en primer lugar.
La diferencia de títulos
El puesto de trabajo de su asesor de inversiones personal puede darle una pista desde el principio. Los asesores de inversiones personales se dividen en dos categorías:
- Fiduciario:estos asesores están legalmente obligados a poner sus intereses en primer lugar. Incluyen abogados, CPA (Contadores Públicos Certificados), y RIA (asesores de inversiones registrados). También pueden incluir CFP (planificadores financieros certificados) y planificadores financieros.
- Estándares adecuados - Corredores de bolsa, representantes registrados, y los agentes de seguros trabajarán para ayudarlo a ganar dinero con un "estándar adecuado, "Pero pueden anteponer los intereses de su empresa a los suyos. Sin embargo, eso no quiere decir que estos asesores antepondrán a sus empresas. ¡Quieren conservar a sus clientes!
Debe poder distinguir a los asesores honestos y abiertos de los reservados. No dude en "entrevistar" a más de un asesor de inversiones personal antes de elegir el mejor.
Cuando "entrevista, ”Busque estos signos positivos:
- Divulgación completa:es más probable que los asesores financieros que estén dispuestos a divulgar cualquier conflicto de interés personal (como su propia inversión en una empresa o empresa que le recomienden) sean dignos de confianza.
- Esquema claro de las comisiones:es probable que los asesores que describan claramente las comisiones y los honorarios que cobran (si los hubiere) por su asesoramiento financiero por adelantado sean confiables.
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